发布日期：2024-11-04 01:55    点击次数：153

          鑫元睿鑫添益债券型证券投资基金－招募证明书  鑫元基金管理有限公司 鑫元睿鑫添益债券型证券投资基金      招募证明书  基金管理东说念主：鑫元基金管理有限公司  基金托管东说念主：中国农业银行股份有限公司      二〇二四年十月                        鑫元睿鑫添益债券型证券投资基金－招募证明书                    迫切辅导   鑫元睿鑫添益债券型证券投资基金（以下简称“基金”或“本基金”）于2024 年10月12日经中国证监会证监许可20241403号文注册召募。   基金管理东说念主保证本招募证明书的内容真实、准确、完满。本招募证明书经中 国证监会注册，但中国证监会对本基金召募的注册，并不标明其对本基金的价值 和收益作出骨子性判断或保证，也不标明投资于本基金莫得风险。   投资有风险，投资者认购（或申购）基金份额时应正经阅读基金合同、本招 募证明书、基金家具贵寓概要等信息裸露文献，全面刚硬本基金家具的风险收益 特征，充分探究投资者自身的风险承受才调，并对认购（或申购）基金的意愿、 时机、数目等投资步履作出放心决策。基金管理东说念主提醒投资者基金投资的“买者 自诩”原则，在投资者作出投资决策后，基金运营现象与基金净值变化导致的投 资风险，由投资者自行职守。   本基金投资于证券市集，基金净值会因为证券市集波动等因素产生波动，投 资者在投老本基金前，应全面了解本基金的家具性格，充分探究自身的风险承受 才调，感性判断市集，并承担基金投资中出现的千般风险。本基金投资过程中面 临的主要风险有：一是市集风险，包括政策风险、经济周期风险、利率风险、收 益率弧线风险、购买力风险、证券刊行公司的筹备风险、再投资风险、信用风险 等；二是本基金因投资标的的不同而私有的风险；三是本基金的其他风险，包括 流动性风险、管理风险、基金合同自动拒绝的风险、启用侧袋机制的风险等。敬 请投资东说念主细心阅读本招募证明书“风险揭示”章节，以便全面了解本基金运作过 程中的潜在风险。   本基金为债券型基金，其预期风险与预期收益高于货币市集基金，低于搀和 型基金和股票型基金。   本基金如果投资港股通标的股票，需承担港股通机制下因投资环境、投资标 的、市集轨制以及交易司法等各异带来的私有风险，包括港股市集股价波动较大 的风险（港股市集实行 T+0 反转交易，且对个股不设涨跌幅限制，港股股价可能 弘扬出比 A 股更为剧烈的股价波动）、汇率风险（汇率波动可能对基金的投资收 益酿成损失）、港股通机制下交易日不连贯可能带来的风险（在内地开市香港休                      鑫元睿鑫添益债券型证券投资基金－招募证明书 市的情形下，港股通不可正常交易，港股不可实时卖出，可能带来一定的流动性 风险）等。   本基金可根据投资策略需要或不同配置地市集环境的变化，遴荐将部分基金 资产投资于港股或遴荐不将基金资产投资于港股，基金资产并非势必投资港股。   本基金的投资范围包括存托凭证，除与其他仅投资于境内市集股票的基金所 面对的共同风险外，本基金还将面对中国存托凭证价钱大幅波动致使出现较大亏 损的风险，以及与中国存托凭证刊行机制干系的风险。   为对冲信用风险，本基金可能投资于信用滋生品，信用滋生品投资可能面对 流动性风险、偿付风险以及价钱波动风险。   本基金不错投资于经中国证监会照章核准或注册的公开召募证券投资基金 （仅包括全市集的股票型 ETF 及基金管理东说念主旗下的股票型基金、计入权益类资 产的搀和型基金，不包括 QDII 基金、香港互认基金、基金中基金、其他可投资 公募基金的非基金中基金、货币市集基金、归并基金经理管理的其他基金、非本 基金管理东说念主管理的基金（全市集的股票型 ETF 除外）），因此本基金所握有的基 金的事迹弘扬、握有基金的基金管理东说念主水对等因素将可能影响到本基金的基金业 绩弘扬。   本基金单一投资者握有基金份额数不得达到或跨越基金份额总额的 50%，但 在基金运作过程中因基金份额赎回等情形导致被迫达到或跨越 50%的除外。法律 律例或监管机构另有划定的，从其划定。   当本基金握有特定资产且存在或潜在大额赎回苦求时，基金管理东说念主履行相应 设施后，不错启用侧袋机制，具体详见基金合同和本招募证明书“侧袋机制”等 研究章节。侧袋机制实施期间，基金管理东说念主将对基金简称进行特殊标志，并不办 理侧袋账户的申购赎回。请基金份额握有东说念主仔细阅读干系内容并关怀本基金启用 侧袋机制时的特定风险。   基金的过往事迹并不预示其将来弘扬，基金管理东说念主管理的其它基金的事迹并 不组成对本基金事迹弘扬的保证。基金管理东说念主依照恪称职守、诚笃信用、严慎勤 勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。                                                              鑫元睿鑫添益债券型证券投资基金－招募证明书                                                     目       录                       鑫元睿鑫添益债券型证券投资基金－招募证明书                第一部分   前言   本招募证明书依据《中华东说念主民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金 法》”）、     《公开召募证券投资基金运作管理办法》                      （以下简称“《运作办法》”）、                                    《公 开召募证券投资基金销售机构监督管理办法》                    （以下简称“《销售办法》”）、                                  《公开 召募证券投资基金信息裸露管理办法》                 （以下简称“《信息裸露办法》”）、                                 《公开募 集灵通式证券投资基金流动性风险管理划定》（以下简称“《流动性风险管理规 定》”）过甚他研究划定以及《鑫元睿鑫添益债券型证券投资基金基金合同》（以 下简称“基金合同”或“《基金合同》”）编写。   基金管理东说念主承诺本招募证明书不存在职何子虚纪录、误导性敷陈或紧要遗漏， 并对其真实性、准确性、完满性承担法律职责。   本基金根据本招募证明书所载明的贵寓苦求召募。基金管理东说念主莫得寄托或授 权任何其他东说念主提供未在本招募证明书中载明的信息，或对本招募证明书作任何解 释或者证明。   本招募证明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同 是约定基金当事东说念主之间权利、义务的法律文献。本基金投资东说念主自依基金合同取得 基金份额，即成为本基金份额握有东说念主和基金合同当事东说念主，其握有本基金份额的行 为自身即标明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同过甚他 研究划定享有权利、承担义务。基金投资东说念主欲了解本基金份额握有东说念主的权利和义 务，应细心查阅基金合同。                             鑫元睿鑫添益债券型证券投资基金－招募证明书                    第二部分     释义   在本招募证明书中，除非文义另有所指，下列词语或简称具有以下含义： 合同的任何灵验矫正和补充 债券型证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何灵验矫正和补充 募证明书》过甚更新 料概要》过甚更新 售公告》 司法解释、行政规章以过甚他对基金合同当事东说念主有拘谨力的决定、决议、通知等 会第五次会议通过，经 2012 年 12 月 28 日第十一届寰宇东说念主民代表大会常务委员 会第三十次会议矫正，自 2013 年 6 月 1 日起实施，并经 2015 年 4 月 24 日第十 二届寰宇东说念主民代表大会常务委员会第十四次会议《寰宇东说念主民代表大会常务委员会 对于修改等七部法律的决定》修正的《中华东说念主民共和国 证券投资基金法》及颁布机关对其常常作念出的矫正 施的《公开召募证券投资基金销售机构监督管理办法》及颁布机关对其常常作念出 的矫正     《信息裸露办法》：指中国证监会 2019 年 7 月 26 日颁布、同庚 9 月 1 日 实施的，并经 2020 年 3 月 20 日中国证监会《对于修改部分证券期货规章的决 定》修正的《公开召募证券投资基金信息裸露管理办法》及颁布机关对其常常作念                              鑫元睿鑫添益债券型证券投资基金－招募证明书 出的矫正 的《公开召募证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其常常作念出的矫正       《流动性风险管理划定》：指中国证监会 2017 年 8 月 31 日颁布、同庚 10 月 1 日实施的《公开召募灵通式证券投资基金流动性风险管理划定》及颁布机关 对其常常作念出的矫正 务的法律主体，包括基金管理东说念主、基金托管东说念主和基金份额握有东说念主 正当登记并存续或经研究政府部门批准确立并存续的企业法东说念主、事迹法东说念主、社会 团体或其他组织 投资者境内证券期货投资管理办法》（包括其常常矫正）及干系法律律例划定使 用来自境外的资金进行境内证券期货投资的境外机构投资者，包括及格境外机构 投资者和东说念主民币及格境外机构投资者 律律例或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资东说念主的合称 东说念主 办理基金份额的申购、赎回、调度、转托管及如期定额投资等业务 会划定的其他条件，取得基金销售业务履历并与基金管理东说念主刚毅了基金销售服务 协议，办理基金销售业务的机构 投资东说念主基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的阐明、计帐和结                           鑫元睿鑫添益债券型证券投资基金－招募证明书 算、代理披发红利、建立并看护基金份额握有东说念主名册和办理非交易过户等 限公司或接受鑫元基金管理有限公司寄托代为办理登记业务的机构 管理的基金份额余额过甚变动情况的账户 构办理认购、申购、赎回、调度、转托管及如期定额投资等业务而引起的基金份 额变动及结余情况的账户 基金管理东说念主向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获取中国证监会书面阐明的 日历 产计帐完毕，计帐结果报中国证监会备案并给以公告的日历 不得跨越 3 个月 正常交易日 灵通日 本基金参与港股通交易且该交易日为非港股通交易日，则本基金有权不灵通申购、 赎回，并按划定进行公告） 范基金管理东说念主所管理的灵通式证券投资基金登记方面的业务司法，由基金管理东说念主 和投资东说念主共同遵守                          鑫元睿鑫添益债券型证券投资基金－招募证明书 请购买基金份额的步履 请购买基金份额的步履 定的条件要求将基金份额兑换为现款的步履 划定的条件，苦求将其握有基金管理东说念主管理的、某一基金的基金份额调度为基金 管理东说念主管理的其他基金份额   的步履 握基金份额销售机构的操作 购日、扣款金额及扣款形势，由销售机构于每期约定扣款日在投资东说念主指定银行账 户内自动完成扣款及受理基金申购苦求的一种投资形势 加上基金调度中转出苦求份额总额后扣除申购苦求份额总额及基金调度中转入 苦求份额总额后的余额）跨越上一灵通日基金总份额的 10% 时根据握有期限收取赎回用度的基金份额 申购用度，在赎回时根据握有期限收取赎回用度的基金份额 基金份额握有东说念主服务用度 行入款利息、已收场的其他正当收入及因运用基金财产带来的成本和用度的量入计出 基金应收款项过甚他资产的价值总和                       鑫元睿鑫添益债券型证券投资基金－招募证明书 值和基金份额净值的过程 证券交易服务公司，向香港联合交易所进行申报，买卖划定范围内的香港联合交 易所上市的股票的交易机制，或有权机构对该交易机制的修改或谐和 管理信用风险的信用滋生器具 保护的金额，各项支付和结算以此金额为忖度基准 以合理价钱给以变现的资产，包括但不限于到期日在 10 个交易日以上的逆回购 与银行如期入款（含协议约定有条件提前支取的银行入款）、停牌股票、流通受 限的新股及非公开采行股票、资产支握证券、因刊行东说念主债务背信无法进行转让或 交易的债券等 额净值的形势，将基金谐和投资组合的市集冲击成安分配给实验申购、赎回的投 资者，从而减少对存量基金份额握有东说念主利益的不利影响，确保投资东说念主的正当权益 不受毁伤并得到公说念对待 账户进行处置计帐，目的在于灵验阻滞并化解风险，确保投资者得到公说念对待， 属于流动性风险管理器具。侧袋机制实施期间，原有账户称为主袋账户，专门账 户称为侧袋账户             （1）无可参考的活跃市集价钱且领受估值时期仍导致 公允价值存在紧要不确定性的资产；                （2）按摊余成本计量且计提资产减值准备仍 导致资产价值存在紧要不确定性的资产；                  （3）其他资产价值存在紧要不确定性的 资产                      鑫元睿鑫添益债券型证券投资基金－招募证明书 刊及《信息裸露办法》划定的互联网网站（包括基金管理东说念主网站、基金托管东说念主网 站、中国证监会基金电子裸露网站）等媒介 件。                               鑫元睿鑫添益债券型证券投资基金－招募证明书                    第三部分   基金管理东说念主    一、基金管理情面况    称号：鑫元基金管理有限公司    住所：上海市静安区中山北路 909 号 12 层    法定代表东说念主：龙艺    确立日历：2013 年 8 月 29 日    批准确立机关及批准确立文号：中国证券监督管理委员会证监许可［2013］    组织体式：有限职责公司    注册老本：东说念主民币 17 亿元    存续期限：握续筹备    研究电话：021-20892000    股权结构：                  推进称号                出资比例              南京银行股份有限公司                80%              南京高科股份有限公司                20%                    所有这个词                 100%    二、主要东说念主员情况    龙艺女士，董事长。工商管理硕士，现任鑫元基金管理有限公司党委布告、 董事长、代为履行总经理、财务负责东说念主职务，兼任鑫沅资产管理有限公司履行董 事。历任南京银行总行资金营运中心投资交易部经理、总行资金营运中心总经理 助理、总行金融市集部总经理助理、总行金融市集部副总经理、总行金融同行部 总经理、鑫元基金管理有限公司总经理。    陆阳俊先生，董事。经济学研究生，现任南京高科股份有限公司总裁，兼任 南京新港科技创业投资有限公司董事、南京华新有色金属有限公司董事、南京高 科置业有限公司董事、南京高科科技小额贷款有限公司董事长、南京高科新浚投                       鑫元睿鑫添益债券型证券投资基金－招募证明书 资管理有限公司董事、南京高科新创投资有限公司董事长、赛特斯信息科技股份 有限公司董事、南京栖霞成立股份有限公司监事、南京栖霞成立仙林有限公司董 事、南京 LG 新港新时期有限公司董事、南京汉欣医疗科技有限公司董事。历任 南京南化成立有限公司管帐、南京经济时期开采区管委管帐划财务处副处长、南 京新港高技术股份有限公司计划财务部副经理、南京高科股份有限公司计划财务 部经理、副总裁兼财务总监。   王建优先生，放心董事。管理学博士，现任朗姿股份有限公司副总经理、董 秘，兼任深圳市崧盛电子股份有限公司放心董事、深圳市核达中远通电源时期股 份有限公司放心董事、北京纯聚科技股份有限公司放心董事、深圳市汇春科技股 份有限公司放心董事、招商局南京油运股份有限公司放心董事。历任江苏水利工 程专利学校系团总支布告、扬州大学社会科学部讲师、南京栖霞成立股份有限公 司副总经理、董事会秘书、南京大学表面经济学博士后流动站博士后。   谢满林先生，放心董事。法律硕士，现任江苏谢满林讼师事务所主任，兼任 江苏省委、省政府、南京市委、市政府法律参谋人、江苏省讼师协会副监事长、卓 郎智能时期股份有限公司放心董事。历任南京市第二讼师事务所讼师、南京金陵 讼师事务所涉外事务部主任。   吴文锋先生，放心董事。管理学博士，现任上海交通大学文科成立处处长， 兼任上海市金融工程研究会理事长、中国管理现代化研究会理事。历任上海交通 大学安泰料理学院讲师、老师、金融系主任、副院长。   陆文伟先生，监事会主席。经济学学士，现任南京银行股份有限公司总行审 计部总经理。历任南京市农业银行办事员、南京银行股份有限公司信贷部科员、 国际业务部业务发展部副经理、审计稽核处副科长、审计稽核部副主任、审计部 副总经理、扬州分行副行长。   周克金先生，监事。管帐学本科，现任南京高科股份有限公司副总裁兼财务 总监，兼任南京 LG 新港新时期有限公司监事、南京汉欣医疗科技有限公司监事。 历任国营第七七二厂第十八分厂管帐、总厂主管管帐、南京新港高技术股份公司 计财部管帐、南京寰宇房地产开采有限公司财务经理、南京新港高技术股份有限 公司计财部管帐、管帐主管、计划财务部经理助理、计划财务部副经理、南京高                         鑫元睿鑫添益债券型证券投资基金－招募证明书 科股份有限公司计划财务部总经理。   马一飞女士，职工监事。经济学学士，现任鑫元基金管理有限公司东说念主力资源 部东说念主当事者管。曾任职于汉高中国投资有限公司市集部，中智上海经济时期配合公 司，纽银梅隆西部基金管理有限公司详尽管理部。   包颖女士，职工监事。管理学硕士，现任鑫元基金管理有限公司基金运营部 总经理兼财务管帐部总经理。曾任职于国泰基金管理有限公司基金管理部。   龙艺女士，董事长，代为履行总经理职务。（简历请参见上述董事会成员介 绍）   李晓燕女士，督察长，现兼任审计部总经理，兼任鑫沅资产管理有限公司、 上海鑫沅股权投资管理有限公司的监事。上海交通大学工学学士。曾任职于安达 信管帐师事务所和普华永说念管帐师事务所从事审计工作，历任光大保德信基金监 察稽核高等经理、上投摩根基金监察稽核部总监。   王辉先生，副总经理。澳门科技大学工商管理硕士。曾任职于中国东说念主民银行 南京分行从事金融机构管理工作，历任南京证券上海营业部副总经理、世纪证券 上海营业部总经理及上海营销中心总经理，曾兼任上海鑫沅股权投资管理有限公 司总经理。   吴菊女士，副总经理，现兼任家具研发部总经理。上海交通大学应用数学硕 士。曾任职于上海银行股份有限公司，历任总行金融市集部同行部见习副总经理、 资产管理部见习总经理助理、资产管理部总经理助理等职务。   张鹏飞先生，总经理助理，现兼任策略与品宣部总经理。南京大学工商管理 硕士。历任华泰证券股份有限公经搭理师、互联网家具瞎想师，浙商银行股份有 限公司南京分行营销岗，先后担任南京银行股份有限公司总行家具策略部副经理、 同行平台管理部副经理（主握工作）、经理、金融同行部总经理助理、兼金融同 业部紫金山鑫合金融家俱乐部办公室（金融市集业务营销中心）主任职务。   杨晓宇先生，首席信息官，现兼任信息时期部总经理。天津大学忖度机科学 时期学士。历任北京宇信易诚科技有限公司系统架构技俩经理，先后担任南京银 行股份有限公司总行信息时期部设施开采员、软件开采岗、渠说念创新部副经理、 经理、技俩架构部经理、金融应用开采部经理职务。                        鑫元睿鑫添益债券型证券投资基金－招募证明书   王雁女士，总经理助理，现兼任北京分公司总经理。北京大学金融学硕士。 曾任职于蔚深证券有限职责公司深圳湾营业部、中科招商创业投资管理有限公司、 银华基金管理有限公司，历任建信基金管理有限公司创新发展部总监和市集推行 部总监、北京瀚文成长老本管理中心（有限合伙）合伙东说念主、中航基金管理有限公 司总经理助理。   颜昕女士，学历：工商管理硕士研究生。干系业务履历：证券投资基金从业 履历。历任南京银行股份有限公司金融市集部、金融同行部债券交易员。2013 年 现任鑫元聚利债券型证券投资基金、鑫元裕利债券型证券投资基金、鑫元合利定 期灵通债券型发起式证券投资基金、鑫元金融债 3 个月如期灵通债券型证券投资 基金、鑫元臻利债券型证券投资基金、鑫元锦利一年如期灵通债券型发起式证券 投资基金、鑫元启丰债券型证券投资基金的基金经理。   李彪先生，学历：理学硕士研究生。干系业务履历：证券投资基金从业履历。 历任上海辕辊投资管理有限公司研究员、上海华策投资管理有限公司研究员、金 瑞期货有限公司研究员、上海潼骁投资管理有限公司研究员、投资经理。2016 年 兼权益投资部股票投资部总经理、权益投资部 FOF 投资部总经理。现任鑫元欣 享纯真配置搀和型证券投资基金、鑫元安鑫陈诉搀和型证券投资基金、鑫元鑫动 力搀和型证券投资基金、鑫元长三角区域主题搀和型证券投资基金、鑫元欣悦混 合型证券投资基金、鑫元添鑫陈诉 6 个月握有期搀和型证券投资基金、鑫元科技 创新主题搀和型证券投资基金的基金经理。   基金投资决策委员会是公司基金投资最高决策机构，根据法律律例、监管规 范性文献、基金合同与公司干系管理轨制对各项紧要投资步履进行管理与决策。 基金投资决策委员会成员如下：   龙艺女士：公司董事长，代为履行总经理   张鹏飞先生：公司总经理助理   洛里昂先生：首席量化投资官、投资经理                          鑫元睿鑫添益债券型证券投资基金－招募证明书   陈立先生：首席权益投资官、基金经理   梁梦蕾女士：固定收益部总经理助理、投资经理   刘丽娟女士：固定收益投资副总监、基金经理   杨凝先生：市集研究部总经理   李彪先生：权益投资部总经理助理、基金经理   余力先生：量化投资部总经理助理、投资经理   颜昕女士：基金经理   郭卉女士：基金经理   上述东说念主员之间不存在嫡支属关系。   三、基金管理东说念主的职责 金份额的发售、申购、赎回和登记事宜； 基金财产； 筹备形势管理和运作基金财产； 证所管理的基金财产和基金管理东说念主的财产相互放心，对所管理的不同基金分别管 理，分别记账，进行证券、基金投资； 为我方及任何第三东说念主谋取利益，不得寄托第三东说念主运作基金财产； 法合适《基金合同》等法律文献的划定，按研究划定忖度并公告基金净值信息， 确定基金份额申购、赎回的价钱；                        鑫元睿鑫添益债券型证券投资基金－招募证明书               《基金合同》过甚他研究划定，履行信息裸露及报 告义务； 《基金合同》过甚他研究划定另有划定外，在基金信息公开裸露前应予秘密，不 向他东说念主深化，但应监管机构、司法机关等有权机关或审计、法律等外部专科参谋人 要求提供的除外； 分配基金收益；             《基金合同》过甚他研究划定召集基金份额握有东说念主大会 或配合基金托管东说念主、基金份额握有东说念主照章召集基金份额握有东说念主大会； 贵寓，保存期限不低于法律律例或监管机关划定的期限； 证投资者大致按照《基金合同》划定的时刻和形势，随时查阅到与基金研究的公 开贵寓，并在支付合理成本的条件下得到研究贵寓的复印件； 现和分配； 通知基金托管东说念主； 益时，应当承担抵偿职责，其抵偿职责不因其退任而辞退； 托管东说念主违反《基金合同》酿成基金财产损失机，基金管理东说念主应为基金份额握有东说念主 利益向基金托管东说念主追偿； 事务的步履承担职责； 法律步履；                          鑫元睿鑫添益债券型证券投资基金－招募证明书 效，基金管理东说念主承担一起召募用度，将已召募资金并加计银行同期活期入款利息 在基金召募期结果后 30 日内退还基金认购东说念主；   四、基金管理东说念主对于遵守法律律例的承诺 《销售办法》、       《信息裸露办法》等法律律例的干系划定，并建立健全里面抑遏制 度，采取灵验措施，防止违警违法步履的发生。   （1）将其固有财产或者他东说念主财产混同于基金财产从事证券投资；   （2）不公说念地对待其管理的不同基金财产；   （3）利用基金财产或者职务之便为基金份额握有东说念主除外的第三东说念主牟取利益；   （4）向基金份额握有东说念主违法承诺收益或者承担损失；   （5）侵占、挪用基金财产；   （6）深化因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者昭示、示意 他东说念主从事干系的交易步履；   （7）冒失职守，不按照划定履行职责；   （8）法律、行政律例和中国证监会划定辞让的其他步履。 家研究法律律例及行业圭表，诚笃信用、勤劳尽责，不从事以下步履：   （1）越权或违法筹备；   （2）违反基金合同或托管协议；   （3）成心毁伤基金份额握有东说念主或其他基金干系机构的正当权益；   （4）在向中国证监会报送的贵寓中平心而论；   （5）拒却、侵犯、装扮或严重影响中国证监会照章监管；   （6）冒失职守、花消权柄；   （7）违反现行灵验的研究法律律例、基金合同和中国证监会的研究划定，                          鑫元睿鑫添益债券型证券投资基金－招募证明书 深化在职职期间明察的研究证券、基金的生意玄妙，尚未照章公开的基金投资内 容、基金投资计划等信息；   （8）除按基金管理东说念主轨制进行基金运作投资外，径直或盘曲进行其他股票 投资；   （9）协助、接受寄托或以其他任何体式为其他组织或个东说念主进行证券交易；   （10）违反证券交易场面业务司法，利用对敲、倒仓等妙技掌握市集价钱， 烦嚣市集规律；   （11）贬损同行，以举高我方；   （12）在公开信息裸露和告白中成心含有子虚、误导、诓骗身分；   （13）以不方正妙技谋求业务发展；   （14）有悖社会公德，毁伤证券投资基金东说念主员形象；   （15）其他法律、行政律例辞让的步履。   为珍爱基金份额握有东说念主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者步履：   （1）承销证券；   （2）违反划定向他东说念主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无穷职责的投资；   （4）买卖其他基金份额，然则中国证监会另有划定的除外；   （5）向其基金管理东说念主、基金托管东说念主出资；   （6）从事内幕交易、掌握证券交易价钱过甚他不方正的证券交易步履；   （7）法律、行政律例和中国证监会划定辞让的其他步履。   基金管理东说念主运用基金财产买卖基金管理东说念主、基金托管东说念主过甚控股推进、实验 抑遏东说念主或者与其有紧要厉害关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或 者从事其他紧要关联交易的，应当合适基金的投资想法和投资策略，遵照握有东说念主 利益优先原则，戒备利益禁止，建立健全里面审批机制和评估机制，按照市集公 平合理价钱履行。干系交易必须预先得到基金托管东说念主的同意，并按法律律例给以 裸露。紧要关联交易应提交基金管理东说念主董事会审议，并经过三分之二以上的放心 董事通过。基金管理东说念主董事会应至少每半年对关联交易事项进行审查。   法律律例或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，在基金管理东说念主                            鑫元睿鑫添益债券型证券投资基金－招募证明书 履行妥当设施后，则本基金投资不再受干系限制或按照变更后的划定履行。   （1）依照研究法律律例和基金合同的划定，本着严慎的原则为基金份额握 有东说念主谋取最大利益；   （2）不利用职务之便为我方、代理东说念主、代表东说念主、受雇东说念主或任何其他第三东说念主 牟取欠妥利益；   （3）不违反现行灵验的研究法律律例、基金合同和中国证监会的研究划定， 深化在职职期间明察的研究证券、基金的生意玄妙、尚未照章公开的基金投资内 容、基金投资计划等信息；   （4）不从事毁伤基金财产和基金份额握有东说念主利益的证券交易过甚他步履。      五、基金管理东说念主的里面抑遏轨制   （1）保证基金管理东说念主筹备运作遵守国度法律律例和行业监管司法，自愿形 成遵法筹备、圭表运作的筹备想想和筹备理念。   （2）戒备和化解筹备风险，提高筹备管理效益，确保筹备业务的稳健运行 和受托资产的安全完满，收场握续、踏实、健康发展。   （3）确保基金管理东说念主和基金财务过甚他信息的真实、准确、实时、完满。   （1）健全性原则。里面抑遏机制遮蔽基金管理东说念主的各项业务、各个部门和 各级东说念主员，并渗入到决策、履行、监督、反馈等各个法子。   （2）灵验性原则。通过科学的里面抑遏妙技和方法，建立合理的里面抑遏 设施，珍爱里面抑遏的灵验履行。   （3）放心性原则。基金管理东说念主各机构、部门和岗亭职责保握相对放心，基 金资产、固有财产、其他资产的运作相互分离。   （4）相互制约原则。基金管理东说念主里面部门和岗亭的建树权责分明、相互制 衡。   （5） 成本效益原则。基金管理东说念主运用科学化的筹备管理方法假造运作成本， 提高经济效益，以合理的抑遏成本达到最好的里面抑遏后果。                       鑫元睿鑫添益债券型证券投资基金－招募证明书   基金管理东说念主依据正当合规性、全面性、审慎性、应时性等里面抑遏轨制制订 原则，已构建较为合理完备并易于履行的里面抑遏轨制体系，具体包括四个层面：   （1）一级轨制：公司治理层面的筹备管理纲领性轨制。   （2）二级轨制：依据国度法律、行政律例、规章及监管部门的干系要求， 细化和伸开公司司法划定的内控原则。   （3）三级轨制：对公司某一项筹备管理步履或某一业务品种作出的具体规 定，包括管理办法、管理划定等管理轨制。   （4）四级轨制：对某一项业务运作过程或管理过程作出的操作性和设施性 划定，包括管理详情、实施详情、功课指导书、操作规程、过程指引、步履圭表 和救急预案等。   （1）抑遏环境。抑遏环境组成基金管理东说念主里面抑遏的基础，抑遏环境包括 筹备理念和内控文化、公司治理结构、组织结构、职工说念德修养等内容。   （2）风险评估。基金管理东说念主建立科学严实的风险评估体系，对表里部风险 进行识别、评估和分析，实时戒备和化解风险。   （3）抑遏步履。基金管理东说念主确立规章递进、权责统一、严实灵验的多说念内 部抑遏防地，制定并履行包括授权抑遏、资产分离、岗亭分离、业务过程和操作 规程、业务记录、绩效考察等在内的千般化的具体抑遏措施。   （4）信息交流。基金管理东说念主珍爱里面抑遏信息交流渠说念的畅达，建立明晰 的陈诉系统。   （5）里面监控。基金管理东说念主建立灵验的里面监控轨制，建树督察长和放心 的监察稽核部门，对里面抑遏轨制的履行情况进行握续的监督与反馈，保证里面 抑遏轨制的灵验落实，并评价里面抑遏的灵验性，根据市集环境、新的金融器具、 新的时期应用和新的法律律例等情况应时改进。   本公司确知建立里面抑遏系统、赈济其灵验性以及灵验履行里面抑遏轨制是 本公司董事会及管理层的职责，董事会承担最终职责。本公司声明以上对于里面 抑遏的裸露真实、准确，并承诺根据市集的变化和公司的发展不停完善里面抑遏            鑫元睿鑫添益债券型证券投资基金－招募证明书 轨制。                                 鑫元睿鑫添益债券型证券投资基金－招募证明书                     第四部分   基金托管东说念主   一、基金托管东说念主概况   （一）基金托管东说念主概况   称号：中国农业银行股份有限公司（以下简称：中国农业银行）   住所：北京市东城区开国门内大街 69 号   办公地址：北京市西城区复兴门内大街 28 号凯晨世贸中心东座   法定代表东说念主：谷澍   成立时刻：2009 年 1 月 15 日   批准确立机关及批准确立文号：中国银监会银监复200913 号   基金托管业务批文及文号：中国证监会证监基字199823 号   注册老本：34,998,303.4 万元东说念主民币   存续期间：握续筹备   研究电话：010-66060069   传真：010-68121816   研究东说念主：任航   中国农业银行是中国金融体系的迫切组成部分，总行设在北京。经国务院批 准，中国农业银行全体改制为中国农业银行并于 2009 年 1 月 15 日照章成立。中 国农业银行承继原中国农业银行一起资产、欠债、业务、机构网点和职工。中国 农业银行网点遍布中国城乡，成为国内网点最多、业务放射范围最广，服务范围 最广，服务对象最多，业务功能王人全的大型国有生意银行之一。在外洋，中国农 业银行同样通过我方的努力赢得了考究的信誉，每年位居《金钱》世界 500 强企 业之列。当作一家城乡并举、联通国际、功能王人备的大型国有生意银行，中国农 业银行一贯剿袭以客户为中心的筹备理念，坚握审慎稳健筹备、可握续发展，立 足县域和城市两大市集，实施各异化竞争策略，着力打造“伴你成长”服务品牌， 依托遮蔽寰宇的分支机构、弘大的电子化汇注和多元化的金融家具，致力于于为盛大 客户提供优质的金融服务，与盛大客户共创价值、共同成长。   中国农业银行是中国第一批开展托管业务的国内生意银行，教授丰富，服务 优质，事迹突出，2004 年被英国《全球托管东说念主》评为中国“最好托管银行”。2007                           鑫元睿鑫添益债券型证券投资基金－招募证明书 年中国农业银行通过了好意思国 SAS70 里面抑遏审计，并获取无保寄望见的 SAS70 审计陈诉。自 2010 年起中国农业银行链接通过托管业务国际内控设施（ISAE3402） 认证，标明了放心平正第三方对中国农业银行托管服务运作过程的风险管理、内 部抑遏的健全灵验性的全面招供。中国农业银行着力加强才调成立，品牌声誉进 一步普及，在 2010 年首届“‘金牌搭理’TOP10 授奖盛典”中获利突出，获“最 佳托管银行”奖。2010 年再次荣获《首席财务官》杂志颁发的“最好资产托管 奖”。2012 年荣获第十届中国财经风浪榜“最好资产托管银行”称号；2013 年 至 2017 年链接荣获上海计帐所授予的“托管银行优秀奖”和中央国债登记结算 有限职责公司授予的“优秀托管机构奖”称号；2015 年、2016 年荣获中国银行 业协会授予的“待业金业务最好发展奖”称号；2018 年荣获中国基金报授予的公 募基金 20 年“最好基金托管银行”奖；2019 年荣获证券时报授予的“2019 年度 资产托管银行天玑奖”称号；2020 年被好意思国《环球金融》评为中国“最好托管银 行”；2021 年荣获寰宇银行间同行拆借中心初度确立的“银行间本币市集优秀托 管行”奖；2022 年在巨擘杂志《财资》年度评比中初度荣获“中国最好保障托管 银行”。   中国农业银行证券投资基金托管部于 1998 年 5 月事中国证监会和中国东说念主民 银行批准成立，2004 年改名为中国农业银行托管业务部。目下内设风险合规部/ 详尽管理部、业务管理部、客户一部、客户二部、客户三部、客户四部、系统与 信息管理部、营运管理部、营运一部、营运二部，领有先进的安全戒备设施和基 金托管业务系统。   （二）主要东说念主员情况   中国农业银行托管业务部现存职工 302 名，其中具有高等职称的大众 60 名， 服务团队成员专科水平高、业务修养好、服务才调强，高等管理层均有 20 年以 上金融从业教授和高等时期职称，闪耀国表里证券市集的运作。   （三）基金托管业务筹备情况   截止到 2024 年 9 月 30 日，中国农业银行托管的阻塞式证券投资基金和灵通 式证券投资基金共 898 只。   二、基金托管东说念主的里面风险抑遏轨制证明   （一）里面抑遏想法                       鑫元睿鑫添益债券型证券投资基金－招募证明书   严格遵守国度研究托管业务的法律律例、行业监管规章和行内研究管理划定， 遵法筹备、圭表运作、严格监察，确保业务的稳健运行，保证基金财产的安全完 整，确保研究信息的真实、准确、完满、实时，保护基金份额握有东说念主的正当权益。   （二）里面抑遏组织结构   风险管理委员会总体负责中国农业银行的风险管理与里面抑遏工作，对托管 业务风险管理和里面抑遏工作进行监督和评价。托管业务部专门建树了风险管理 处，配备了专职内控监督东说念主员负责托管业务的内控监管工作，放心利用监督稽核 权柄。   （三）里面抑遏轨制及措施   具备系统、完善的轨制抑遏体系，建立了管理轨制、抑遏轨制、岗亭职责、 业务操作过程，不错保证托管业务的圭表操作和胜利进行；业务东说念主员具备从业资 格；业务管理实行严格的复核、审核、查验轨制，授权工作实行聚会抑遏，业务 图章按规程看护、存放、使用，账户贵寓严格看护，制约机制严格灵验；业务操 作区专门建树，阻塞管理，实施音像监控；业务信息由专职信息裸露东说念主负责，防 止泄密；业求收场自动化操作，防止东说念主为事故的发生，时期系统完满、放心。   三、基金托管东说念主对基金管理东说念主运作基金进行监督的方法和设施   基金托管东说念主通过参数建树将《基金法》、《运作办法》、基金合同、托管协议 划定的投资比例和辞让投资品种输入监控系统，逐日登录监控系统监督基金管理 东说念主的投资运作，并通过基金资金账户、基金管理东说念主的投资指示等监督基金管理东说念主 的其他步履。   当基金出现颠倒交易步履时，基金托管东说念主应当针对不灾难况进行以下形势的 处理：   （一）电话辅导。对媒体和公论反应聚会的问题，电话辅导基金管理东说念主；   （二）书面警示。对本基金投资比例接近超标、资金头寸不及等问题，以书 面形势对基金管理东说念主进行辅导；   （三）书面陈诉。对投资比例超标、计帐资金透支以过甚他涉嫌违法交易等 步履，书面辅导研究基金管理东说念主并报中国证监会。                                鑫元睿鑫添益债券型证券投资基金－招募证明书                    第五部分   干系服务机构   一、基金份额销售机构  鑫元基金管理有限公司及本公司的网上交易平台  注册地址：上海市静安区中山北路 909 号 12 层  办公地址：上海市静安区中山北路 909 号 12 层  法定代表东说念主：龙艺  研究电话：021-20892066  传真：021-20892080  研究东说念主：周芹  客户服务电话：4006066188，021-68619600  公司网址：www.xyamc.com  投资东说念主不错通过本公司网上交易系统办理本基金的开户、认购、申购及赎回 等业务，具体交易详情请参阅本公司网站公告。  网上交易网址：www.xyamc.com  基金销售机构的具体名单见基金份额发售公告以及基金管理东说念主网站上公示 的基金销售机构名录。  基金管理东说念主可根据情况变更或谐和本基金的销售机构，并在基金管理东说念主网站 公示。   二、登记机构  鑫元基金管理有限公司  注册地址：上海市静安区中山北路 909 号 12 层  办公地址：上海市静安区中山北路 909 号 12 层  法定代表东说念主：龙艺  研究电话：021-20892000  传真：021-20892111  研究东说念主：包颖                          鑫元睿鑫添益债券型证券投资基金－招募证明书 三、出具法律见地书的讼师事务所 称号：上海源泰讼师事务所 注册地址：中国上海浦东南路 256 号中原银行大厦 14 层 办公地址：中国上海浦东南路 256 号中原银行大厦 14 层 负责东说念主：廖海 研究电话：021-51150298 传真：021-51150398 研究东说念主：刘佳 承办讼师：刘佳、姜亚萍 四、审计基金财产的管帐师事务所 称号：安永华明管帐师事务所（特殊普通合伙） 注册地址：北京市东城区东长安街 1 号东方广场安永大楼 17 层 01-12 室 办公地址：北京市东城区东长安街 1 号东方广场安永大楼 16 层 法定代表东说念主：毛鞍宁 电话：010-58153000 传真：010-85188298 研究东说念主：许培菁 承办注册管帐师：许培菁、李莉                          鑫元睿鑫添益债券型证券投资基金－招募证明书              第六部分   基金份额的分类   一、基金份额分类   本基金根据认购费、申购费、赎回费、销售服务费收取形势的不同，将基金 份额分为不同的类别。其中： 赎回用度的基金份额，称为 A 类基金份额。 根据握有期限收取赎回用度的基金份额，称为 C 类基金份额。   本基金 A 类和 C 类基金份额分别建树代码。由于基金用度的不同，本基金 A 类基金份额和 C 类基金份额将分别忖度和公告基金份额净值，忖度公式为计 算日千般别基金资产净值除以忖度日该类别基金份额总额。   投资者可自行遴荐认购、申购的基金份额类别。   二、在不违反法律律例、基金合同且对基金份额握有东说念主利益无骨子不利影响 的前提下，在履行妥当设施后，基金管理东说念主可根据实验情况对基金份额分类办法 及司法进行谐和、或者住手现存基金份额类别的销售、或者加多新的基金份额类 别等，而无需召开基金份额握有东说念主大会。研究基金份额类别的具体司法等干系事 项届时将另行公告。                              鑫元睿鑫添益债券型证券投资基金－招募证明书                  第七部分   基金的召募   本基金由基金管理东说念主依照《基金法》、                   《运作办法》、                         《销售办法》、                               《信息裸露 办法》、基金合同过甚他研究划定召募，并于 2024 年 10 月 12 日经中国证监会证 监许可20241403 号文注册召募。   一、基金类型、运作形势和存续期间   基金类别：债券型证券投资基金   基金运作形势：契约型、灵通式   存续期间：不如期   二、基金份额的发售时刻、发售形势、发售对象   自基金份额发售之日起最长不得跨越 3 个月，具体发售时刻见基金份额发售 公告。   通过各销售机构的基金销售网点公开采售，各销售机构的具体名单见基金份 额发售公告以及基金管理东说念主网站上公示的基金销售机构名录。   合适法律律例划定的可投资于证券投资基金的个东说念主投资者、机构投资者、合 格境外投资者以及法律律例或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资东说念主。   三、基金份额面值   本基金基金份额发售面值为东说念主民币 1.00 元。   四、基金的最低召募份额总额   本基金的最低召募份额总额为 2 亿份。   五、认购安排                               鑫元睿鑫添益债券型证券投资基金－招募证明书   本基金的认购时刻由基金管理东说念主根据研究法律律例和《基金合同》确定，在 基金份额发售公告或干系公告中列明。   投资东说念主认购本基金所应提交的文献和具体办理手续详见本基金的基金份额 发售公告或各销售机构的干系业务办理司法。   本基金 A 类基金份额在认购时收取认购用度，C 类基金份额不收取认购费 用。   本基金根据 A 类基金份额投资群体的不同，将收取不同的认购费率，具体 的投资群体分类如下：   （1）特定投资者：指通过直销中心认购本基金 A 类基金份额的照章确立的 基本养老保障基金、照章制定的企业年金计划筹集的资金过甚投资运营收益形成 的企业补充养老保障基金（包括寰宇社会保障基金、经监管部门批准不错投资基 金的场所社会保障基金、企业年金单一计划以及荟萃计划）。如将来出现经养老 基金监管部门招供的新的养老基金类型，基金管理东说念主可在招募证明书更新时或发 布临时公告将其纳入特定投资者范围，并按划定向中国证监会备案。   本基金对通过直销中心认购本基金 A 类基金份额的特定投资者收取的认购 费率按其认购金额递减，具体如下：            认购金额（M）                认购费率            M＜100 万元                0.06%            M≥500 万元            按笔收取，1000 元/笔   （2）非特定投资者：指除特定投资者之外的投资者。   非特定投资者认购本基金 A 类基金份额的认购费率按其认购金额递减，具 体如下：            认购金额（M）                认购费率            M＜100 万元                0.60%                                  鑫元睿鑫添益债券型证券投资基金－招募证明书              M≥500 万元             按笔收取，1000 元/笔    本基金 A 类基金份额的认购用度按照干系法律律例的划定，在投资东说念主认购 基金份额时收取，不列入基金财产，主要用于基金的市集推行、销售、注册登记 等基金召募期间发生的各项用度。    （1）认购本基金 A 类基金份额的忖度公式为：    认购用度适用比率费率时：    净认购金额＝认购金额/（1＋认购费率）    认购用度＝认购金额－净认购金额    认购份额＝（净认购金额＋利息）/基金份额开动面值    认购用度为固定金额时：    认购用度＝固定金额    净认购金额=认购金额－认购用度    认购份额＝（净认购金额＋利息）/基金份额开动面值    认购份额的忖度保留到一丝点后两位，一丝点两位以后的部分四舍五入，由 此舛讹产生的收益或损失由基金财产承担。    例 1：某投资东说念主（特定投资者）通过直销中心投资 10,000 元认购本基金 A 类 基金份额，认购费率为 0.06%，假设召募期产生的利息为 5.50 元，则可认购 A 类 基金份额为：    认购金额=10,000 元    净认购净金额＝10,000/（1＋0.06%）＝9,994.00 元    认购用度＝10,000-9,994.00＝6.00 元    认购份额＝（9,994.00＋5.50）/1.00＝9,999.50 份    即该投资东说念主（特定投资者）投资 10,000 元认购本基金 A 类基金份额，可得 到 9,999.50 份 A 类基金份额。    例 2：某投资东说念主（非特定投资者）投资 10,000 元认购本基金 A 类基金份额， 认购费率为 0.60%，假设召募期产生的利息为 5.50 元，则可认购 A 类基金份额                                   鑫元睿鑫添益债券型证券投资基金－招募证明书 为：    认购金额=10,000 元    净认购净金额＝10,000/（1＋0.60%）＝9,940.36 元    认购用度＝10,000-9,940.36＝59.64 元    认购份额＝（9,940.36＋5.50）/1.00＝9,945.86 份    即该投资东说念主（非特定投资者）投资 10,000 元认购本基金 A 类基金份额，可 得到 9,945.86 份 A 类基金份额。    （2）认购本基金 C 类基金份额的忖度公式为：    认购份额=（认购金额+利息）/基金份额开动面值    认购份额的忖度保留到一丝点后两位，一丝点两位以后的部分四舍五入，由 此舛讹产生的收益或损失由基金财产承担。    例：某投资东说念主（特定投资者/非特定投资者）投资 10,000 元认购本基金 C 类 基金份额，假设召募期产生的利息为 5.50 元，则可认购 C 类基金份额为：    认购份额＝（10,000＋5.50）/1.00＝10,005.50 份    即该投资东说念主（特定投资者/非特定投资者）投资 10,000 元认购本基金 C 类基 金份额，可得到 10,005.50 份 C 类基金份额。    （1）投资东说念主认购时，需按销售机构划定的形势全额缴款。    （2）投资东说念主在召募期内不错屡次认购基金份额，但已受理的认购苦求不得 取销。A 类基金份额的认购费按每笔认购苦求单独忖度。    （3）投资东说念主在 T 日划定时刻内提交的认购苦求，往往应在 T+2 日到原认购 网点查询认购苦求的受理情况。    （4）销售机构对认购苦求的受理并不代表该苦求一定得胜，而仅代表销售 机构如实摄取到认购苦求。认购苦求的阐明以登记机构的阐明结果为准。对于认 购苦求及认购份额的阐明情况，投资者应实时查询。不然，由此产生的任何损失 由投资东说念主自行承担。    （1）在基金召募期内，投资东说念主通过销售机构或鑫元基金管理有限公司网上 交易平台初度认购的单笔最低名额为东说念主民币 1 元（含认购费，下同），追加认购                            鑫元睿鑫添益债券型证券投资基金－招募证明书 单笔最低名额为东说念主民币 1 元。投资东说念主通过直销中心柜台初度认购的单笔最低名额 为东说念主民币 10,000 元，追加认购单笔最低名额为东说念主民币 1,000 元。   （2）基金管理东说念主可根据市集情况，在法律律例允许的情况下，谐和上述对 认购的金额限制，基金管理东说念主必须在谐和收效前依照《信息裸露办法》的研究规 定在划定媒介公告。   （3）如本基金单个投资东说念主累计认购的基金份额数达到或者跨越基金总份额 的 50%，基金管理东说念主不错采取比例阐明等形势对该投资东说念主的认购苦求进行限制。 基金管理东说念主接受某笔或者某些认购苦求有可能导致投资者变相躲避前述 50%比 例要求的，基金管理东说念主有权拒却该等一起或者部分认购苦求。投资东说念主认购的基金 份额数以基金合同收效后登记机构的阐明为准。   六、召募期利息的处理形势   灵验认购款项在召募期间产生的利息将折算为基金份额归基金份额握有东说念主 整个，其中利息转份额的数据以登记机构的记录为准。   七、基金管理东说念主应将基金召募期间召募的资金存入专门账户，在基金召募行 为结果前，任何东说念主不得动用。                              鑫元睿鑫添益债券型证券投资基金－招募证明书                  第八部分   基金合同的收效      一、基金备案的条件   本基金自基金份额发售之日起 3 个月内，在基金召募份额总额不少于 2 亿 份，基金召募金额不少于 2 亿元东说念主民币且基金认购东说念主数不少于 200 东说念主的条件下， 基金召募期届满或基金管理东说念主依据法律律例及招募证明书不错决定住手基金发 售，并在 10 日内聘用法定验资机构验资，自收到验资陈诉之日起 10 日内，向中 国证监会办理基金备案手续。   基金召募达到基金备案条件的，自基金管理东说念垄断理完毕基金备案手续并取得 中国证监会书面阐明之日起，《基金合同》收效；不然《基金合同》不收效。基 金管理东说念主在收到中国证监会阐明文献的次日对《基金合同》收效事宜给以公告。 基金管理东说念主应将基金召募期间召募的资金存入专门账户，在基金召募步履结果前， 任何东说念主不得动用。      二、基金合同不可收效时召募资金的处理形势   如果召募期限届满，未炫夸基金备案条件，基金管理东说念主应当承担下列职责： 期活期入款利息； 基金管理东说念主、基金托管东说念主和销售机构为基金召募支付之一切用度应由各方各自承 担。      三、基金存续期内的基金份额握有东说念主数目和资产范围   《基金合同》收效后，链接 20 个工作日出现基金份额握有东说念主数目活气 200 东说念主或者基金资产净值低于 5000 万元情形的，基金管理东说念主应当在如期陈诉中给以 裸露；链接 50 个工作日出现前述情形的，                     《基金合同》拒绝，不需召开基金份额 握有东说念主大会。   法律律例或中国证监会另有划定时，从其划定。                         鑫元睿鑫添益债券型证券投资基金－招募证明书           第九部分   基金份额的申购与赎回   一、申购和赎回场面   本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售机构将由基金管理东说念主 在本招募证明书或其他干系公告中列明。基金管理东说念主可根据情况变更或增减销售 机构，并在基金管理东说念主网站公示。基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务 的营业场面或按销售机构提供的其他形势办理基金份额的申购与赎回。   二、申购和赎回的灵通日实时刻   投资东说念主在灵通日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时刻为上海证券交易 所、深圳证券交易所及干系金融期货交易所的正常交易日的交易时刻（若本基金 参与港股通交易且该交易日为非港股通交易日，则本基金有权不灵通申购、赎回， 并按划定进行公告），但基金管理东说念主根据法律律例、中国证监会的要求或基金合 同的划定公告暂停申购、赎回时除外。   基金合同收效后，若出现新的证券/期货交易市集、证券/期货交易所交易时 间变更或其他特殊情况，基金管理东说念主将视情况对前述灵通日及灵通时刻进行相应 的谐和，但应在实施日前依照《信息裸露办法》的研究划定在划定媒介上公告。   基金管理东说念主可根据实验情况照章决定本基金出手办理申购的具体日历，具体 业务办理时刻在申购出手公告中划定。   基金管理东说念主自基金合同收效之日起不跨越 3 个月出手办理赎回，具体业务办 理时刻在赎回出手公告中划定。   在确定申购出手与赎回出手时刻后，基金管理东说念主应在申购、赎回灵通日前依 照《信息裸露办法》的研究划定在划定媒介上公告申购与赎回的出手时刻。   基金管理东说念主不得在基金合同约定之外的日历或者时刻办理基金份额的申购、 赎回或者调度。投资东说念主在基金合同约定之外的日历和时刻提议申购、赎回或调度 苦求，登记机构有权拒却，如登记机构阐明接受的，其基金份额申购、赎回或转 换价钱为下一灵通日基金份额申购、赎回或调度的价钱。                        鑫元睿鑫添益债券型证券投资基金－招募证明书   三、申购与赎回的原则    “未知价”原则，即申购、赎回价钱以苦求当日收市后忖度的该类基金份 额净值为基准进行忖度； 规章赎回； 投资者的正当权益不受毁伤并得到公说念对待。   基金管理东说念主可在不违反法律律例，且对基金份额握有东说念主利益无骨子性不利影 响的情况下，对上述原则进行谐和。基金管理东说念主必须在新司法出手实施前依照《信 息裸露办法》的研究划定在划定媒介上公告。   四、申购与赎回的设施   投资东说念主必须根据销售机构划定的设施，在灵通日的具体业务办理时刻内提议 申购或赎回的苦求。   投资东说念主在提交申购苦求时须按销售机构划定的形势备足申购资金，投资东说念主在 提交赎回苦求时须握有实足的基金份额余额，不然所提交的申购、赎回苦求无效。   投资东说念主申购基金份额时，必须在划定的时刻内全额托福申购款项，投资东说念主交 付申购款项，申购成立；基金份额登记机构阐明基金份额时，申购收效。   基金份额握有东说念主递交赎回苦求，赎回成立；基金份额登记机构阐明赎回时， 赎复活效。投资东说念主赎回苦求收效后，基金管理东说念主将在 T＋7 日（包括该日）内将 赎回款项从基金托管账户划出。在发生多量赎回或基金合同载明的其他暂停赎回 或减慢支付赎回款项的情形时，款项的支付办法参照基金合同研究条件处理。   遇交易所或交易市集数据传输蔓延、通信系统故障、银行数据交换系统故障、 港股通交易系统故障或港股通资金交收司法限制或其他非基金管理东说念主及基金托 管东说念主所能抑遏的因素影响业务处理过程，则赎回款项划付时刻相应顺延。                           鑫元睿鑫添益债券型证券投资基金－招募证明书   基金管理东说念主应以交易时刻结果前受理灵验申购和赎回苦求确今日当作申购 或赎回苦求日（T 日），在正常情况下，本基金登记机构在 T+1 日内对该交易的 灵验性进行阐明。T 日提交的灵验苦求，投资东说念主可在 T+2 日后（包括该日）到销 售网点柜台或以销售机构划定的其他形势查询苦求的阐明情况。若申购不成立或 无效，则申购款项本金退还给投资东说念主。如干系法律律例以及中国证监会另有划定， 则依划定履行。   销售机构对申购、赎回苦求的受理并不代表苦求一定得胜，而仅代表销售机 构如实摄取到苦求。申购、赎回的阐明以登记机构的阐明结果为准。对于苦求的 阐明情况，投资者应实时查询。因投资者怠于履行该项查询等各项义务，致使其 干系权益受损的，基金管理东说念主、基金托管东说念主、基金销售机构不承担由此酿成的损 失或不利后果。   基金管理东说念主可在不违反法律律例的范围内，在对基金份额握有东说念主利益无骨子 性不利影响的前提下，照章对上述申购和赎回苦求的阐明时刻进行谐和，并必须 在谐和实施日前按照《信息裸露办法》的研究划定在划定媒介上公告。   五、申购和赎回的数目限制 基金的单笔最低金额为东说念主民币 1 元（含申购费，下同），追加申购单笔最低金额 为东说念主民币 1 元。投资东说念主通过直销中心柜台初度申购的单笔最低金额为东说念主民币 受初度申购最低金额的限制，但受追加申购最低金额的限制。 份。某笔赎回导致基金份额握有东说念主在某一销售机构单个交易账户的份额余额少于 交易账户握有的基金份额。 参见更新的招募证明书或干系公告。                                鑫元睿鑫添益债券型证券投资基金－招募证明书 参见更新的招募证明书或干系公告。 范围或比例上限请参见更新的招募证明书或干系公告。 基金管理东说念主应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、 拒却大额申购、暂停基金申购等措施，切实保护存量基金份额握有东说念主的正当权益。 基金管理东说念主基于投资运作与风险抑遏的需要，可采取上述措施对基金范围给以控 制。具体划定请参见更新的招募证明书或干系公告。 回份额的数目限制，或新增范围抑遏措施。基金管理东说念主必须在谐和实施前依照《信 息裸露办法》的研究划定在划定媒介上公告。      六、申购和赎回的价钱、用渡过甚用途   本基金 A 类基金份额在申购时收取申购用度，C 类基金份额不收取申购费 用。   本基金根据 A 类基金份额投资群体的不同，将收取不同的申购费率，具体 的投资群体分类如下：   （1）特定投资者：指通过直销中心申购本基金 A 类基金份额的照章确立的 基本养老保障基金、照章制定的企业年金计划筹集的资金过甚投资运营收益形成 的企业补充养老保障基金（包括寰宇社会保障基金、经监管部门批准不错投资基 金的场所社会保障基金、企业年金单一计划以及荟萃计划）。如将来出现经养老 基金监管部门招供的新的养老基金类型，基金管理东说念主可在招募证明书更新时或发 布临时公告将其纳入特定投资者范围，并按划定向中国证监会备案。   本基金对通过直销中心申购本基金 A 类基金份额的特定投资者收取的申购 费率按其申购金额递减，具体如下：            申购金额（M）                 申购费率            M＜100 万元                 0.08%                                鑫元睿鑫添益债券型证券投资基金－招募证明书             M≥500 万元            按笔收取，1000 元/笔   （2）非特定投资者：指除特定投资者之外的投资者。   非特定投资者申购本基金 A 类基金份额的申购费率按其申购金额递减，具 体如下：            申购金额（M）                 申购费率             M＜100 万元                0.80%             M≥500 万元            按笔收取，1000 元/笔   申购用度由申购本基金 A 类基金份额的投资东说念主承担，不列入基金财产。因 红利再投资而产生的基金份额，不收取相应的申购用度。   投资者在赎回本基金 A 类、C 类基金份额时，赎回费由赎回该类基金份额的 投资者承担，在基金份额握有东说念主赎回基金份额时收取。本基金的赎回费率按基金 份额握有东说念主握有该部分基金份额的时刻分段设定赎回费率，具体赎回费率如下：   基金份额类别          握未必刻（N）                   赎回费率                        N＜7 天                1.50%   A 类基金份额         7 天≤N＜30 天                0.10%                        N≥30 天                0%                        N＜7 天                1.50%   C 类基金份额                        N≥7 天                 0%   对于握续握有 A 类基金份额少于 30 天的投资者收取的赎回费，将全额计入 基金财产。对于握续握有 C 类基金份额少于 7 天的投资者收取的赎回费，将全 额计入基金财产。 应于新的费率或收费形势实施日前依照《信息裸露办法》的研究划定在划定媒介 上公告。 制，以确保基金估值的公说念性。具体处理原则与操作圭表遵照干系法律律例以及                                   鑫元睿鑫添益债券型证券投资基金－招募证明书 监管部门、自律司法的划定。 份额握有东说念主权益产生骨子性不利影响的情形下根据市集情况制定基金促销计划， 如期或不如期地开展基金促销步履。在基金促销步履期间，按干系监管部门要求 履行必要手续后，基金管理东说念主不错妥当调低基金销售费率。   七、申购份额与赎回金额的忖度 值在今日收市后忖度，并按基金合同的约定公告。遇特殊情况，经履行妥当设施 后，不错妥当蔓延忖度或公告。   本基金申购的灵验份额为净申购金额除以当日的该类基金份额净值，灵验份 额单元为份，上述忖度结果均按四舍五入方法，保留到一丝点后 2 位，由此产生 的收益或损失由基金财产承担。   （1）申购本基金 A 类基金份额的忖度公式为：   申购用度适用比率费率时：   净申购金额=申购金额/（1＋申购费率）   申购用度=申购金额－净申购金额   申购份额=净申购金额/申购当日 A 类基金份额净值   申购用度为固定金额时：   申购用度＝固定金额   净申购金额=申购金额－申购用度   申购份额＝净申购金额/申购当日 A 类基金份额净值   例 1：某投资东说念主（特定投资者）通过直销中心申购本基金 A 类基金份额 40,000 元，申购费率为 0.08%，假设申购当日 A 类基金份额净值为 1.0400 元，则其可 得到的申购份额为：   净申购金额=40,000/（1+0.08%）=39,968.03 元   申购用度=40,000-39,968.03=31.97 元                                     鑫元睿鑫添益债券型证券投资基金－招募证明书    申购份额=39,968.03/1.0400=38,430.80 份    即该投资东说念主（特定投资者）投资 40,000 元申购本基金 A 类基金份额，可得 到 38,430.80 份 A 类基金份额。    例 2：某投资东说念主（非特定投资者）申购本基金 A 类基金份额 40,000 元，申购 费率为 0.80%，假设申购当日 A 类基金份额净值为 1.0400 元，则其可得到的申 购份额为：    净申购金额=40,000/（1+0.80%）=39,682.54 元    申购用度=40,000-39,682.54=317.46 元    申购份额=39,682.54/1.0400=38,156.29 份    即该投资东说念主（非特定投资者）投资 40,000 元申购本基金 A 类基金份额，可 得到 38,156.29 份 A 类基金份额。    （2）申购本基金 C 类基金份额的忖度公式为：    申购份额=申购金额/申购当日 C 类基金份额净值    例：某投资东说念主（特定投资者/非特定投资者）申购本基金 C 类基金份额 10,000 元，假设申购当日 C 类基金份额净值是 1.0560 元，则其可得到的申购份额为：    申购份额＝10,000/1.0560＝9,469.70 份    即该投资东说念主（特定投资者/非特定投资者）投资 10,000 元申购本基金 C 类基 金份额，可得到 9,469.70 份 C 类基金份额。    本基金的赎回金额为按实验阐明的灵验赎回份额乘以当日该类基金份额净 值并扣除相应的用度，赎回金额单元为元。上述忖度结果均按四舍五入方法，保 留到一丝点后 2 位，由此产生的收益或损失由基金财产承担。    本基金赎回金额的忖度公式为：    赎回总金额=赎回份额×赎回当日千般基金份额净值    赎回用度=赎回总金额×赎回费率    净赎回金额=赎回总金额－赎回用度    例 1：某投资者赎回 10,000 份 A 类基金份额，份额握有期限 20 天，对应赎 回费率为 0.10%，假设赎回当日 A 类基金份额的基金份额净值是 1.1200 元，则 其可得到的赎回金额为：                                   鑫元睿鑫添益债券型证券投资基金－招募证明书   赎回总金额=10,000×1.1200=11,200.00 元   赎回用度=11,200.00×0.10%=11.20 元   净赎回金额=11,200.00-11.20=11,188.80 元   即：投资者赎回本基金 10,000 份 A 类基金份额，份额握有期限 20 天，假设 赎回当日 A 类基金份额净值是 1.1200 元，则其可得到的净赎回金额为 11,188.80 元。   例 2：某投资者赎回 10,000 份 C 类基金份额，份额握有期限 20 天，对应赎 回费率为 0%，假设赎回当日 C 类基金份额的基金份额净值是 1.1200 元，则其可 得到的赎回金额为：   赎回总金额=10,000×1.1200=11,200.00 元   赎回用度=11,200.00×0%=0 元   净赎回金额=11,200.00-0=11,200.00 元   即：投资者赎回本基金 10,000 份 C 类基金份额，份额握有期限 20 天，假设 赎回当日 C 类基金份额净值是 1.1200 元，则其可得到的净赎回金额为 11,200.00 元。      八、拒却或暂停申购的情形   发生下列情况时，基金管理东说念主可拒却或暂停接受投资东说念主的申购苦求： 法忖度当日基金资产净值。 能对基金事迹产生负面影响，或发生其他毁伤现存基金份额握有东说念主利益的情形。 商阐明后，基金管理东说念主应当暂停接受基金申购苦求。 份额的比例达到或者跨越 50%，或者变相躲避 50%聚会度的情形。                         鑫元睿鑫添益债券型证券投资基金－招募证明书 资者单日或单笔申购金额上限的。 金销售系统、登记结算系统、证券登记系统或基金管帐系统无法正常运行。   发生上述第 1、2、3、5、6、9、10、11 项暂停申购情形之一且基金管理东说念主 决定暂停接受投资东说念主申购苦求时，基金管理东说念主应当根据研究划定在划定媒介上刊 登暂停申购公告。如果投资东说念主的申购苦求被一起或部分拒却，被拒却的申购款项 本金将退还给投资东说念主。在暂停申购的情况摈斥时，基金管理东说念主应实时归附申购业 务的办理。   九、暂停赎回或减慢支付赎回款项的情形   发生下列情形时，基金管理东说念主可暂停接受投资东说念主的赎回苦求或减慢支付赎回 款项： 法忖度当日基金资产净值。 商阐明后，基金管理东说念主应当减慢支付赎回款项或暂停接受基金赎回苦求。   发生上述情形之一且基金管理东说念主决定暂停赎回或减慢支付赎回款项时，基金 管理东说念主应按划定报中国证监会备案，已阐明的赎回苦求，基金管理东说念主应足额支付； 如暂时不可足额支付，应将可支付部分按单个账户苦求量占苦求总量的比例分配 给赎回苦求东说念主，未支付部分可展期支付。若出现上述第 4 项所述情形，按基金合 同的干系条件处理。基金份额握有东说念主在苦求赎回时可预先遴荐将当日可能未获受                         鑫元睿鑫添益债券型证券投资基金－招募证明书 理部分给以取销。在暂停赎回的情况摈斥时，基金管理东说念主应实时归附赎回业务的 办理并公告。   十、多量赎回的情形及处理形势   若本基金单个灵通日内的基金份额净赎回苦求（赎回苦求份额总额加上基金 调度中转出苦求份额总额后扣除申购苦求份额总额及基金调度中转入苦求份额 总额后的余额）跨越前一灵通日的基金总份额的 10%，即觉得是发生了多量赎回。   当基金出现多量赎回时，基金管理东说念主不错根据基金那时的资产组合现象决定 全额赎回、部分展期赎回或暂停赎回。   （1）全额赎回：当基金管理东说念主觉得有才调支付投资东说念主的一起赎回苦求时， 按正常赎回设施履行。   （2）部分展期赎回：当基金管理东说念主觉得支付投资东说念主的赎回苦求有繁难或认 为因支付投资东说念主的赎回苦求而进行的财产变现可能会对基金资产净值酿成较大 波动时，基金管理东说念主在当日接受赎回比例不低于上一灵通日基金总份额 10%的 前提下，可对其余赎回苦求展期办理。对于当日的赎回苦求，应当按单个账户赎 回苦求量占赎回苦求总量的比例，确定当日受理的赎回份额；对于未能赎回部分， 投资东说念主在提交赎回苦求时不错遴荐展期赎回或取消赎回。遴荐展期赎回的，将自 动转入下一个灵通日持续赎回，直到一起赎回为止；遴荐取消赎回的，当日未获 受理的部分赎回苦求将被取销。展期的赎回苦求与下一灵通日赎回苦求一并处理， 无优先权并以下一灵通日的该类基金份额净值为基础忖度赎回金额，依此类推， 直到一起赎回为止。如投资东说念主在提交赎回苦求时未作明确遴荐，投资东说念主未能赎回 部分作自动展期赎回处理。部分展期赎回不受单笔赎回最低份额的限制。   （3）当本基金发生多量赎回，且单个基金份额握有东说念主赎回苦求跨越前一个 工作日总份额 20%以上时，如基金管理东说念主觉得支付该投资东说念主的赎回苦求有繁难 或觉得因支付该投资东说念主的赎回苦求而进行的财产变现可能会对基金资产净值造 成较大波动的，基金管理东说念主可对其实施展期办理赎回苦求，对于该基金份额握有 东说念主当日跨越上一工作日基金总份额 20%以上的那部分赎回苦求，将进行展期办                        鑫元睿鑫添益债券型证券投资基金－招募证明书 理；对于该基金份额握有东说念主 20%以内的部分，基金管理东说念主不错根据前段“（1）全 额赎回”或“（2）部分展期赎回”的约定形势与其他基金份额握有东说念主的赎回苦求 一并办理。对于未能赎回部分，如该握有东说念主在提交赎回苦求时遴荐取消赎回，则 其当日未获受理的部分赎回苦求将被取销；遴荐展期赎回的，将自动转入下一个 灵通日持续赎回，无优先权并以下一灵通日的该类基金份额净值为基础忖度赎回 金额，依此类推，直到一起赎回为止。   （4）暂停赎回：链接 2 个灵通日以上（含本数）发生多量赎回，如基金管 理东说念主觉得有必要，可暂停接受基金的赎回苦求；如故接受的赎回苦求不错减慢支 付赎回款项，但不得跨越 20 个工作日，并应当在划定媒介上进行公告。   当发生上述多量赎回并展期办理时，基金管理东说念主应当通过邮寄、传真或者招 募证明书划定的其他形势在 3 个交易日内通知基金份额握有东说念主，证明研究处理方 法，同期依照《信息裸露办法》的研究划定在划定媒介上刊登公告。   十一、暂停申购或赎回的公告和从头灵通申购或赎回的公告 介上刊登暂停公告。 划定在划定媒介上刊登从头灵通申购或赎回的公告；也不错根据实验情况在暂停 公告中明确从头灵通申购或赎回的时刻，届时不再另行发布从头灵通的公告。   十二、基金调度   基金管理东说念主不错根据干系法律律例以及基金合同的划定决定开办本基金的 调度业务，基金调度不错收取一定的调度费，干系司法由基金管理东说念主届时根据相 关法律律例及基金合同的划定制定并公告，并提前见告基金托管东说念主与干系机构。   十三、基金的非交易过户   基金的非交易过户是指基金登记机构受理继承、捐赠和司法强制履行等情形 而产生的非交易过户以及登记机构招供、合适法律律例的其它非交易过户或者按                         鑫元睿鑫添益债券型证券投资基金－招募证明书 照干系法律律例或国度有权机关要求的形势进行处理的步履。无论在上述何种情 况下，接受划转的主体必须是照章不错握有本基金基金份额的投资东说念主，或者按照 干系法律律例或国度有权机关要求的形势进行处理。   继承是指基金份额握有东说念主弃世，其握有的基金份额由其正当的继承东说念主继承； 捐赠指基金份额握有东说念主将其正当握有的基金份额捐赠送福利性质的基金会或社 会团体；司法强制履行是指司法机构依据收效司法文书将基金份额握有东说念主握有的 基金份额强制划转给其他天然东说念主、法东说念主或其他组织。办理非交易过户必须提供基 金登记机构要求提供的干系贵寓，对于合适条件的非交易过户苦求按基金登记机 构的划定办理，并按基金登记机构划定的设施收费。   十四、基金的转托管   基金份额握有东说念主可办理已握有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金 销售机构不错按照划定的设施收取转托管费。   十五、如期定额投资计划   基金管理东说念主不错为投资东说念垄断理如期定额投资计划，具体司法由基金管理东说念主另 行划定。投资东说念主在办理如期定额投资计划时可自行约定每期扣款金额，每期扣款 金额必须不低于基金管理东说念主在干系公告或更新的招募证明书中所划定的如期定 额投资计划最低申购金额。   十六、基金的冻结、解冻和质押   基金登记机构只受理国度有权机关照章要求的基金份额的冻结与解冻，以及 登记机构招供、合适法律律例的其他情况下的冻结与解冻。   基金份额被冻结的，被冻结部分产生的权益一并冻结，被冻结部分份额仍然 参与收益分配与支付。法律律例另有划定的除外。   如干系法律律例允许基金管理东说念垄断理基金份额的质押业务或其他基金业务， 基金管理东说念主将制定和实施相应的业务司法。   十七、基金份额的转让                         鑫元睿鑫添益债券型证券投资基金－招募证明书   在法律律例允许且条件具备的情况下，基金管理东说念主可受理基金份额握有东说念主通 过中国证监会招供的交易场面或者通过其他形势进行份额转让的苦求并由登记 机构办理基金份额的过户登记。基金管理东说念主拟受理基金份额转让业务的，将提前 公告，基金份额握有东说念主应根据基金管理东说念主公告的业务司法办理基金份额转让业务。   十八、实施侧袋机制期间本基金的申购与赎回   本基金实施侧袋机制的，本基金的申购和赎回安排详见本招募证明书“侧袋 机制”章节或届时发布的干系公告。   十九、在不违反干系法律律例且对基金份额握有东说念主利益无骨子性不利影响 的前提下，基金管理东说念主可根据具体情况，在履行妥当设施后对上述申购和赎回以 及干系业务的安排进行补充和谐和并提前公告，无需召开基金份额握有东说念主大会 审议。                           鑫元睿鑫添益债券型证券投资基金－招募证明书               第十部分   基金的投资      一、投资想法   本基金在严格抑遏投资组合风险的前提下，力图收场基金资产的永恒稳健增 值。      二、投资范围   本基金的投资范围为具有考究流动性的金融器具，包括国内照章刊行或上市 的股票（包括主板、创业板以过甚他经中国证监会核准或注册上市的股票）、存 托凭证、港股通标的股票、债券（包括国债、金融债、央行单子、企业债、公司 债、中期单子、场所政府债、次级债、政府支握债券、政府支握机构债券、可转 换债券（含交易分离可转债）、可交换债券、短期融资券、超短期融资券等）、资 产支握证券、债券回购、同行存单、银行入款（包括协议入款、如期入款过甚他 银行入款等）、货币市集器具、国债期货、信用滋生品、经中国证监会照章核准 或注册的公开召募证券投资基金（以下简称“证券投资基金”，仅包括全市集的 股票型 ETF 及基金管理东说念主旗下的股票型基金、计入权益类资产的搀和型基金， 不包括 QDII 基金、香港互认基金、基金中基金、其他可投资公募基金的非基金 中基金、货币市集基金、归并基金经理管理的其他基金、非本基金管理东说念主管理的 基金（全市集的股票型 ETF 除外））以及法律律例或中国证监会允许基金投资的 其他金融器具（但须合适中国证监会干系划定）。   如法律律例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理东说念主在履行妥当 设施后，不错将其纳入投资范围。   基金的投资组合比例为：本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的 交换债券的比例所有这个词不跨越基金资产的 20%（其中投资于港股通标的股票的比 例不跨越股票资产的 50%）；本基金投资的权益类资产包括股票、存托凭证、股 票型基金以及至少炫夸以下一条设施的搀和型基金：                       （1）基金合同约定股票资产 及存托凭证投资比例不低于基金资产的 60%；                      （2）根据基金裸露的如期陈诉，最 近四个季度股票资产及存托凭证占基金资产的比例均不低于 60%。本基金投资                         鑫元睿鑫添益债券型证券投资基金－招募证明书 于证券投资基金的比例不跨越基金资产净值的 10%。每个交易日日终在扣除国 债期货合约需缴纳的交易保证金后，应当保握现款或者到期日在一年以内的政府 债券不低于基金资产净值的 5%，其中现款不包括结算备付金、存出保证金和应 收申购款等。   如法律律例或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，基金管理东说念主在履行 妥当设施后，不错谐和上述投资品种的投资比例。   三、投资策略   （一）资产配置策略   本基金领受从上至下为主的分析模式、定性分析和定量分析相伙同的研究方 式，追踪宏不雅经济数据（GDP 增长率、PPI、CPI、工业加多值、收支口贸易数据 等）、宏不雅政策导向、市集趋势和资金流向等多方面因素，评估权益类资产、债 券及货币市集器具等大类资产的估值水和睦投资价值，在基金合同划定的范围内 运用上述大类资产之间的相互关联性制定本基金的大类资产配置比例，并应时进 行谐和。   （二）债券投资组合策略   在债券组合的构建和谐和上，本基金将根据国表里宏不雅经济环境、利率走势、 收益率弧线变化趋势和信用风险环境等因素详尽分析，动态谐和债券组合，勤苦 获取稳健的投资收益。   久期配置是根据对宏不雅经济数据、金融市集运行性格等各方面因素的分析确 定组合的全体久期，在遵照组合久期与运作周期的期限妥当匹配的前提下，灵验 地抑遏全体资产风险。当预测利率上升时，妥当裁减投资组合的想法久期，预测 利率水平假造时，妥当延长投资组合的想法久期。   本基金在对宏不雅经济周期和货币政策分析下，对收益率弧线形态可能变化给 予标的性的判断；同期根据收益率弧线的历史趋势、将来各期限的供给漫衍以及 投资者的期限偏好，预测收益率期限结构的变化形态，从而确定合理的组合期限 结构。通过领受聚会策略、两头策略和梯形策略等，在永恒、中期和短期债券间                           鑫元睿鑫添益债券型证券投资基金－招募证明书 进行动态谐和，从而达到预期收益最大化的目的。   类属资产配置策略是指现款、不同类型固定收益品种之间的配置。在确定组 合久期和期限结构漫衍的基础上，根据各品种的流动性、收益性以及信用风险等 确定各子类资产的配置权重，即确定债券、入款、回购以及现款等资产的比例。 类属配置主要根据各部分的相对价值确定，增握相对低估、价钱将上升的类属， 减握相对高估、价钱将下降的类属，从而获取较高的总陈诉。   本基金将根据市集实验情况以组合现存债券为基础，积极运用千般套利方法 对固定收益资产投资组合进行管理与谐和，捕捉交易契机，以获取逾额收益。   （1）回购套利   本基金将应时运用买断式回购、质押式回购等回购交易套利策略以增强静态 组合的收益率，比如运用回购与现券的套利、不同回购期限之间的套利进行相对 低风险套利操作等，从而获取更高收益。   （2）跨市集套利   跨市集套利是指利用归并只债券类投资器具在不同市集（主如果银行间市集 与交易所市集）的交易价钱差进行套利，从而提高固定收益资产组合的投资收益。   本基金主动投资的信用债（含资产支握证券，下同）的信用评级须在 AA+ （含 AA+）以上，其中投资于信用评级为 AAA 的信用债占信用债资产的投资比 例为 80%-100%，投资于信用评级为 AA+的信用债占信用债资产的投资比例为 0- 定的评级机构出具的主体信用评级外，本基金对信用债评级的认定参照基金管理 东说念主采取的评级机构出具的债项评级（如评级机构未出具债项评级的，则参考主体 信用评级）。本基金握有信用债期间，如果其信用评级下降不再合适前述设施， 应在评级陈诉发布之日起 3 个月内谐和至合适约定。   债券的信用利差主要受两个方面的影响，一是市集信用利差弧线的走势；二 是债券自身的信用变化。本基金依靠对宏不雅经济走势、行业信用现象、信用债券 市集流动性风险、信用债券供需情况等的分析，判断市集信用利差弧线全体及分                          鑫元睿鑫添益债券型证券投资基金－招募证明书 行业走势，确定各期限、千般属信用债券的投资比例。依靠里面评级系统分析各 信用债券的相对信用水平、背信风险及表面信用利差，遴荐信用利差被高估、未 来信用利差可能下降的信用债券进行投资，减握信用利差被低估、将来信用利差 可能上升的信用债券。   可调度债券（含交易分离可转债）、可交换债券兼具权益类证券与固定收益 类证券的性格，具有抗争下行风险、共享股票价钱飞腾收益的性格。可调度债券、 可交换债券的遴荐伙同其债性和股性特征，在对公司基本面和转债条件深入研究 的基础上进行估值分析，投资于公司基本面优良、具有较高安全旯旮和考究流动 性的可调度债券、可交换债券，获取稳健的投资陈诉。   （三）股票投资策略   本基金股票投资主要通过定性和定量的分析对行业进行配置，并应时地对行 业进行优化配置和动态谐和。   在定性分析方面，本基金将系统地追踪国度财政和货币政策、产业和区域政 策以及发展计划等对老本市集走向具有携带性作用的政策，由此确定结构性的市 场投资契机。根据千般政策的缜密追踪，深入分析各行业与干系政策的干系受益 进程和受益时刻。通过对受益进程的分析从而判断在政策推动下行业发展空间和 盈利水平是否将显赫提高。同期根据受益时刻的分析来判断行业受益于干系政策 的时刻是否握续。   在定量分析方面，本基金主要领受流动性分析、行业估值分析、行业人命周 期识别中分析方法评估行业的投资远景，具体方针如下：   （1）流动性方针：包括行业平均入款盘活率、行业平均应收账款盘活率等；   （2）行业估值方针：包括行业 PE、PB、PEG 等；   （3）人命周期识别方针：包括行业销售增长率、行业产值占 GDP 的比重以 及行业利润率等。   在行业配置的基础上，本基金在境内与香港上市的公司中精选成长性明确、 市集估值水平合理的优质上市公司，构建股票投资组合。通过分析反应企业盈利                            鑫元睿鑫添益债券型证券投资基金－招募证明书 才和洽成长质地的定量方针，判断上市公司的投资价值。领受的具体财务方针主 要包括净资产收益率 ROE、主营业务收入增长率和净利润增长率，要点关怀主 营业务收入增长率、净利润增长率或净资产收益率 ROE 高于行业或市集平均水 平的上市公司。   在采取的股票备选池范围内，本基金利用价值评估分析，形成可投资的股票 组合。本基金通过价值评估分析体系，遴荐价值被低估的上市公司，形成优化的 股票池。价值评估分析主要通过合理使用估值方针，遴荐其中价值被低估的公司。 具体方法包括市盈率法、市净率法、PEG、EV/EBITDA、股息贴现模子等方法， 及基金管理东说念主根据不同行业特征和市集情况纯真运用，从估值层面发掘价值。   本基金可通过内地与香港股票市集互联互通机制投资于香港股票市集，将综 合相比并优先遴荐将基本面健康、握续创造利润才调强、事迹增长后劲大、具有 市集竞争上风的港股通标的股票纳入本基金的股票投资组合。   （四）基金投资策略   本基金可投资于全市集的股票型 ETF 及基金管理东说念主旗下的股票型基金、计 入权益类资产的搀和型基金。   对于主动管理类基金，本基金从基金作风、事迹弘扬、踏实性、范围变化等 多角度进行分析，通过量化方针对基金进行分析，及第出预期大致获取考究事迹 的基金进行投资。   对于被迫管理类基金，本基金将从标的指数弘扬、追踪舛讹、收益情况、基 金范围变化等多角度进行分析，对全市集中的股票型 ETF 进行筛选，及第出表 现踏实的优质股票型 ETF 进行投资。   （五）国债期货投资策略   为灵验抑遏债券投资的系统性风险，本基金将伙同对宏不雅经济局势和证券趋 势的判断，通过对债券市集进行定性和定量的分析，根据风险管理的原则，以套 期保值为目的，戒指运用国债期货来提高投资组合的运作效率。在国债期货投资 过程中，本基金将对国债期货和现货基差、国债期货的流动性水对等方针进行跟 踪监控。                          鑫元睿鑫添益债券型证券投资基金－招募证明书   （六）信用滋生品投资策略   本基金根据风险管理原则，以风险对冲为目的，参与信用滋生品交易。本基 金将根据所握标的债券等固定收益品种的投资策略，审慎开展信用滋生品投资， 合理确定信用滋生品的投资金额、期限以及信用风险敞口等。   （七）存托凭证投资策略   本基金可投资存托凭证，投资策略依照境内上市交易的股票投资策略履行。 具体将伙同对宏不雅经济现象、行业景气度、公司竞争上风、公司治理结构、估值 水对等因素的分析判断，遴荐投资价值高的存托凭证进行投资。   四、投资限制   基金的投资组合应遵照以下限制：   （1）本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的 80%；投资于权益类 资产、可调度债券（可分离交易可转债的纯债部分除外）、可交换债券的比例合 计不跨越基金资产的 20%（其中投资于港股通标的股票的比例不跨越股票资产 的 50%）；本基金投资的权益类资产包括股票、存托凭证、股票型基金以及至少 炫夸以下一条设施的搀和型基金：1）基金合同约定股票资产及存托凭证投资比 例不低于基金资产的 60%；2）根据基金裸露的如期陈诉，最近四个季度股票资 产及存托凭证占基金资产的比例均不低于 60%。本基金投资于证券投资基金的 比例不跨越基金资产净值的 10%；   （2）每个交易日日终在扣除国债期货合约需缴纳的交易保证金后，应当保 握现款或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的 5%，其中现款 不包括结算备付金、存出保证金和应收申购款等；   （3）本基金握有一家公司刊行的证券，其市值（若同期握有一家公司刊行 的 A 股和 H 股，则为 A 股与 H 股总筹备计，但不包括本基金所投资的基金份 额）不跨越基金资产净值的 10%；   （4）本基金管理东说念主管理的一起基金握有一家公司刊行的证券，不跨越该证 券（若同期握有一家公司刊行的 A 股和 H 股，则为 A 股与 H 股总筹备计，但不 包括本基金所投资的基金份额）的 10%；                         鑫元睿鑫添益债券型证券投资基金－招募证明书   （5）本基金投资于归并原始权益东说念主的千般资产支握证券的比例，不得跨越 基金资产净值的 10%；   （6）本基金握有的一起资产支握证券，其市值不得跨越基金资产净值的 20%；   （7）本基金握有的归并（指归并信用级别）资产支握证券的比例，不得超 过该资产支握证券范围的 10%；   （8）本基金管理东说念主管理的一起基金投资于归并原始权益东说念主的千般资产支握 证券，不得跨越其千般资产支握证券所有这个词范围的 10%；   （9）基金财产参与股票刊行申购，本基金所申报的金额不跨越本基金的总 资产，本基金所申报的股票数目不跨越拟刊行股票公司本次刊行股票的总量；   （10）本基金管理东说念主管理的一起灵通式基金握有一家上市公司刊行的可流通 股票，不得跨越该上市公司可流通股票的 15%；本基金管理东说念主管理的一起投资组 合握有一家上市公司刊行的可流通股票，不得跨越该上市公司可流通股票的 30%；   （11）本基金主动投资于流动性受限资产（含阻塞运作基金、如期灵通基金 等）的市值所有这个词不得跨越基金资产净值的 15%；因证券市集波动、上市公司股票 停牌、基金范围变动等基金管理东说念主之外的因素致使基金不合适该比例限制的，基 金管理东说念主不得主动新增流动性受限资产的投资；   （12）本基金与私募类证券资管家具及中国证监会认定的其他主体为交易对 手开展逆回购交易的，可接受质押品的天赋要求应当与基金合同约定的投资范围 保握一致；   （13）本基金资产总值不跨越基金资产净值的 140%；   （14）本基金投资国债期货的，在职何交易日日终，握有的买入国债期货合 约价值，不得跨越基金资产净值的 15%；本基金在职何交易日日终，握有的卖出 国债期货合约价值不得跨越基金握有的债券总市值的 30%；本基金在职何交易 日内交易（不包括平仓）的国债期货合约的成交金额不得跨越上一交易日基金资 产净值的 30%；基金所握有的债券（不含到期日在一年以内的政府债券）市值和 买入、卖放洋债期货合约价值，所有这个词（轧差忖度）应当合适基金合同对于债券投 资比例的研究约定；   （15）本基金参与信用滋生品投资，需遵守下列投资比例限制：本基金不握 有具有信用保护卖方属性的信用滋生品，不握有合约类信用滋生品；本基金握有                          鑫元睿鑫添益债券型证券投资基金－招募证明书 的信用滋生品阵势本金不得跨越本基金中所对应受保护债券面值的 100%；本基 金投资于归并信用保护卖方的千般信用滋生品阵势本金所有这个词不得跨越基金资产 净值的 10%；因证券或期货市集波动、证券刊行东说念主合并、基金范围变动等基金管 理东说念主之外的因素致使基金投资比例不合适上述划定投资比例的，基金管理东说念主应在   （16）本基金投资存托凭证的比例限制依照境内上市交易的股票履行，与境 内上市交易的股票合并忖度，法律律例或监管机构另有划定的从其划定；   （17）本基金管理东说念主管理的一起基金（ETF 纠合基金除外）握有单只基金不 跨越被投资基金净资产的 20%，被投资基金净资产范围以最近如期陈诉裸露的 范围为准；   （18）本基金不得握有具有复杂、滋生品质质的基金份额，包括分级基金和 中国证监会认定的其他基金份额；   （19）本基金投资其他基金时，被投资基金的运作期限应当不少于 1 年，最 近如期陈诉裸露的基金净资产应当不低于 1 亿元；   （20）法律律例及中国证监会划定的和《基金合同》约定的其他投资限制。   因证券或期货市集波动、基金范围变动等基金管理东说念主之外的因素致使基金投 资不合适前款第（17）条文定的投资比例的，基金管理东说念主应当在 20 个交易日内 进行谐和，但中国证监会划定的特殊情形除外。除上述第（2）、                             （11）、                                 （12）、                                     （15）、 （17）契约定除外，因证券或期货市集波动、证券刊行东说念主合并、基金范围变动等 基金管理东说念主之外的因素致使基金投资比例不合适上述划定投资比例的，基金管理 东说念主应当在 10 个交易日内进行谐和，但中国证监会划定的特殊情形除外。法律法 规另有划定的，从其划定。   基金管理东说念主应当自基金合同收效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符 合基金合同的研究约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当合适 基金合同的约定。基金托管东说念主对基金的投资的监督与查验自基金合同收效之日起 出手。   法律律例或监管部门取消或谐和上述限制，如适用于本基金，基金管理东说念主在 履行妥当设施后，则本基金投资不再受干系限制或按谐和后的划定履行。                          鑫元睿鑫添益债券型证券投资基金－招募证明书   为珍爱基金份额握有东说念主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者步履：   （1）承销证券；   （2）违反划定向他东说念主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无穷职责的投资；   （4）握有具有复杂、滋生品质质的基金份额，包括分级基金和中国证监会 认定的其他基金份额；   （5）向其基金管理东说念主、基金托管东说念主出资；   （6）从事内幕交易、掌握证券交易价钱过甚他不方正的证券交易步履；   （7）法律、行政律例和中国证监会划定辞让的其他步履。   基金管理东说念主运用基金财产买卖基金管理东说念主、基金托管东说念主过甚控股推进、实验 抑遏东说念主或者与其有紧要厉害关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或 者从事其他紧要关联交易的，应当合适基金的投资想法和投资策略，遵照基金份 额握有东说念主利益优先原则，戒备利益禁止，建立健全里面审批机制和评估机制，按 照市集公说念合理价钱履行。干系交易必须预先得到基金托管东说念主的同意，并按法律 律例给以裸露。紧要关联交易应提交基金管理东说念主董事会审议，并经过三分之二以 上的放心董事通过。基金管理东说念主董事会应至少每半年对关联交易事项进行审查。   本基金投资基金管理东说念主、基金托管东说念主过甚关联方管理或托管的基金的情况， 不属于前述紧要关联交易，然则应当按照法律律例或监管划定的要求履行信息披 露义务。   法律律例或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，在基金管理东说念主 履行妥当设施后，则本基金投资不再受干系限制或按照变更后的划定履行。   五、事迹相比基准   本基金事迹相比基准：中债详尽指数（总金钱）收益率*90%+沪深 300 指数 收益率*8%+中证港股通详尽指数（东说念主民币）收益率*2%   中债详尽指数（总金钱）由中央国债登记结算有限公司编制，该指数旨在综 合反应债券全市集全体价钱和投资陈诉情况。指数涵盖了银行间市集和交易所市 场，具有平素的市集代表性，适配合为本基金债券投资部分的事迹相比基准。   沪深 300 指数是由中证指数有限公司编制，由沪深市集中范围大、流动性好                         鑫元睿鑫添益债券型证券投资基金－招募证明书 的最具代表性的 300 只证券组成，以反应沪深市集上市公司证券的全体弘扬。   中证港股通详尽指数（东说念主民币）是由中证指数有限公司编制，及第合适港股 通履历的上市公司证券当作样本，以反应港股通范围内上市公司的全体弘扬。   基于本基金的投资范围和投资比例限制，选用如上事迹相比基准大致真实反 映本基金的风险收益特征。   如果指数编制单元转换指数称号，或者今后法律律例发生变化，或者有更权 威的、更能为市集盛大接受的事迹相比基准推出，或者是市集上出现愈加恰当用 于本基金的事迹基准的指数时，本基金不错在与基金托管东说念主协商一致的情况下， 在按照监管部门要求履行妥当设施后谐和或变更事迹相比基准并实时在划定媒 介公告。如果本基金事迹相比基准所参照的指数在将来不再发布时，基金管理东说念主 不错按干系监管部门要求履行干系手续后，依据珍爱基金份额握有东说念主正当权益的 原则，及第相似的或可替代的指数当作事迹相比基准的参照指数。   六、风险收益特征   本基金为债券型基金，其预期风险与预期收益高于货币市集基金，低于搀和 型基金和股票型基金。   本基金如果投资港股通标的股票，需承担港股通机制下因投资环境、投资标 的、市集轨制以及交易司法等各异带来的私有风险。   七、基金管理东说念主代表基金利用干系权利的处理原则及方法 额握有东说念主的利益； 东说念主牟取任何欠妥利益。   八、侧袋机制的实施和投资运作安排   当基金握有特定资产且存在或潜在大额赎回苦求时，根据最大限制保护基金                       鑫元睿鑫添益债券型证券投资基金－招募证明书 份额握有东说念主利益的原则，基金管理东说念主经与基金托管东说念主协商一致，并商酌管帐师事 务所见地后，不错依照法律律例及基金合同的约定启用侧袋机制。   侧袋机制实施期间，本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、业 绩相比基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。   侧袋账户的实施条件、实施设施、运作安排、投资安排、特定资产的处置变 现和支付等对投资者权益有紧要影响的事项详见招募证明书的划定。                               鑫元睿鑫添益债券型证券投资基金－招募证明书                  第十一部分        基金的财产      一、基金资产总值   基金资产总值是指基金领有的千般有价证券、基金份额、银行入款本息、基 金应收款项以过甚他资产的价值总和。      二、基金资产净值   基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。      三、基金财产的账户   基金托管东说念主根据干系法律律例、圭表性文献为本基金开立资金账户、证券账 户以及投资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金管理东说念主、基金托管 东说念主、基金销售机构和基金登记机构自有的财产账户以过甚他基金财产账户相放心。      四、基金财产的看护和贬责   本基金财产放心于基金管理东说念主、基金托管东说念主和基金销售机构的财产，并由基 金托管东说念主看护。基金管理东说念主、基金托管东说念主、基金登记机构和基金销售机构以其自 有的财产承担其自身的法律职责，其债权东说念主不得对本基金财产利用请求冻结、扣 押或其他权利。除照章律律例和《基金合同》的划定贬责外，基金财产不得被处 分。   基金管理东说念主、基金托管东说念主因照章斥逐、被照章取销或者被照章宣告歇业等原 因进行计帐的，基金财产不属于其计帐财产。基金管理东说念主管理运作基金财产所产 生的债权，不得与其固有资产产生的债务相互抵销；基金管理东说念主管理运作不同基 金的基金财产所产生的债权债务不得相互抵销。非因基金财产自身承担的债务， 不得对基金财产强制履行。                            鑫元睿鑫添益债券型证券投资基金－招募证明书               第十二部分    基金资产估值      一、估值日   本基金的估值日为本基金干系的证券、期货交易场面的交易日以及国度法律 律例划定需要对外裸露基金净值的非交易日。      二、估值对象   基金所领有的股票、存托凭证、基金份额、债券、资产支握证券、国债期货 合约、信用滋生品、银行入款本息、应收款项、其它投资等资产及欠债。      三、估值原则   基金管理东说念主在确定干系金融资产和金融欠债的公允价值时，应合适《企业会 计准则》、监管部门研究划定。 有报价的，除管帐准则划定的例外情况外，应将该报价不加谐和地应用于该资产 或欠债的公允价值计量。估值日无报价且最近交易日后未发生影响公允价值计量 的紧要事件的，应领受最近交易日的报价确定公允价值。有充足凭证标明估值日 或最近交易日的报价不可真实反应公允价值的，草率报价进行谐和，确定公允价 值。   与上述投资品种相似，但具有不同特征的，应以相似资产或欠债的公允价值 为基础，并在估值时期中探究不同特征因素的影响。特征是指对资产出售或使用 的限制等，如果该限制是针对资产握有者的，那么在估值时期中不应将该限制作 为特征探究。此外，基金管理东说念主不应试虑因其多量握有干系资产或欠债所产生的 溢价或折价。 利用数据和其他信息支握的估值时期确定公允价值。领受估值时期确定公允价值 时，应优先使用可不雅察输入值，唯独在无法取得干系资产或欠债可不雅察输入值或 取得不切实可行的情况下，才不错使用不可不雅察输入值。                        鑫元睿鑫添益债券型证券投资基金－招募证明书 使潜在估值谐和对前一估值日的基金资产净值的影响在 0.25%以上的，草率估值 进行谐和并确定公允价值。   四、估值方法   （1）交易所上市的有价证券（包括股票等，另有划定的除外），以其估值日 在证券交易所挂牌的市价（收盘价）估值；估值日无交易的，最近交易日后经济 环境未发生紧要变化且证券刊行机构未发生影响证券价钱的紧要事件的，以最近 交易日的市价（收盘价）估值；如有充足凭证（最近交易日后经济环境发生了重 大变化或证券刊行机构发生影响证券价钱的紧要事件的）标明估值日或最近交易 日的报价不可真实反应公允价值的，可参考雷同投资品种的现行市价及紧要变化 因素，谐和最近交易市价，确定公允价钱；   （2）交易所已上市或已挂牌转让的不含权固定收益品种（另有划定的除外）， 及第第三方估值基准服务机构提供的相应品种当日的估值全价。交易所已上市或 已挂牌转让的含权固定收益品种（另有划定的除外），及第第三方估值基准服务 机构提供的相应品种当日的独一估值全价或推选估值全价；   （3）交易所市集上市交易的公开采行的可调度债券等有活跃市集的含转股 权的债券，实行全价交易的债券及第估值日收盘价当作估值全价；实行净价交易 的债券及第估值日收盘价并加计每百元税前应计利息当作估值全价；   （4）本基金投资存托凭证的估值核算，依照境内上市交易的股票履行。   （1）送股、转增股、配股和公开增发的新股，按估值日在证券交易所挂牌 的归并股票的市值（收盘价）估值；该日无交易的，以最近一日的市价（收盘价） 估值；   （2）未上市或未挂牌转让且不存在活跃市集的固定收益品种，领受在当前 情况下适用何况有实足可利用数据和其他信息支握的估值时期确定其公允价值；   （3）初度公开采行未上市的股票，领受估值时期确定公允价值，在估值技 术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值；   （4）在刊行时明确一如期限限售期的股票，包括但不限于非公开采行股票、                         鑫元睿鑫添益债券型证券投资基金－招募证明书 初度公开采行股票时公司推进公开采售股份、通过大量交易取得的带限售期的股 票等，不包括停牌、新刊行未上市、回购交易中的质押券等流通受限股票，按监 管机构或行业协会研究划定确定公允价值。 方估值基准服务机构提供的相应品种当日的估值全价。对银行间市集上含权固定 收益品种（另有划定的除外），及第第三方估值基准服务机构提供的相应品种当 日的独一估值全价或推选估值全价。   对于含投资者回售权的固定收益品种，利用回售权的，在回售登记日至实验 收款日历间及第第三方估值基准服务机构提供的相应品种的独一估值全价或推 荐估值全价，同期应充分探究刊行东说念主的信用风险变化对公允价值的影响。回售登 记期截止日（含当日）后未利用回售权的按照长待偿期所对应的价钱进行估值。   （1）非上市基金的估值   本基金投资的境内非货币市集基金，按所投资基金估值日的份额净值估值。   （2）上市基金的估值 净值估值。 估值日的收盘价估值。   （3）特殊情况处理   如遇所投资基金不公布基金份额净值、进行折算或拆分、估值日无交易等特 殊情况，基金管理东说念主根据以下原则进行估值： 一致但未公布估值日基金份额净值，按其最近公布的基金份额净值为基础估值。 环境未发生紧要变化，按最近交易日的收盘价估值；如最近交易日后市集环境发 生了紧要变化的，可使用最新的基金份额净值为基础或参考雷同投资品种的现行 市价及紧要变化因素谐和最近交易市价，确定公允价值。                       鑫元睿鑫添益债券型证券投资基金－招募证明书 应根据基金份额净值或收盘价、单元基金份额分成金额、折算拆分比例、握仓份 额等因素合理确定公允价值。   （4）当基金管理东说念主觉得所投资基金按上述第（1）至第（3）条进行估值存 在不公允时，应与基金托管东说念主协商一致领受合理的估值时期或估值设施确定其公 允价值。   （5）基金管理东说念主与基金托管东说念主根据将来市集情况的变化对估值原则进行定 期评估和谐和。 估值。 无结算价的，且最近交易日后经济环境未发生紧要变化的，领受最近交易日结算 价估值。 第三方估值基准服务机构未提供估值价钱的，应依照研究法律律例及管帐准则的 要求，使用合理估值时期确定公允价值。 授权机构公布的东说念主民币汇率中间价为准。 金管理东说念主可根据具体情况与基金托管东说念主约定后，按最能反应公允价值的价钱估值。 确保基金估值的公说念性。 按国度最新划定估值。   如基金管理东说念主或基金托管东说念主发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、程 序及干系法律律例的划定或者未能充分珍爱基金份额握有东说念主利益时，应立即通知 对方，共同查明原因，两边协商贬责。   根据研究法律律例，基金资产净值忖度和基金管帐核算的义务由基金管理东说念主                          鑫元睿鑫添益债券型证券投资基金－招募证明书 承担。本基金的基金管帐主职责方由基金管理东说念主担任，基金托管东说念主承担复核职责。 因此，就与本基金研究的管帐问题，如经干系各方在对等基础上充分商酌后，仍 无法达成一致的见地，按照基金管理东说念主对基金净值的忖度结果对外给以公布。      五、估值设施 日相应类别基金份额的余额数目忖度，均精准到 0.0001 元，一丝点后第 5 位四 舍五入，由此产生的收益或损失由基金财产承担。基金管理东说念主不错确立大额赎回 情形下的净值精度救急谐和机制。国度另有划定的，从其划定。   基金管理东说念主每个工作日忖度基金资产净值及千般基金份额净值，并按划定公 告。 或基金合同的划定暂停估值时除外。基金管理东说念主每个工作日对基金资产估值后， 将千般基金份额净值结果发送基金托管东说念主，经基金托管东说念主复核无误后，由基金管 理东说念主按划定对外公布。      六、估值诞妄的处理   基金管理东说念主和基金托管东说念主将采取必要、妥当、合理的措施确保基金资产估值 的准确性、实时性。当任一类基金份额净值一丝点后 4 位以内（含第 4 位）发生 估值诞妄时，视为该类基金份额净值诞妄。   基金合同确当事东说念主应按照以下约定处理：   本基金运作过程中，如果由于基金管理东说念主或基金托管东说念主、或登记机构、或销 售机构、或投资东说念主自身的裂缝酿成估值诞妄，导致其他当事东说念主碰到损失的，裂缝 的职责东说念主应当对由于该估值诞妄碰到损欠妥事东说念主（“受损方”）的径直损失按下述 “估值诞妄处理原则”给予抵偿，承担抵偿职责。   上述估值诞妄的主要类型包括但不限于：贵寓申报差错、数据传输差错、数 据忖度差错、系统故障差错、下达指示差错等。                       鑫元睿鑫添益债券型证券投资基金－招募证明书   （1）估值诞妄已发生，但尚未给当事东说念主酿成损失机，估值诞妄职责方应及 时协调各方，实时进行编削，因编削估值诞妄发生的用度由估值诞妄职责方承担； 由于估值诞妄职责方未实时编削已产生的估值诞妄，给当事东说念主酿成损失的，由估 值诞妄职责方对径直损失承担抵偿职责；若估值诞妄职责方如故积极协调，何况 有协助义务确当事东说念主有实足的时刻进行编削而未编削，则其应当承担相应抵偿责 任。估值诞妄职责方草率编削的情况向研究当事东说念主进行阐明，确保估值诞妄已得 到编削。   （2）估值诞妄的职责方对研究当事东说念主的径直损失负责，分歧盘曲损失负责， 何况仅对估值诞妄的研究径直当事东说念主负责，分歧第三方负责。   （3）因估值诞妄而获取欠妥得利确当事东说念主负有实时返还欠妥得利的义务。 但估值诞妄职责方仍草率估值诞妄负责。如果由于获取欠妥得利确当事东说念主不返还 或不一起返还欠妥得利酿成其他当事东说念主的利益损失（“受损方”），则估值诞妄责 任方应抵偿受损方的损失，并在其支付的抵偿金额的范围内对获取欠妥得利确当 事东说念主享有要求托福欠妥得利的权利；如果获取欠妥得利确当事东说念主如故将此部分不 当得利返还给受损方，则受损方应当将其如故获取的抵偿额加上如故获取的欠妥 得利返还的总和跨越其实验损失的差额部分支付给估值诞妄职责方。   （4）估值诞妄谐和领受尽量归附至假设未发生估值诞妄的正确情形的形势。   估值诞妄被发现后，研究确当事东说念主应当实时进行处理，处理的设施如下：   （1）查明估值诞妄发生的原因，列明整个确当事东说念主，并根据估值诞妄发生 的原因确定估值诞妄的职责方；   （2）根据估值诞妄处理原则或当事东说念主协商的方法对因估值诞妄酿成的损失 进行评估；   （3）根据估值诞妄处理原则或当事东说念主协商的方法由估值诞妄的职责方进行 编削和抵偿损失；   （4）根据估值诞妄处理的方法，需要修改基金登记机构交易数据的，由基 金登记机构进行编削，并就估值诞妄的编削向研究当事东说念主进行阐明。   （1）基金份额净值忖度出现诞妄时，基金管理东说念主应当立即给以纠正，通报                        鑫元睿鑫添益债券型证券投资基金－招募证明书 基金托管东说念主，并采取合理的措施防止损失进一步扩大。   （2）诞妄偏差达到该类基金份额净值的 0.25%时，基金管理东说念主应当通报基 金托管东说念主并报中国证监会备案；诞妄偏差达到该类基金份额净值的 0.5%时，基 金管理东说念主应当公告，并报中国证监会备案。   （3）前述内容如法律律例或监管机关另有划定的，从其划定处理。   七、暂停估值的情形 他原因暂停营业时； 资产价值时； 商阐明后，基金管理东说念主应当暂停基金估值；   八、基金净值的阐明   基金资产净值和千般基金份额净值由基金管理东说念主负责忖度，基金托管东说念主负责 进行复核。基金管理东说念主应于每个工作日交易结果后忖度当日的基金资产净值和各 类基金份额净值并发送给基金托管东说念主。基金托管东说念主对净值忖度结果复核阐明后发 送给基金管理东说念主，由基金管理东说念主依照《信息裸露办法》等干系划定以及《基金合 同》约定对基金净值给以公布。   九、实施侧袋机制期间的基金资产估值   本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并披 露主袋账户的千般基金份额净值和基金份额累计净值，暂停裸露侧袋账户的基金 净值信息。   十、特殊情形的处理                         鑫元睿鑫添益债券型证券投资基金－招募证明书 舛讹不当作基金份额净值诞妄处理。 金管理公司、登记结算公司、第三方估值基准服务机构及入款银行品级三方机构 发送的数据诞妄、遗漏，或国度管帐政策变更、市集司法变更等非基金管理东说念主与 基金托管东说念主原因，基金管理东说念主和基金托管东说念主天然如故采取必要、妥当、合理的措 施进行查验，然则未能发现该诞妄的，由此酿成的基金资产估值诞妄，基金管理 东说念主和基金托管东说念主辞退抵偿职责，但基金管理东说念主和基金托管东说念主应当积极采取必要的 措施摈斥或消弱由此酿成的影响。                           鑫元睿鑫添益债券型证券投资基金－招募证明书              第十三部分   基金的收益与分配   一、基金利润的组成   基金利润指基金分成收入、利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他 收入扣除干系用度后的余额，基金已收场收益指基金利润减去公允价值变动收益 后的余额。   二、基金可供分配利润   基金可供分配利润指放胆收益分配基准日基金未分配利润与未分配利润中 已收场收益的孰低数。   三、基金收益分配原则 行收益分配，具体分配决策以公告为准，若《基金合同》收效活气 3 个月可不进 行收益分配； 金红利或将现款红利自动转为相应类别的基金份额进行再投资，且基金份额握有 东说念主可对 A 类、C 类基金份额分别遴荐不同的分成形势；若投资者不遴荐，本基金 默许的收益分配形势是现款分成； 日的千般基金份额净值减去每单元该类基金份额收益分配金额后不可低于面值； 服务费，各基金份额类别对应的可分配收益将有所不同；本基金归并类别每一基 金份额享有同中分配权；   在不违反法律律例的划定、《基金合同》的约定以及对基金份额握有东说念主利益 无骨子不利影响的前提下，基金管理东说念主在履行妥当设施后，可对基金收益分配原 则进行谐和。   四、收益分配决策                         鑫元睿鑫添益债券型证券投资基金－招募证明书   基金收益分配决策中应载明放胆收益分配基准日的可供分配利润、基金收益 分配对象、分配时刻、分配数额及比例、分配形势等内容。   五、收益分配决策的确定、公告与实施   本基金收益分配决策由基金管理东说念主拟定，并由基金托管东说念主复核，依照《信息 裸露办法》的研究划定在划定媒介公告。   六、基金收益分配中发生的用度   基金收益分配时所发生的银行转账或其他手续用度由投资者自行承担。当投 资者的现款红利小于一定金额，不及以支付银行转账或其他手续用度时，基金登 记机构可将基金份额握有东说念主的现款红利自动转为相应类别的基金份额。红利再投 资的忖度方法，依照《业务司法》履行。   七、实施侧袋机制期间的收益分配   本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分配，详见本招募证明书“侧 袋机制”章节的划定或干系公告。                           鑫元睿鑫添益债券型证券投资基金－招募证明书              第十四部分   基金的用度与税收   一、基金用度的种类    《基金合同》收效后与基金干系的信息裸露用度，但法律律例、中国证监 会另有划定的除外；    《基金合同》收效后与基金干系的管帐师费、讼师费、公证费、仲裁费和 诉讼费； 销售服务用度等），但法律律例辞让从基金财产中列支的除外； 用度。   二、基金用度计提方法、计提设施和支付形势   本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.60%年费率计提，但对基金财产 中握有的本基金管理东说念主自身管理的其他基金部分不收取管理费。管理费的忖度方 法如下：   H＝E×0.60%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金管理费   E 为前一日的基金资产净值扣除所握有的本基金管理东说念主自身管理的其他基 金部分对应资产净值后的余额（若为负数，则 E 取 0）   基金管理费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付。由基金托管东说念主与基                          鑫元睿鑫添益债券型证券投资基金－招募证明书 金管理东说念主查对一致后，基金托管东说念主根据与基金管理东说念主协商一致的形势于次月首日 起前 5 个工作日内从基金财产中一次性支付给基金管理东说念主。若遇法定节沐日、休 息日或不可抗力致使无法按时支付的，顺延至最近可支付日支付。    本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.15%年费率计提，但对基金财产 中握有的本基金托管东说念主自身托管的其他基金部分不收取托管费。托管费的忖度方 法如下：    H＝E×0.15%÷当年天数    H 为逐日应计提的基金托管费    E 为前一日的基金资产净值扣除所握有的本基金托管东说念主自身托管的其他基 金部分所对应资产净值后的余额（若为负数，则 E 取 0）    基金托管费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付。由基金托管东说念主与基 金管理东说念主查对一致后，基金托管东说念主根据与基金管理东说念主协商一致的形势于次月首日 起前 5 个工作日内从基金财产中一次性支取。若遇法定节沐日、休息日或不可抗 力致使无法按时支付的，顺延至最近可支付日支付。    本基金 A 类基金份额不收取销售服务费，C 类基金份额的销售服务费年费 率为 0.40%。    本基金销售服务费按前一日 C 类基金资产净值的 0.40%年费率计提。销售服 务费的忖度方法如下：    H＝E×0.40%÷当年天数    H 为 C 类基金份额逐日应计提的销售服务费    E 为 C 类基金份额前一日基金资产净值    销售服务费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付。由基金管理东说念主与基 金托管东说念主查对一致后，基金托管东说念主按照与基金管理东说念主协商一致的形势于次月首日 起前 5 个工作日内从基金财产中一次性划出，由登记机构代收，登记机构收到后 按干系合同划定支付给基金销售机构。若遇法定节沐日、休息日或不可抗力致使 无法按时支付的，顺延至最近可支付日支付。    销售服务费主要用于本基金握续销售以及基金份额握有东说念主服务等各项用度。                          鑫元睿鑫添益债券型证券投资基金－招募证明书   上述“一、基金用度的种类”中第 4－12 项用度，根据研究律例及相应协议 划定，按用度实验支拨金额列入当期用度，由基金托管东说念主从基金财产中支付。      三、不列入基金用度的技俩   下列用度不列入基金用度： 基金财产的损失； 目。   基金管理东说念主运用本基金基金财产申购自身管理的其他基金（ETF 除外），应 当通过直销渠说念申购且不得收取申购费、赎回费（按照干系法律律例、基金招募 证明书约定应当收取，并记入基金财产的赎回用度除外）、销售服务费等销售费 用。      四、实施侧袋机制期间的基金用度   本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户研究的用度不错从侧袋账户中列支，但 应待侧袋账户资产变现后方可列支，研究用度可酌情收取或减免，但不得收取管 理费，详见本招募证明书“侧袋机制”章节的划定或干系公告。      五、基金税收   本基金运作过程中触及的各征税主体，其征税义务按国度税收法律、律例执 行。基金财产投资的干系税收，由基金份额握有东说念主承担，基金管理东说念主或者其他扣 缴义务东说念主按照国度研究税收征收的划定代扣代缴。                           鑫元睿鑫添益债券型证券投资基金－招募证明书              第十五部分   基金的管帐与审计   一、基金管帐政策 管帐年度按如下原则：如果《基金合同》收效少于 2 个月，不错并入下一个管帐 年度； 管帐核算，按照研究划定编制基金管帐报表； 并以书面或两边约定的其他形势阐明。   二、基金的年度审计 共和国证券法》划定的管帐师事务所过甚注册管帐师对本基金的年度财务报表进 行审计。 换管帐师事务所需依照《信息裸露办法》的研究划定在划定媒介公告。                            鑫元睿鑫添益债券型证券投资基金－招募证明书               第十六部分   基金的信息裸露      一、本基金的信息裸露应合适《基金法》、《运作办法》、《信息裸露办法》、 《流动性风险管理划定》、            《基金合同》过甚他研究划定。干系法律律例对于信息 裸露的划定发生变化时，本基金从其最新划定。      二、信息裸露义务东说念主   本基金信息裸露义务东说念主包括基金管理东说念主、基金托管东说念主、召集基金份额握有东说念主 大会的基金份额握有东说念主等法律律例和中国证监会划定的天然东说念主、法东说念主和犯罪东说念主组 织。   本基金信息裸露义务东说念主以保护基金份额握有东说念主利益为根底起点，按照法律 律例和中国证监会的划定裸露基金信息，并保证所裸露信息的真实性、准确性、 完满性、实时性、简明性和易得性。   本基金信息裸露义务东说念主应当在中国证监会划定时刻内，将应予裸露的基金信 息通过合适中国证监会划定条件的寰宇性报刊（以下简称“划定报刊”）和《信 息裸露办法》划定的互联网网站（以下简称“划定网站”，包括基金管理东说念主网站、 基金托管东说念主网站、中国证监会基金电子裸露网站）等媒介裸露，并保证基金投资 者大致按照《基金合同》约定的时刻和形势查阅或者复制公开裸露的信息贵寓。      三、本基金信息裸露义务东说念主承诺公开裸露的基金信息，不得有下列步履：      四、本基金公开裸露的信息应领受华文文本。如同期领受外文文本的，基金 信息裸露义务东说念主应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以华文 文本为准。                         鑫元睿鑫添益债券型证券投资基金－招募证明书   本基金公开裸露的信息领受阿拉伯数字；除十分证明外，货币单元为东说念主民币 元。      五、公开裸露的基金信息   公开裸露的基金信息包括：   （一）基金招募证明书、《基金合同》、基金托管协议、基金家具贵寓概要、 基金份额发售公告    《基金合同》是界定《基金合同》当事东说念主的各项权利、义务关系，明确基 金份额握有东说念主大会召开的司法及具体设施，证明基金家具的性格等触及基金投资 者紧要利益的事项的法律文献。 证明基金认购、申购和赎回安排、基金投资、基金家具性格、风险揭示、信息披 露及基金份额握有东说念主服务等内容。   基金家具贵寓概如果基金招募证明书的摘要文献，用于向投资者提供简明的 基金概要信息。基金管理东说念主应当依照法律律例和中国证监会的划定编制、裸露与 更新基金家具贵寓概要。   基金合同收效后，基金招募证明书、基金家具贵寓概要的信息发生紧要变更 的，基金管理东说念主应当在三个工作日内，更新基金招募证明书和基金家具贵寓概要， 并登载在划定网站上，其中基金家具贵寓概要还应当登载在基金销售机构网站或 营业网点；基金招募证明书、基金家具贵寓概要其他信息发生变更的，基金管理 东说念主至少每年更新一次。   基金拒绝运作的，基金管理东说念主不错不再更新基金招募证明书和基金家具贵寓 概要。 作监督等步履中的权利、义务关系的法律文献。   基金召募苦求经中国证监会注册后，基金管理东说念主在基金份额发售的 3 日前， 将基金份额发售公告、基金招募证明书辅导性公告和基金合同辅导性公告登载在 划定报刊上，将基金份额发售公告、基金招募证明书、基金家具贵寓概要、基金                         鑫元睿鑫添益债券型证券投资基金－招募证明书 合同和基金托管协议登载在划定网站上，其中基金家具贵寓概要还应当登载在基 金销售机构网站或营业网点；基金托管东说念主应当同期将《基金合同》、基金托管协 议登载在划定网站上。   （二）《基金合同》收效公告   基金管理东说念主应当在收到中国证监会阐明文献的次日在划定报刊和划定网站 上登载《基金合同》收效公告。   （三）基金净值公告   《基金合同》收效后，在出手办理基金份额申购或者赎回前，基金管理东说念主应 当至少每周在划定网站裸露一次千般基金份额净值和基金份额累计净值。   在出手办理基金份额申购或者赎回后，基金管理东说念主应当在不晚于每个灵通日 的次日，通过划定网站、基金销售机构网站或者营业网点裸露灵通日的千般基金 份额净值和基金份额累计净值。   基金管理东说念主应当在不晚于半年度和年度终末一日的次日，在划定网站裸露半 年度和年度终末一日的千般基金份额净值和基金份额累计净值。   （四）基金份额申购、赎回价钱   基金管理东说念主应当在《基金合同》、招募证明书等信息裸露文献上载明基金份 额申购、赎回价钱的忖度形势及研究申购、赎回费率，并保证投资者大致在基金 销售机构网站或者营业网点查阅或者复制前述信息贵寓。   （五）基金如期陈诉，包括年度陈诉、中期陈诉和季度陈诉（含资产组合季 度陈诉）   基金管理东说念主应当在每年结果之日起三个月内，编制完成基金年度陈诉，将年 度陈诉登载于划定网站上，并将年度陈诉辅导性公告登载在划定报刊上。基金年 度陈诉中的财务管帐陈诉应当经过合适《中华东说念主民共和国证券法》划定的管帐师 事务所审计。   基金管理东说念主应当在上半年结果之日起两个月内，编制完成基金中期陈诉，将 中期陈诉登载在划定网站上，并将中期陈诉辅导性公告登载在划定报刊上。   基金管理东说念主应当在每个季度结果之日起十五个工作日内，编制完成基金季度 陈诉，将季度陈诉登载在划定网站上，并将季度陈诉辅导性公告登载在划定报刊 上。                         鑫元睿鑫添益债券型证券投资基金－招募证明书   《基金合同》收效不及两个月的，基金管理东说念主不错不编制当期季度陈诉、中 期陈诉或者年度陈诉。   如陈诉期内出现单一投资者握有基金份额达到或跨越基金总份额 20%的情 形，为保障其他投资者的权益，基金管理东说念主至少应当在如期陈诉“影响投资者决 策的其他迫切信息”项下裸露该投资者的类别、陈诉期末握有份额及占比、陈诉 期内握有份额变化情况及本基金的私有风险，中国证监会认定的特殊情形除外。   基金管理东说念主应当在基金年度陈诉和中期陈诉中裸露基金组合伙产情况过甚 流动性风险分析等。   （六）临时陈诉   本基金发生紧要事件，研究信息裸露义务东说念主应当依照《信息裸露办法》的有 关划定编制临时陈诉书，并登载在划定报刊和划定网站上。   前款所称紧要事件，是指可能对基金份额握有东说念主权益或者基金份额的价钱产 生紧要影响的下列事件： 务所； 事项，基金托管东说念主寄托基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项； 东说念主； 责东说念主发生变动； 基金托管东说念主专门基金托管部门的主要业务东说念主员在最近 12 个月内变动跨越百分之 三十；                          鑫元睿鑫添益债券型证券投资基金－招募证明书 紧要行政处罚、刑事处罚，基金托管东说念主或其专门基金托管部门负责东说念主因基金托管 业务干系步履受到紧要行政处罚、刑事处罚； 实验抑遏东说念主或者与其有紧要厉害关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证 券，或者从事其他紧要关联交易事项，中国证监会另有划定的情形除外； 计提形势和费率发生变更； 事项时； 东说念主数目活气 200 东说念主或者基金资产净值低于 5000 万元的情形时； 格产生紧要影响的其他事项或中国证监会划定的其他事项。   （七）剖释公告   在《基金合同》存续期限内，任何群众媒介中出现的或者在市集崇高传的消 息可能对基金份额价钱产生误导性影响或者引起较大波动的，以及可能毁伤基金 份额握有东说念主权益的，干系信息裸露义务东说念主明察后应当立即对该音信进行公开剖释。   （八）基金份额握有东说念主大会决议                       鑫元睿鑫添益债券型证券投资基金－招募证明书   基金份额握有东说念主大会决定的事项，应当照章报中国证监会备案，并给以公告。   （九）计帐陈诉   基金合同出现拒绝情形的，基金管理东说念主应当照章组织基金财产计帐小组对基 金财产进行计帐并制作计帐陈诉。基金财产计帐小组应当将计帐陈诉登载在划定 网站上，并将计帐陈诉辅导性公告登载在划定报刊上。   （十）基金投资证券投资基金干系信息   基金管理东说念主在如期陈诉和招募证明书（更新）等文献中应当确立专门章节披 露所握有基金的如下情况，并揭示干系风险： 费、托管费等，招募证明书中应当列明忖度方法并例如证明； 合并、拒绝基金合同以及召开基金份额握有东说念主大会等；   基金管理东说念主应在如期陈诉中裸露本基金参与证券投资基金的基金份额握有 东说念主大会的表决见地。   （十一）基金投资国债期货干系信息   基金管理东说念主应当在季度陈诉、中期陈诉、年度陈诉等如期陈诉和招募证明书 （更新）等文献中裸露国债期货交易情况，包括交易政策、握仓情况、损益情况、 风险方针等，并充分揭示国债期货交易对基金总体风险的影响以及是否合适既定 的交易政策和交易想法等。   （十二）基金投资信用滋生品干系信息   基金管理东说念主应当在季度陈诉、中期陈诉、年度陈诉等如期陈诉和招募证明书 （更新）等文献中细心裸露信用滋生品的投资情况，包括投资策略、握仓情况等， 并充分揭示投资信用滋生品对基金总体风险的影响以及是否合适既定的投资目 标及策略。   （十三）基金投资资产支握证券干系信息   基金管理东说念主应在基金年度陈诉及中期陈诉中裸露其握有的资产支握证券总 额、资产支握证券市值占基金净资产的比例和陈诉期内整个的资产支握证券明细。                         鑫元睿鑫添益债券型证券投资基金－招募证明书   基金管理东说念主应在基金季度陈诉中裸露其握有的资产支握证券总额、资产支握 证券市值占基金净资产的比例和陈诉期末按市值占基金净资产比例大小排序的 前 10 名资产支握证券明细。   （十四）基金投资港股通标的股票干系信息   基金管理东说念主应当在基金年度陈诉、中期陈诉和季度陈诉等如期陈诉和招募说 明书（更新）等文献中裸露港股通标的股票的投资情况，包括陈诉期末本基金在 香港地区证券市集的权益投资漫衍情况及按干系法律律例及中国证监会要求披 露港股通标的股票的投资明细等内容。若法律律例或监管机构对公开召募证券投 资基金通过内地与香港股票市集交易互联互通机制投资香港股票市集的信息披 露另有划定的，从其划定。   （十五）实施侧袋机制期间的信息裸露   本基金实施侧袋机制的，干系信息裸露义务东说念主应当根据法律律例、基金合同 和招募证明书的划定进行信息裸露，详见招募证明书的划定。   （十六）中国证监会划定的其他信息。   六、信息裸露事务管理   基金管理东说念主、基金托管东说念主应当建立健全信息裸露管理轨制，指定专门部门及 高等管理东说念主员负责管理信息裸露事务。   基金管理东说念主、基金托管东说念主及干系从业东说念主员不得深化未公开裸露的基金信息。   基金信息裸露义务东说念主公开裸露基金信息，应当合适中国证监会干系基金信息 裸露内容与面孔准则等律例的划定。   基金托管东说念主应当按照干系法律律例、中国证监会的划定和基金合同的约定， 对基金管理东说念主编制的基金资产净值、千般基金份额净值、基金份额申购赎回价钱、 基金如期陈诉、更新的招募证明书、基金家具贵寓概要、基金计帐陈诉等公开披 露的干系基金信息进行复核、审查，并向基金管理东说念主进行书面或电子阐明。   基金管理东说念主、基金托管东说念主应当在划定报刊中遴荐一家裸露信息的报刊。   基金管理东说念主、基金托管东说念主应当向中国证监会基金电子裸露网站报送拟裸露的 基金信息，并保证干系报送信息的真实、准确、完满、实时。   为强化投资者保护，普及信息裸露服务质地，基金管理东说念主应当自中国证监会                         鑫元睿鑫添益债券型证券投资基金－招募证明书 划定之日起，按照中国证监会划定向投资者实时提供对其投资决策有紧要影响的 信息。   基金管理东说念主、基金托管东说念主除按法律律例要求裸露信息外，也可着眼于为投资 者决策提供有用信息的角度，在保证公说念对待投资者、不误导投资者、不影响基 金正常投资操作的前提下，自主普及信息裸露服务的质地。具体要求应当合适中 国证监会干系划定。前述自主裸露如产生信息裸露用度，该用度不得从基金财产 中列支。   为基金信息裸露义务东说念主公开裸露的基金信息出具审计陈诉、法律见地书的专 业机构，应当制作工作底稿，并将干系档案至少保存到基金合同拒绝后十年。   七、信息裸露文献的存放与查阅   照章必须裸露的信息发布后，基金管理东说念主、基金托管东说念主应当按照干系法律法 规划定将信息置备于公司住所，以供社会公众查阅、复制。   八、当出现下述情况时，基金管理东说念主和基金托管东说念主可暂停或蔓延裸露基金相 关信息： 原因暂停营业时； 资产价值时；                        鑫元睿鑫添益债券型证券投资基金－招募证明书               第十七部分    风险揭示   本基金投资于证券市集，基金净值会因为证券市集波动等因素产生波动。本 基金投资过程中面对的主要风险有：一是市集风险，包括政策风险、经济周期风 险、利率风险、收益率弧线风险、购买力风险、证券刊行公司的筹备风险、再投 资风险、信用风险等；二是本基金因投资标的的不同而私有的风险；三是本基金 的其他风险，包括流动性风险、管理风险、基金合同自动拒绝的风险、启用侧袋 机制的风险等。   一、市集风险   证券市集价钱因受千般因素的影响而引起的波动，将使本基金资产面对潜在 的风险，本基金的市集风险开端于基金握有的资产市集价钱的波动，市集风险主 要开端于：   国度宏不雅政策（如货币政策、财政政策、产业政策、地区发展政策等）的变 化对质券市集产生一定影响，从而导致投资对象价钱波动，影响基金收益而产生 的风险。   跟着经济运行的周期性变化，证券市集的收益水平也呈周期性变化，从而影 响到基金的收益水平。   金融市集利率的波动会导致证券价钱和收益率产生波动，同期径直影响企业 的融资成本和利润水平，对基金事迹会产生影响。   不同信用水平的证券市集投资品种应具有不同短期收益率弧线结构，若收益 率弧线莫得如预期变化导致基金投资决策出现偏差将影响基金的收益水平。   基金收益的一部分将通过现款体式来分配，而现款可能因为通货蔓延的影响 而使购买力下降，从而使基金的实验投资收益下降。                        鑫元睿鑫添益债券型证券投资基金－招募证明书   证券刊行公司的筹备现象受筹备决策、时期翻新、政策变化、家具研发等因 素的影响。基金所投资的证券刊行公司基本面或发展远景如果产生变化，可能致 其证券价钱的着落，或可分配利润的假造，从而对基金事迹产生影响。天然基金 不错通过灵验的投资策略来减少风险，但不可统统躲避。   再投资风险反应了利率下降对质券利息收入再投资收益的影响，这与利率上 升所带来的价钱风险（即利率风险）互为消长。   信用风险主要指债券、资产支握证券、短期融资券等信用证券刊行主体信用 现象恶化，到期不可履行合约进行兑付的风险，另外，信用风险也包括证券交易 敌手方发生交易背信或者基金握仓债券的刊行东说念主拒却支付债券本息，导致基金财 产损失。   二、本基金因投资标的的不同而私有的风险 投资于权益类资产、可调度债券（可分离交易可转债的纯债部分除外）、可交换 债券的比例所有这个词不跨越基金资产的 20%（其中投资于港股通标的股票的比例不 跨越股票资产的 50%）。本基金主要投资于债券资产，会受到宏不雅经济环境、行 业周期和公司自身筹备现象等因素的影响。同期，境内股票市集和港股通标的股 票市集以及债券市集的变化均会影响到基金净值弘扬。本基金管理东说念主将阐述专科 研究上风，加强对宏不雅经济数据、各大类资产市集和上市公司基本面的深入研究， 握续优化组合配置，以抑遏特定风险。   （1）市集风险   本基金如果投资港股通标的股票将受到香港市集宏不雅经济运行情况、产业景 气轮回周期、货币政策、财政政策、产业政策等多种因素的影响，上述因素的波 动和变化可能会使基金资产面对潜在风险。此外，香港证券市集对于负面的特定 事件、私有的政事因素、法律律例、市集现象、经济发展趋势的反应较 A 股证券                        鑫元睿鑫添益债券型证券投资基金－招募证明书 市集可能有诸多不同，从而带来市集风险的加多。   （2）交易司法风险   香港市集交易司法与 A 股市集交易司法有显着的区别，因此参与香港股票 投资可能面对以下因交易司法各异而导致的风险： 相对较大，且实行 T+0 反转交易机制，当日买入的股票，在交收前不错于当日卖 出。 所将可能停市，本基金将面对在停市期间无法进行交易的风险；出现境内交易所 证券交易服务公司认定的交易颠倒情况时，境内交易所证券交易服务公司将可能 暂停提供部分或者一起港股通服务，投资者将面对在暂停服务期间无法进行港股 通交易的风险。 情况，所取得的港股通股票除外的香港联交所上市证券，只可通过港股通卖出， 但不得买入，交易所另有划定的除外；因港股通股票权益分配或者调度等情形取 得的香港联交所上市股票的认购权利并上市的，不错通过港股通卖出，但不得行 权；因港股通股票权益分配、调度或者上市公司被收购等所取得的非香港联交所 上市证券，不错享有干系权益，但不得通过港股通买入或卖出。   （3）汇率风险   本基金将投资港股通标的股票，在交易时刻内提交订单依据的港币买入参考 汇率和卖出参考汇率，并不就是最完结算汇率。港股通交易日日终，中国证券登 记结算有限职责公司进行净额换汇，将换汇成本按成交金额分担至每笔交易，确 定交易实验适用的结算汇率。故本基金投资面对汇率风险。   （4）港股通额度限制   港股通业务设有逐日额度上限的限制，本基金可能因为港股通市集逐日额度 不及面对不可通过港股通进行买入交易的风险。   （5）税务风险   香港地区在税务方面的法律律例与境内存在一定各异，基金投资香港市集可 能会就股息、利息、老本利得等收益向当地税务机构缴征税金，该步履可能会使                         鑫元睿鑫添益债券型证券投资基金－招募证明书 基金收益受到一定影响。此外，香港地区的税收划定可能发生变化，或者实施具 有追忆力的矫正，可能导致本基金向香港地区缴纳在基金销售、估值或者出售投 资当日并未展望的稀奇税项。   （6）本基金可根据投资策略需要或不同配置地市集环境的变化，遴荐将部 分基金资产投资于港股或遴荐不将基金资产投资于港股，基金资产并非势必投资 港股。   本基金不错投资于经中国证监会照章核准或注册的公开召募证券投资基金 （不包含 QDII 基金、香港互认基金、基金中基金、其他投资范围包含基金的基 金、货币市集基金、非本基金管理东说念主管理的基金（全市集的股票型 ETF 除外））， 因此本基金所握有的基金的事迹弘扬、握有基金的基金管理东说念主水对等因素将可能 影响到本基金的基金事迹弘扬。   本基金投资于国债期货、信用滋生品等滋生金融器具，而滋生金融器具属于 高风险投资器具，相应市集的波动也可能给基金财产带来较高风险。   本基金投资国债期货，可能激发如下风险：国债期货交易领受保证金交易方 式，基金资产可能由于无法实时筹措资金炫夸建立或者赈济国债期货头寸所要求 的保证金而面对保证金风险。同期，该潜在损失可能成倍放大，具有杠杆性风险。 另外，期货在对冲市集风险的使用过程中，基金资产可能因为国债期货合约与合 约标的价钱波动不一致而面对基差风险。   为对冲信用风险，本基金可能投资于信用滋生品，信用滋生品投资可能面对 流动性风险、偿付风险以及价钱波动风险。流动性风险是信用滋生品在交易转让 过程中因为无法找到交易敌手或交易敌手较少导致难以将其变现的风险。偿付风 险是在信用滋生品的存续期内，由于不可抑遏的市集及环境变化，创设机构可能 出现筹备现象欠安或创设机构的现款流与预期发生一定的偏差，从而影响信用衍 生品结算的风险。价钱波动风险是由于创设机构或所受保护债券主体筹备情况出 现变化，导致信用评级机构谐和对创设机构或所保护债券的信用级别，引起信用 滋生品交易价钱波动，从而影响投资者的利益的风险。                        鑫元睿鑫添益债券型证券投资基金－招募证明书   本基金投资资产支握证券，资产支握证券是一种债券性质的金融器具。资产 支握证券的风险主要包括资产风险及证券化风险。资产风险源于资产自身，包括 价钱波动风险、流动性风险等。证券化风险主要弘扬为信用评级风险、法律风险 等。   本基金的投资范围包括存托凭证，除与其他仅投资于境内市集股票的基金所 面对的共同风险外，本基金还将面对中国存托凭证价钱大幅波动致使出现较大亏 损的风险，以及与中国存托凭证刊行机制干系的风险，包括存托凭证握有东说念主与境 外基础证券刊行东说念主的推进在法律地位、享有权利等方面存在各异可能激发的风险； 存托凭证握有东说念主在分成派息、利用表决权等方面的特殊安排可能激发的风险；存 托协议自动拘谨存托凭证握有东说念主的风险；因多地上市酿成存托凭证价钱各异以及 波动的风险；存托凭证握有东说念主权益被摊薄的风险；存托凭证退市的风险；已在境 外上市的基础证券刊行东说念主，在握续信息裸露监管方面与境内可能存在各异的风险； 境表里证券交易机制、法律轨制、监管环境各异可能导致的其他风险。      三、本基金的其他风险   流动性风险是指基金管理东说念主因证券市集交易量不及，导致证券不可飞速、低 成土产货变现的风险。流动性风险还包括基金出现多量赎回，致使莫得实足的现款 应付赎回支付所引致的风险。以下为基金管理东说念主对本基金出现流动性风险时所采 取的干系措施和设施，以及对投资者产生的潜在影响。   （1）基金申购、赎回安排   本基金的申购、赎回安排详见本招募证明书“第九部分 基金份额的申购与 赎回”章节。   （2）拟投资市集及资产的流动性风险评估   本基金拟投资市集主要为证券交易所、期货交易所、寰宇银行间债券市集等 流动性较好的圭表型交易场面，且主要投资于具有考究流动性的金融器具，包括 国内照章刊行或上市的股票（包括主板、创业板以过甚他经中国证监会核准或注 册上市的股票）、存托凭证、港股通标的股票、债券、资产支握证券、债券回购、                         鑫元睿鑫添益债券型证券投资基金－招募证明书 同行存单、银行入款、货币市集器具、国债期货、信用滋生品、经中国证监会依 法核准或注册的公开召募证券投资基金以及法律律例或中国证监会允许基金投 资的其他金融器具。其标的资产大多为设施化金融器具，一般情况下都具有考究 的流动性；同期，本基金主动投资于流动性受限资产的市值所有这个词不得跨越基金资 产净值的 15%，其比例建树合适《流动性风险管理划定》。因此，本基金拟投资 市集及资产的流动性风险相对可控。   （3）多量赎回情形下的流动性风险管理措施   当本基金发生多量赎回时，基金管理东说念主不错根据基金那时的资产组合现象决 定全额赎回、部分展期赎回或暂停赎回。基金管理东说念主在觉得支付投资东说念主的赎回申 请有繁难或觉得因支付投资东说念主的赎回苦求而进行的财产变现可能会对基金资产 净值酿成较大波动时，本基金可依据本招募证明书“第九部分 基金份额的申购 与赎回”中“十、多量赎回的情形及处理形势”约定，不错采取对赎回苦求比例 过高的单个基金份额握有东说念主展期办理部分赎回苦求或暂停接受赎回苦求或减慢 支付赎回款项等流动性风险管理措施。   （4）实施备用的流动性风险管理器具的情形、设施及对投资者的潜在影响   基金管理东说念主经与基金托管东说念主协商，在确保投资者得到公说念对待的前提下，可 依照法律律例及基金合同的约定，详尽运用千般流动性风险管理器具，对赎回申 请等进行戒指谐和，当作特定情形下基金管理东说念主流动性风险管理的提拔措施，本 基金的流动性风险管理器具包括但不限于：   具体措施请参见本招募证明书“第九部分 基金份额的申购与赎回”中“十、 多量赎回的情形及处理形势”的干系内容。   具体措施请参见本招募证明书“第九部分 基金份额的申购与赎回”中“九、 暂停赎回或减慢支付赎回款项的情形”以及“十、多量赎回的情形及处理形势” 中“2、多量赎回的处理形势”的第（4）项的干系内容。   对握续握有期少于 7 日的投资者收取不低于 1.5%的赎回费，并将该赎回费 全额计入基金财产。                        鑫元睿鑫添益债券型证券投资基金－招募证明书   具体措施请参见本招募证明书“第十二部分 基金资产估值”的“七、暂停 估值的情形”的干系内容，若实施暂停基金估值，基金管理东说念主会采取减慢支付赎 回款项或暂停接受基金申购赎回苦求的措施，对投资者产生的风险如前所述。   当本基金发生大额申购或赎回情形时，基金管理东说念主不错领受舞动订价机制， 以确保基金估值的公说念性。具体处理原则与操作圭表遵照干系法律律例以及监管 部门、自律司法的划定。   具体措施请参见本招募证明书“第十八部分 侧袋机制”的干系内容。   本基金可能因为基金管理东说念主的管理水平、妙技和时期等因素，而影响基金收 益水平。这种风险可能表目下基金全体的投资组合管理上，例如资产配置、类属 配置不可达到预期收益想法等。   《基金合同》收效后，链接 20 个工作日出现基金份额握有东说念主数目活气 200 东说念主或者基金资产净值低于 5000 万元情形的，基金管理东说念主应当在如期陈诉中给以 裸露；链接 50 个工作日出现前述情形的，                     《基金合同》拒绝，不需召开基金份额 握有东说念主大会。法律律例或中国证监会另有划定时，从其划定。   故投资者将面对基金合同可能拒绝的不确定性风险。   当本基金启用侧袋机制时，实施侧袋机制期间，侧袋账户份额将住手裸露基 金份额净值，并不得办理申购、赎回和调度。因特定资产的变面前刻具有不确定 性，最终变现价钱也具有不确定性何况有可能大幅低于启用侧袋机制时的特定资 产的估值，基金份额握有东说念主可能因此面对损失。   接触、天然灾害等不可抗力因素的出现，将会严重影响证券市集的运行，可 能导致基金资产的损失。                      鑫元睿鑫添益债券型证券投资基金－招募证明书   四、声明 须自行承担投资风险。 管理东说念主与基金代销机构都不可保证其收益或本金安全。                         鑫元睿鑫添益债券型证券投资基金－招募证明书                第十八部分    侧袋机制   一、侧袋机制的实施条件、实施设施   当基金握有特定资产且存在或潜在大额赎回苦求时，根据最大限制保护基金 份额握有东说念主利益的原则，基金管理东说念主经与基金托管东说念主协商一致，并商酌管帐师事 务所见地后，不错依照法律律例及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召开基金 份额握有东说念主大会。基金管理东说念主应当在启用侧袋机制当日报中国证监会及公司所在 地中国证监会派出机构备案。   二、侧袋机制实施期间的基金运作安排   （一）基金份额的申购与赎回   侧袋机制实施期间，基金管理东说念主不办理侧袋账户的申购、赎回和调度。基金 份额握有东说念主苦求申购、赎回或调度侧袋账户基金份额的，该申购、赎回或调度申 请将被拒却。   基金管理东说念主将照章保障主袋账户份额握有东说念主享有基金合同约定的赎回权利， 并根据主袋账户运作情况合理确定申购事项，具体事项届时将由基金管理东说念主在相 关公告中划定。 商阐明后，基金管理东说念主应当暂停基金估值，并暂停接受基金申购赎回苦求或减慢 支付赎回款项。   对于启用侧袋机制当日收到的赎回苦求，基金管理东说念主仅办理主袋账户的赎回 苦求并支付赎回款项。在启用侧袋机制当日收到的申购苦求，视为投资者对侧袋 机制启用后的主袋账户提交的申购苦求。   （二）基金份额的登记   侧袋机制实施期间，基金管理东说念主对侧袋账户份额实行放心管理，主袋账户沿 用原基金代码，侧袋账户使用放心的基金代码。侧袋账户份额的称号以“基金简 称+侧袋标志 S+侧袋账户建立日历”面孔设定，同期主袋账户份额的称号加多大 写字母 M 标志当作后缀。基金整个侧袋账户刊出后，将取消主袋账户份额称号                         鑫元睿鑫添益债券型证券投资基金－招募证明书 中的 M 标志。   启用侧袋机制当日，基金管理东说念主和基金服务机构将以基金份额握有东说念主的原有 账户份额为基础，阐明相应侧袋账户握有东说念主名册和份额。   侧袋账户资产统统计帐后，基金管理东说念主将刊出侧袋账户。   （三）基金的投资及事迹   侧袋机制实施期间，本基金的各项投资运作方针和基金事迹方针应当以主袋 账户资产为基准。基金管理东说念主不得在侧袋账户中进行除特定资产处置变现除外的 其他投资操作。   基金管理东说念主、基金服务机构在展示基金事迹时，拼凑前述情况进行充分的解 释证明，幸免引起投资者污蔑。   基金管理东说念主原则上应当在侧袋机制启用后 20 个交易日内完成对主袋账户投 资组合的谐和，但因资产流动性受限等中国证监会划定的情形除外。   （四）基金的估值   侧袋机制启用当日，基金管理东说念主以完成日终估值后的基金净资产为基数对主 袋账户和侧袋账户的资产进行分割，与特定资产可明确对应的资产类科目余额、 除应交税费外的欠债类科目余额一并纳入侧袋账户。基金管理东说念主应将特定资产作 为一个全体，不可仅分割其公允价值无法确定的部分。   侧袋机制实施期间，基金管理东说念主将对侧袋账户单独建树账套，实行放心核算。 如果本基金同期存在多个侧袋账户，不同侧袋账户将分开进行核算。侧袋账户的 管帐核算应合适《企业管帐准则》的干系要求。   （五）基金的用度   侧袋机制实施期间，侧袋账户资产不收取管理费。因启用侧袋机制产生的咨 询、审计用度等由基金管理东说念主承担。   基金管理东说念主不错将与侧袋账户研究的用度从侧袋账户资产中列支，但应待特 定资产变现后方可列支。   （六）基金的收益分配   侧袋机制实施期间，在主袋账户份额炫夸基金合同收益分配条件的情形下， 基金管理东说念主可对主袋账户份额进行收益分配。侧袋账户不进行收益分配。   （七）基金的信息裸露                        鑫元睿鑫添益债券型证券投资基金－招募证明书   侧袋机制实施期间，基金管理东说念主应当暂停裸露侧袋账户的基金份额净值和基 金份额累计净值。   侧袋机制实施期间，基金如期陈诉中的基金管帐报表仅需针对主袋账户进行 编制。侧袋账户干系信息在如期陈诉中单独进行裸露，包括但不限于：   （1）侧袋账户的基金代码、基金称号、侧袋账户成立日历等基本信息；   （2）侧袋账户的开动资产、开动欠债；   （3）特定资产的称号、代码、刊行东说念主等基本信息；   （4）陈诉期内特定资产处置进展情况、与处置特定资产干系的用度情况及 其他与特定资产现象干系的信息；   （5）可根据特定资产处置进展情况裸露陈诉期末特定资产可变现净值或净 值参考区间，该净值或净值区间并不代表特定资产最终的变现价钱，不当作基金 管理东说念主对特定资产最终变现价钱的承诺；   （6）可能对投资者利益存在紧要影响的其他情况及干系风险辅导。   基金管理东说念主在启用侧袋机制、处置特定资产、拒绝侧袋机制以及发生其他可 能对投资者利益产生紧要影响的事项后应实时发布临时公告。   启用侧袋机制的临时公告内容应当包括启用原因及设施、特定资产流动性和 估值情况、对投资者申购赎回的影响、风险辅导等迫切信息。   处置特定资产的临时公告内容应当包括特定资产处置价钱和时刻、向侧袋账 户份额握有东说念主支付的款项、干系用度发生情况等迫切信息。侧袋机制实施期间， 若侧袋账户资产无法一次性完成处置变现，基金管理东说念主在每次处置变现后均将按 划定实时发布临时公告。   （八）特定资产处置计帐   基金管理东说念主将按照基金份额握有东说念主利益最大化原则，采取将特定资产给以处 置变现等形势，实时向侧袋账户份额握有东说念主支付对应款项。无论侧袋账户资产是 否一起完成变现，基金管理东说念主都将实时向侧袋账户对应的基金份额握有东说念主支付已 变现部分对应的款项。                       鑫元睿鑫添益债券型证券投资基金－招募证明书   （九）侧袋的审计   基金管理东说念主应当在启用侧袋机制和拒绝侧袋机制后，实时聘用合适《中华东说念主 民共和国证券法》划定的管帐师事务所进行审计并裸露专项审计见地，具体如下：   基金管理东说念主应当在启用侧袋机制时，就特定资产认定的干系事宜取得合适 《中华东说念主民共和国证券法》划定的管帐师事务所的专科见地。   基金管理东说念主应当在启用侧袋机制后五个工作日内，聘用于侧袋机制启用日发 表见地的管帐师事务所针对侧袋机制启用日本基金握有的特定资产情况出具专 项审计见地，内容应包含侧袋账户的开动资产、份额、净资产等信息。   管帐师事务所对基金年度陈诉进行审计时，草率陈诉期间基金侧袋机制运行 干系的管帐核算和年报裸露，履行妥当设施并发表审计见地。   当侧袋账户资产一起完成变现后，基金管理东说念主应参照基金计帐陈诉的干系要 求，聘用合适《中华东说念主民共和国证券法》划定的管帐师事务所对侧袋账户进行审 计并裸露专项审计见地。   三、本部分对于侧袋机制的干系划定，但凡径直援用法律律例或监管司法的 部分，如将来法律律例或监管司法修改导致干系内容被取消或变更的，基金管理 东说念主经与基金托管东说念主协商一致并履行妥当设施后，在对基金份额握有东说念主利益无实 质性不利影响的前提下，可径直对本部天职容进行修改和谐和，无需召开基金份 额握有东说念主大会审议。                            鑫元睿鑫添益债券型证券投资基金－招募证明书       第十九部分      基金合同的变更、拒绝与基金财产的计帐   一、《基金合同》的变更 会决议通过的事项的，应召开基金份额握有东说念主大会决议通过。对于法律律例划定 或基金合同约定可不经基金份额握有东说念主大会决议通过的事项，由基金管理东说念主和基 金托管东说念主同意后变更并公告。 自决议收效后依照《信息裸露办法》的研究划定在划定媒介公告。   二、《基金合同》的拒绝事由   有下列情形之一的，经履行干系设施后，《基金合同》应当拒绝： 基金托管东说念主链接的； 低于 5000 万元情形的；   三、基金财产的计帐 成立基金财产计帐小组，基金管理东说念主组织基金财产计帐小组并在中国证监会的监 督下进行基金计帐。 管东说念主、合适《中华东说念主民共和国证券法》划定的注册管帐师、讼师以及中国证监会 指定的东说念主员组成。基金财产计帐小组不错聘用必要的工作主说念主员。 估价、变现和分配。基金财产计帐小组不错照章进行必要的民事步履。                          鑫元睿鑫添益债券型证券投资基金－招募证明书   （1）《基金合同》拒绝情形出面前，由基金财产计帐小组统一继承基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和阐明；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作计帐陈诉；   （5）聘用管帐师事务所对计帐陈诉进行外部审计，聘用讼师事务所对计帐 陈诉出具法律见地书；   （6）将计帐陈诉报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分配。 限制而不可实时变现的，计帐期限相应顺延。   四、计帐用度   计帐用度是指基金财产计帐小组在进行基金计帐过程中发生的整个合理费 用，计帐用度由基金财产计帐小组优先从基金剩余财产中支付。   五、基金财产计帐剩余资产的分配   依据基金财产计帐的分配决策，将基金财产计帐后的一起剩余资产扣除基金 财产计帐用度、缴纳所欠税款并返璧基金债务后，按基金份额握有东说念主握有的基金 份额比例进行分配。   六、基金财产计帐的公告   计帐过程中的研究紧要事项须实时公告；基金财产计帐陈诉经合适《中华东说念主 民共和国证券法》划定的管帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律见地书后报 中国证监会备案并公告。基金财产计帐公告于基金财产计帐陈诉报中国证监会备 案后 5 个工作日内由基金财产计帐小组进行公告，基金财产计帐小组应当将计帐 陈诉登载在划定网站上，并将计帐陈诉辅导性公告登载在划定报刊上。   七、基金财产计帐账册及文献的保存   基金财产计帐账册及研究文献由基金托管东说念主保存，保存期限不低于法律律例                    鑫元睿鑫添益债券型证券投资基金－招募证明书 或监管机关划定的期限。                           鑫元睿鑫添益债券型证券投资基金－招募证明书             第二十部分   基金合同的内容摘要      一、基金份额握有东说念主、基金管理东说念主和基金托管东说念主的权利、义务   （一）基金管理东说念主的权利与义务 但不限于：   （1）照章召募资金；   （2）自《基金合同》收效之日起，根据法律律例和《基金合同》放心运用 并管理基金财产；   （3）依照《基金合同》收取基金管理费以及法律律例划定或中国证监会批 准的其他用度；   （4）销售基金份额；   （5）按照划定召集基金份额握有东说念主大会；   （6）依据《基金合同》及研究法律划定监督基金托管东说念主，如觉得基金托管 东说念主违反了《基金合同》及国度研究法律划定，应禀报中国证监会和其他监管部门， 并采取必要措施保护基金投资者的利益；   （7）在基金托管东说念主更换时，提名新的基金托管东说念主；   （8）遴荐、更换基金销售机构，对基金销售机构的干系步履进行监督和处 理；   （9）担任或寄托其他合适条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务 并获取《基金合同》划定的用度；   （10）依据《基金合同》及研究法律划定决定基金收益的分配决策；   （11）在《基金合同》约定的范围内，拒却或暂停受理申购、赎回与调度申 请；   （12）依照法律律例为基金的利益对被投资公司利用干系权利，为基金的利 益利用因基金财产投资于证券所产生的权利；   （13）以基金管理东说念主的阵势，代表基金份额握有东说念主的利益利用诉讼权利或者 实施其他法律步履；   （14）遴荐、更换讼师事务所、管帐师事务所、证券/期货经纪商或其他为基                        鑫元睿鑫添益债券型证券投资基金－招募证明书 金提供服务的外部机构；   （15）在合适研究法律、律例的前提下，制订和谐和研究基金认购、申购、 赎回、调度、转托管、如期定额投资和非交易过户等业务司法；   （16）在遵照基金份额握有东说念主利益优先原则的前提下，以基金管理东说念主阵势直 接利用因基金财产投资于其他基金份额所产生的权利，包括但不限于进入本基金 握有基金的基金份额握有东说念主大会并利用干系投票权利，基金合同另有约定的除外；   （17）法律律例及中国证监会划定的和《基金合同》约定的其他权利。 但不限于：   （1）照章召募资金，办理或者寄托经中国证监会认定的其他机构代为办理 基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；   （2）办理基金备案手续；   （3）自《基金合同》收效之日起，以诚笃信用、严慎勤劳的原则管理和运 用基金财产；   （4）配备实足的具有专科履历的东说念主员进行基金投资分析、决策，以专科化 的筹备形势管理和运作基金财产；   （5）建立健全里面风险抑遏、监察与稽核、财务管理及东说念主事管理等轨制， 保证所管理的基金财产和基金管理东说念主的财产相互放心，对所管理的不同基金分别 管理，分别记账，进行证券、基金投资；   （6）除依据《基金法》、《基金合同》过甚他研究划定外，不得利用基金财 产为我方及任何第三东说念主谋取利益，不得寄托第三东说念主运作基金财产；   （7）照章接受基金托管东说念主的监督；   （8）采取妥当合理的措施使忖度基金份额认购、申购、赎回和刊出价钱的 方法合适《基金合同》等法律文献的划定，按研究划定忖度并公告基金净值信息， 确定基金份额申购、赎回的价钱；   （9）进行基金管帐核算并编制基金财务管帐陈诉；   （10）编制季度陈诉、中期陈诉和年度陈诉；   （11）严格按照《基金法》、                《基金合同》过甚他研究划定，履行信息裸露及 陈诉义务；                        鑫元睿鑫添益债券型证券投资基金－招募证明书   （12）保守基金生意玄妙，不深化基金投资计划、投资意向等。除《基金法》、 《基金合同》过甚他研究划定另有划定外，在基金信息公开裸露前应予秘密，不 向他东说念主深化，但应监管机构、司法机关等有权机关或审计、法律等外部专科参谋人 要求提供的情况除外；   （13）按《基金合同》的约定确定基金收益分配决策，实时向基金份额握有 东说念主分配基金收益；   （14）按划定受理申购与赎回苦求，实时、足额支付赎回款项；   （15）依据《基金法》、              《基金合同》过甚他研究划定召集基金份额握有东说念主大 会或配合基金托管东说念主、基金份额握有东说念主照章召集基金份额握有东说念主大会；   （16）按划定保存基金财产管理业务步履的管帐账册、报表、记录和其他相 关贵寓，保存期限不低于法律律例或监管机关划定的期限；   （17）确保需要向基金投资者提供的各项文献或贵寓在划定时刻发出，何况 保证投资者大致按照《基金合同》划定的时刻和形势，随时查阅到与基金研究的 公开贵寓，并在支付合理成本的条件下得到研究贵寓的复印件；   （18）组织并进入基金财产计帐小组，参与基金财产的看护、清理、估价、 变现和分配；   （19）面对斥逐、照章被取销或者被照章宣告歇业时，实时陈诉中国证监会 并通知基金托管东说念主；   （20）因违反《基金合同》导致基金财产的损失或毁伤基金份额握有东说念主正当 权益时，应当承担抵偿职责，其抵偿职责不因其退任而辞退；   （21）监督基金托管东说念主按法律律例和《基金合同》划定履行我方的义务，基 金托管东说念主违反《基金合同》酿成基金财产损失机，基金管理东说念主应为基金份额握有 东说念主利益向基金托管东说念主追偿；   （22）当基金管理东说念主将其义务寄托第三方处理时，应当对第三方处理研究基 金事务的步履承担职责；   （23）以基金管理东说念主阵势，代表基金份额握有东说念主利益利用诉讼权利或实施其 他法律步履；   （24）基金管理东说念主在召募期间未能达到基金的备案条件，《基金合同》不可 收效，基金管理东说念主承担一起召募用度，将已召募资金并加计银行同期活期入款利                         鑫元睿鑫添益债券型证券投资基金－招募证明书 息在基金召募期结果后 30 日内退还基金认购东说念主；   （25）履行收效的基金份额握有东说念主大会的决议；   （26）建立并保存基金份额握有东说念主名册；   （27）法律律例及中国证监会划定的和《基金合同》约定的其他义务。   （二）基金托管东说念主的权利与义务 但不限于：   （1）自《基金合同》收效之日起，照章律律例和《基金合同》的划定安全 看护基金财产；   （2）依《基金合同》约定获取基金托管费以及法律律例划定或监管部门批 准的其他用度；   （3）监督基金管理东说念主对本基金的投资运作，如发现基金管理东说念主有违反《基 金合同》及国度法律律例步履，对基金财产、其他当事东说念主的利益酿成紧要损失的 情形，应禀报中国证监会，并采取必要措施保护基金投资者的利益；   （4）根据干系市集司法，为基金开设资金账户、证券账户等投资所需账户、 为基金办理证券/期货/基金交易资金计帐；   （5）提议召开或召集基金份额握有东说念主大会；   （6）在基金管理东说念主更换时，提名新的基金管理东说念主；   （7）法律律例及中国证监会划定的和《基金合同》约定的其他权利。 但不限于：   （1）以诚笃信用、勤劳尽责的原则握有并安全看护基金财产；   （2）确立专门的基金托管部门，具有合适要求的营业场面，配备实足的、 及格的闇练基金托管业务的专职东说念主员，负责基金财产托办事宜；   （3）建立健全里面风险抑遏、监察与稽核、财务管理及东说念主事管理等轨制， 确保基金财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管东说念主自有财产以及不同的 基金财产相互放心；对所托管的不同的基金分别建树账户，放心核算，分账管理， 保证不同基金之间在账户建树、资金划拨、账册记录等方面相互放心；   （4）除依据《基金法》、《基金合同》过甚他研究划定外，不得利用基金财                       鑫元睿鑫添益债券型证券投资基金－招募证明书 产为我方及任何第三东说念主谋取利益，不得寄托第三东说念主托管基金财产；   （5）看护由基金管理东说念主代表基金刚毅的与基金研究的紧要合同及研究凭证；   （6）按划定开设基金财产的资金账户、证券账户等投资所需账户，按照《基 金合同》的约定，根据基金管理东说念主的投资指示，实时办理计帐、交割事宜；   （7）保守基金生意玄妙，除《基金法》、《基金合同》过甚他研究划定另有 划定外，在基金信息公开裸露前给以秘密，不得向他东说念主深化，但应监管机构、司 法机关等有权机关或审计、法律等外部专科参谋人要求提供的情况除外；   （8）复核、审查基金管理东说念主忖度的基金净值信息、基金份额申购、赎回价 格；   （9）办理与基金托管业务步履研究的信息裸露事项；   （10）对基金财务管帐陈诉、季度陈诉、中期陈诉和年度陈诉出具见地，说 明基金管理东说念主在各迫切方面的运作是否严格按照《基金合同》的划定进行；如果 基金管理东说念主有未履行《基金合同》划定的步履，还应当证明基金托管东说念主是否采取 了妥当的措施；   （11）保存基金托管业务步履的记录、账册、报表和其他干系贵寓，保存期 限不低于法律律例或监管机关划定的期限；   （12）从基金管理东说念主或其寄托的登记机构处摄取并保存基金份额握有东说念主名册；   （13）按划定制作干系账册并与基金管理东说念主查对；   （14）依据基金管理东说念主的指示或研究划定向基金份额握有东说念主支付基金收益和 赎回款项；   （15）依据《基金法》、              《基金合同》过甚他研究划定，召集基金份额握有东说念主 大会或配合基金管理东说念主、基金份额握有东说念主照章召集基金份额握有东说念主大会；   （16）按照法律律例和《基金合同》的划定监督基金管理东说念主的投资运作；   （17）进入基金财产计帐小组，参与基金财产的看护、清理、估价、变现和 分配；   （18）面对斥逐、照章被取销或者被照章宣告歇业时，实时陈诉中国证监会 和银行业监督管理机构，并通知基金管理东说念主；   （19）因违反《基金合同》导致基金财产损失机，愉快担抵偿职责，其抵偿 职责不因其退任而辞退；                       鑫元睿鑫添益债券型证券投资基金－招募证明书   （20）按划定监督基金管理东说念主按法律律例和《基金合同》划定履行我方的义 务，基金管理东说念主因违反《基金合同》酿成基金财产损失机，应为基金份额握有东说念主 利益向基金管理东说念主追偿；   （21）履行收效的基金份额握有东说念主大会的决议；   （22）法律律例及中国证监会划定的和《基金合同》约定的其他义务。   （三）基金份额握有东说念主的权利与义务   基金投资者握有本基金基金份额的步履即视为对《基金合同》的承认和接受， 基金投资者自依据《基金合同》取得基金份额，即成为本基金份额握有东说念主和《基 金合同》确当事东说念主，直至其不再握有本基金的基金份额。基金份额握有东说念主当作《基 金合同》当事东说念主并不以在《基金合同》上书面签章或署名为必要条件。   除法律律例另有划定或基金合同另有约定外，归并类别每份基金份额具有同 等的正当权益。 包括但不限于：   （1）共享基金财产收益；   （2）参与分配计帐后的剩余基金财产；   （3）照章转让或者苦求赎回其握有的基金份额；   （4）按照划定要求召开基金份额握有东说念主大会或者召集基金份额握有东说念主大会；   （5）出席或者请托代表出席基金份额握有东说念主大会，对基金份额握有东说念主大会 审议事项利用表决权；   （6）查阅或者复制公开裸露的基金信息贵寓；   （7）监督基金管理东说念主的投资运作；   （8）对基金管理东说念主、基金托管东说念主、基金服务机构毁伤其正当权益的步履依 法拿告状讼或仲裁；   （9）法律律例及中国证监会划定的和《基金合同》约定的其他权利。 包括但不限于：   （1）正经阅读并遵守《基金合同》、招募证明书等信息裸露文献；   （2）了解所投资基金家具，了解自身风险承受才调，自主判断基金的投资                          鑫元睿鑫添益债券型证券投资基金－招募证明书 价值，自主作念出投资决策，自行承担投资风险；   （3）关怀基金信息裸露，实时利用权利和履行义务；   （4）缴纳基金认购、申购款项及法律律例和《基金合同》所划定的用度；   （5）在其握有的基金份额范围内，承担基金耗损或者《基金合同》拒绝的 有限职责；   （6）不从事任何有损基金过甚他《基金合同》当事东说念主正当权益的步履；   （7）履行收效的基金份额握有东说念主大会的决议；   （8）返还在基金交易过程中因任何原因获取的欠妥得利；   （9）法律律例及中国证监会划定的和《基金合同》约定的其他义务。   二、基金份额握有东说念主大会召集、议事及表决的设施和司法   基金份额握有东说念主大会由基金份额握有东说念主组成，基金份额握有东说念主的正当授权代 表有权代表基金份额握有东说念主出席会议并表决。本基金基金份额握有东说念主大会不确立 日常机构。除法律律例另有划定或基金合同另有约定外，基金份额握有东说念主握有的 归并类别每一基金份额领有对等的投票权。   （一）召开事由 的，应当召开基金份额握有东说念主大会：   （1）拒绝《基金合同》，《基金合同》另有约定的除外；   （2）更换基金管理东说念主；   （3）更换基金托管东说念主；   （4）调度基金运作形势；   （5）谐和基金管理东说念主、基金托管东说念主的报答设施或调高销售服务费；   （6）变更基金类别；   （7）本基金与其他基金的合并；   （8）变更基金投资想法、范围或策略；   （9）变更基金份额握有东说念主大会设施；   （10）基金管理东说念主或基金托管东说念主要求召开基金份额握有东说念主大会；   （11）单独或所有这个词握有本基金总份额 10%以上（含 10%）基金份额的基金份                         鑫元睿鑫添益债券型证券投资基金－招募证明书 额握有东说念主（以基金管理东说念主收到提议当日的基金份额忖度，下同）就归并事项书面 要求召开基金份额握有东说念主大会；   （12）对基金合同当事东说念主权利和义务产生紧要影响的其他事项；   （13）法律律例、《基金合同》或中国证监会划定的其他应当召开基金份额 握有东说念主大会的事项。 无骨子性不利影响的前提下，以下情况可由基金管理东说念主和基金托管东说念主协商后修改， 不需召开基金份额握有东说念主大会：   （1）法律律例要求加多的基金用度的收取；   （2）因相应的法律律例发生变动而应当对《基金合同》进行修改；   （3）对《基金合同》的修改对基金份额握有东说念主利益无骨子性不利影响或修 改不触及《基金合同》当事东说念主权利义务关系发生紧要变化；   （4）基金管理东说念主、登记机构、基金销售机构谐和研究申购、赎回、调度、 基金交易、如期定额投资、非交易过户、转托管等业务司法；   （5）基金管理东说念主在履行妥当设施后，基金推出新业务或服务；   （6）按照法律律例和《基金合同》划定不需召开基金份额握有东说念主大会的其 他情形。   （二）会议召集东说念主及召集形势 金管理东说念主召集。 提议书面提议。基金管理东说念主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集， 并书面见告基金托管东说念主。基金管理东说念主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开；基金管理东说念主决定不召集，基金托管东说念主仍觉得有必要召开的，应当由基 金托管东说念主自行召集，并自出具书面决定之日起 60 日内召开并见告基金管理东说念主， 基金管理东说念主应当配合。 求召开基金份额握有东说念主大会，应当向基金管理东说念主提议书面提议。基金管理东说念主应当                          鑫元睿鑫添益债券型证券投资基金－招募证明书 自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面见告提议提议的基金份额 握有东说念主代表和基金托管东说念主。基金管理东说念主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 金份额握有东说念主仍觉得有必要召开的，应当向基金托管东说念主提议书面提议。基金托管 东说念主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面见告提议提议的基 金份额握有东说念主代表和基金管理东说念主；基金托管东说念主决定召集的，应当自出具书面决定 之日起 60 日内召开，并见告基金管理东说念主，基金管理东说念主应当配合。 开基金份额握有东说念主大会，而基金管理东说念主、基金托管东说念主都不召集的，单独或所有这个词代 表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额握有东说念主有权自行召集，并至少提前 30 日报中国证监会备案。基金份额握有东说念主照章自行召集基金份额握有东说念主大会的，基 金管理东说念主、基金托管东说念主应当配合，不得阻碍、侵犯。 益登记日。   （三）召开基金份额握有东说念主大会的通知时刻、通知内容、通知形势 告。基金份额握有东说念主大和会知应至少载明以下内容：   （1）会议召开的时刻、地点和会议体式；   （2）会议拟审议的事项、议事设施和表决形势；   （3）有权出席基金份额握有东说念主大会的基金份额握有东说念主的权益登记日；   （4）授权寄托证明注解的内容要求（包括但不限于代理东说念主身份，代理权限和代 理灵验期限等）、投递时刻和地点；   （5）会务常设研究东说念主姓名及研究电话；   （6）出席会议者必须准备的文献和必须履行的手续；   （7）召集东说念主需要通知的其他事项。 中证明本次基金份额握有东说念主大会所采取的具体通信形势、寄托的公证机关过甚联 系形势和研究东说念主、表决见地寄交的截止时刻和收取形势。                        鑫元睿鑫添益债券型证券投资基金－招募证明书 决见地的计票进行监督；如召集东说念主为基金托管东说念主，则应另行书面通知基金管理东说念主 到指定地点对表决见地的计票进行监督；如召集东说念主为基金份额握有东说念主，则应另行 书面通知基金管理东说念主和基金托管东说念主到指定地点对表决见地的计票进行监督。基金 管理东说念主或基金托管东说念主拒不派代表对表决见地的计票进行监督的，不影响表决见地 的计票效能。   （四）基金份额握有东说念主出席会议的形势   基金份额握有东说念主大会可通过现场开会形势、通信开会形势或法律律例、监管 机构允许的其他形势召开，会议的召开形势由会议召集东说念主确定。 代表出席，现场开会时基金管理东说念主和基金托管东说念主的授权代表应当列席基金份额握 有东说念主大会，基金管理东说念主或基金托管东说念主不派代表列席的，不影响表决效能。现场开 会同期合适以下条件时，不错进行基金份额握有东说念主大会议程：   （1）亲身出席会议者握有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的寄托东说念主 握有基金份额的凭证及寄托东说念主的代理投票授权寄托证明注解合适法律律例、《基金合 同》和会议通知的划定，何况握有基金份额的凭证与基金管理东说念主握有的登记贵寓 相符；   （2）经查对，汇总到会者出示的在权益登记日握有基金份额的凭证浮现， 灵验的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之 一）。若到会者在权益登记日代表的灵验的基金份额少于本基金在权益登记日基 金总份额的二分之一，召集东说念主不错在原公告的基金份额握有东说念主大会召开时刻的 3 个月以后、6 个月以内，就原定审议事项从头召集基金份额握有东说念主大会。从头召 集的基金份额握有东说念主大会到会者在权益登记日代表的灵验的基金份额应不少于 本基金在权益登记日基金总份额的三分之一（含三分之一）。 体式或大会公告载明的其他形势在表决截止日当年投递至召集东说念主指定的地址或 系统。通信开会应以书面形势或大会公告载明的其他形势进行表决。   在同期合适以下条件时，通信开会的形势视为灵验：   （1）会议召集东说念主按《基金合同》约定公布会议通知后，在 2 个工作日内连 续公布干系辅导性公告；                         鑫元睿鑫添益债券型证券投资基金－招募证明书   （2）召集东说念主按基金合同约定通知基金托管东说念主（如果基金托管东说念主为召集东说念主， 则为基金管理东说念主）到指定地点对表决见地的计票进行监督。会议召集东说念主在基金托 管东说念主（如果基金托管东说念主为召集东说念主，则为基金管理东说念主）和公证机关的监督下按照会 议通知划定的形势收取基金份额握有东说念主的表决见地；基金托管东说念主或基金管理东说念主经 通知不进入收取表决见地的，不影响表决效能；   （3）本东说念主径直出具表决见地或授权他东说念主代表出具表决见地的，基金份额握 有东说念主所握有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之 一）；若本东说念主径直出具表决见地或授权他东说念主代表出具表决见地基金份额握有东说念主所 握有的基金份额小于在权益登记日基金总份额的二分之一，召集东说念主不错在原公告 的基金份额握有东说念主大会召开时刻的 3 个月以后、6 个月以内，就原定审议事项重 新召集基金份额握有东说念主大会。从头召集的基金份额握有东说念主大会应当有代表三分之 一以上（含三分之一）基金份额的握有东说念主径直出具表决见地或授权他东说念主代表出具 表决见地；   （4）上述第（3）项中径直出具表决见地的基金份额握有东说念主或受托代表他东说念主 出具表决见地的代理东说念主，同期提交的握有基金份额的凭证、受托出具表决见地的 代理东说念主出具的寄托东说念主握有基金份额的凭证及寄托东说念主的代理投票授权寄托证明注解符 正当律律例、《基金合同》和会议通知的划定，并与基金登记机构记录相符。 过汇注、电话或其他非现场形势或者以现场形势与非现场形势相伙同的形势召开， 会议设施比照现场开会和通信形势开会的设施进行；基金份额握有东说念主不错领受书 面、汇注、电话或其他形势进行表决或授权他东说念主代为出席会议并表决，具体形势 由会议召集东说念主确定并在会议通知中列明。   （五）议事内容与设施   议事内容为关系基金份额握有东说念主利益的紧要事项，如《基金合同》的紧要修 改、决定拒绝《基金合同》、更换基金管理东说念主、更换基金托管东说念主、与其他基金合 并、法律律例及《基金合同》划定的其他事项以及会议召集东说念主觉得需提交基金份 额握有东说念主大会商酌的其他事项。   基金份额握有东说念主大会的召集东说念主发出召荟萃议的通知后，对原有提案的修改应                        鑫元睿鑫添益债券型证券投资基金－招募证明书 当在基金份额握有东说念主大会召开前实时公告。   基金份额握有东说念主大会不得对未预先公告的议事内容进行表决。   （1）现场开会   在现场开会的形势下，领先由大会主握东说念主按照下列第（七）条文定设施确定 和公布监票东说念主，然后由大会主握东说念主宣读提案，经商酌后进行表决，并形成大会决 议。大会主握东说念主为基金管理东说念主授权出席会议的代表，在基金管理东说念主授权代表未能 主握大会的情况下，由基金托管东说念主授权其出席会议的代表主握；如果基金管理东说念主 授权代表和基金托管东说念主授权代表均未能主握大会，则由出席大会的基金份额握有 东说念主和代理东说念主所握表决权的二分之一以上（含二分之一）选举产生别称基金份额握 有东说念主当作该次基金份额握有东说念主大会的主握东说念主。基金管理东说念主和基金托管东说念主拒不出席 或主握基金份额握有东说念主大会，不影响基金份额握有东说念主大会作出的决议的效能。   会议召集东说念主应当制作出席会议东说念主员的签名册。签名册载明进入会议东说念主员姓名 （或单元称号）、身份证明注解文献号码、握有或代表有表决权的基金份额、寄托东说念主 姓名（或单元称号）和研究形势等事项。   （2）通信开会   在通信开会的情况下，领先由召集东说念主提前 30 日公布提案，在所通知的表决 截止日历后 2 个工作日内在公证机关监督下由召集东说念主统计一起灵验表决，在公证 机关监督下形成决议。   （六）表决   基金份额握有东说念主所握每份基金份额有一票表决权。   基金份额握有东说念主大会决议分为一般决议和十分决议： 决权的二分之一以上（含二分之一）通过方为灵验；除下列第 2 项所划定的须以 十分决议通过事项除外的其他事项均以一般决议的形势通过。 表决权的三分之二以上（含三分之二）通过方可作念出。除法律律例、监管机构另 有划定或基金合同另有约定外，调度基金运作形势、更换基金管理东说念主或者基金托 管东说念主、拒绝《基金合同》、本基金与其他基金合并以十分决议通过方为灵验。                       鑫元睿鑫添益债券型证券投资基金－招募证明书   基金份额握有东说念主大会采取记名形势进行投票表决。   采取通信形势进行表决时，除非在计票时有充分的违抗凭证证明注解，不然提交 合适会议通知中划定的阐明投资者身份文献的表决视为灵验出席的投资者，阵势 合适会议通知划定的表决见地视为灵验表决，表决见地肮脏不清或相互矛盾的视 为弃权表决，但应当计入出具表决见地的基金份额握有东说念主所代表的基金份额总额。   基金份额握有东说念主大会的各项提案或归并项提案内比肩的各项议题应当分开 审议、逐项表决。   （七）计票   （1）如大会由基金管理东说念主或基金托管东说念主召集，基金份额握有东说念主大会的主握 东说念主应当在会议出手后文书在出席会议的基金份额握有东说念主和代理东说念主中选举两名基 金份额握有东说念主代表与大会召集东说念主授权的别称监督员共同担任监票东说念主；如大会由基 金份额握有东说念主自行召集或大会天然由基金管理东说念主或基金托管东说念主召集，然则基金管 理东说念主或基金托管东说念主未出席大会的，基金份额握有东说念主大会的主握东说念主应当在会议出手 后文书在出席会议的基金份额握有东说念主中选举三名基金份额握有东说念主代表担任监票 东说念主。基金管理东说念主或基金托管东说念主不出席大会的，不影响计票的效能。   （2）监票东说念主应当在基金份额握有东说念主表决后立即进行盘货并由大会主握东说念主当 场公布计票结果。   （3）如果会议主握东说念主或基金份额握有东说念主或代理东说念主对于提交的表决结果有怀 疑，不错在文书表决结果后立即对所投票数要求进行从头盘货。监票东说念主应当进行 从头盘货，从头盘货以一次为限。从头盘货后，大会主握东说念主应当就地公布从头清 点结果。   （4）计票过程应由公证机关给以公证，基金管理东说念主或基金托管东说念主拒不出席 大会的，不影响计票的效能。   在通信开会的情况下，计票形势为：由大会召集东说念主授权的两名监督员在基金 托管东说念主授权代表（若由基金托管东说念主召集，则为基金管理东说念主授权代表）的监督下进 行计票，并由公证机关对其计票过程给以公证。基金管理东说念主或基金托管东说念主拒派代 表对表决见地的计票进行监督的，不影响计票和表决结果。                            鑫元睿鑫添益债券型证券投资基金－招募证明书   （八）收效与公告   基金份额握有东说念主大会的决议，召集东说念主应当自通过之日起 5 日内报中国证监会 备案。   基金份额握有东说念主大会的决议自表决通过之日起收效。   基金份额握有东说念主大会决议自收效之日起依照《信息裸露办法》的研究划定在 划定媒介上公告。如果领受通信形势进行表决，在公告基金份额握有东说念主大会决议 时，必须将公文凭全文、公证机构、公证员姓名等一同公告。   基金管理东说念主、基金托管东说念主和基金份额握有东说念主应当履行收效的基金份额握有东说念主 大会的决议。收效的基金份额握有东说念主大会决议对全体基金份额握有东说念主、基金管理 东说念主、基金托管东说念主均有拘谨力。   （九）实施侧袋机制期间基金份额握有东说念主大会的特殊约定   若本基金实施侧袋机制，则干系基金份额或表决权的比例指主袋份额握有东说念主 和侧袋份额握有东说念主分别握有或代表的基金份额或表决权合适该等比例，但若干系 基金份额握有东说念主大会召集和审议事项不触及侧袋账户的，则仅指主袋份额握有东说念主 握有或代表的基金份额或表决权合适该等比例： 基金份额 10%以上（含 10%）； 记日干系基金份额的二分之一（含二分之一）； 握有东说念主所握有的基金份额不小于在权益登记日干系基金份额的二分之一（含二分 之一）； 于在权益登记日干系基金份额的二分之一，召集东说念主在原公告的基金份额握有东说念主大 会召开时刻的 3 个月以后、6 个月以内就原定审议事项从头召集的基金份额握有 东说念主大会应当有代表三分之一以上（含三分之一）干系基金份额的握有东说念主参与或授 权他东说念主参与基金份额握有东说念主大会投票； （含 50%）选举产生别称基金份额握有东说念主当作该次基金份额握有东说念主大会的主握                          鑫元睿鑫添益债券型证券投资基金－招募证明书 东说念主； 之一以上（含二分之一）通过； 分之二以上（含三分之二）通过。   侧袋机制实施期间，基金份额握有东说念主大会审议事项触及主袋账户和侧袋账户 的，应分别由主袋账户、侧袋账户的基金份额握有东说念主进行表决，归并主侧袋账户 内的归并类别每份基金份额具有对等的表决权。表决事项未触及侧袋账户的，侧 袋账户份额无表决权。   侧袋机制实施期间，对于基金份额握有东说念主大会的干系划定以本节特殊约定内 容为准，本节莫得划定的适用上文干系约定。   （十）本基金握有的基金召开基金份额握有东说念主大会时，基金管理东说念主应现代表 本基金基金份额握有东说念主的利益，根据基金合同的约定参与所握有基金的基金份额 握有东说念主大会，并在遵照本基金基金份额握有东说念主利益优先原则的前提下利用干系投 票权利，无需预先召开本基金的基金份额握有东说念主大会。基金管理东说念主需将表决见地 预先征求基金托管东说念主的见地，并将表决见地在如期陈诉中给以裸露。   在遵照本基金份额握有东说念主利益优先原则的前提下，本基金的基金管理东说念主可代 表本基金的基金份额握有东说念主在合适条件的情况下提议召开或召集本基金所握基 金的基金份额握有东说念主大会，无需预先召开本基金的基金份额握有东说念主大会。基金投 资者握有本基金基金份额的步履即视为同意本基金管理东说念主代表本基金的基金份 额握有东说念主提议召开或召集本基金所握基金的基金份额握有东说念主大会。法律律例或监 管部门另有划定的从其划定。   （十一）本部分对于基金份额握有东说念主大会召开事由、召开条件、议事设施、 表决条件等划定，但凡径直援用法律律例或监管司法的部分，如将来法律律例或 监管司法修改导致干系内容被取消或变更的，基金管理东说念主与基金托管东说念主协商一致 并提前公告后，可径直对本部天职容进行修改和谐和，无需召开基金份额握有东说念主 大会审议。      三、基金收益分配原则、履行形势                         鑫元睿鑫添益债券型证券投资基金－招募证明书   （一）基金利润的组成   基金利润指基金分成收入、利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他 收入扣除干系用度后的余额，基金已收场收益指基金利润减去公允价值变动收益 后的余额。   （二）基金可供分配利润   基金可供分配利润指放胆收益分配基准日基金未分配利润与未分配利润中 已收场收益的孰低数。   （三）基金收益分配原则 行收益分配，具体分配决策以公告为准，若《基金合同》收效活气 3 个月可不进 行收益分配； 金红利或将现款红利自动转为相应类别的基金份额进行再投资，且基金份额握有 东说念主可对 A 类、C 类基金份额分别遴荐不同的分成形势；若投资者不遴荐，本基金 默许的收益分配形势是现款分成； 日的千般基金份额净值减去每单元该类基金份额收益分配金额后不可低于面值； 服务费，各基金份额类别对应的可分配收益将有所不同；本基金归并类别每一基 金份额享有同中分配权；   在不违反法律律例的划定、《基金合同》的约定以及对基金份额握有东说念主利益 无骨子不利影响的前提下，基金管理东说念主在履行妥当设施后，可对基金收益分配原 则进行谐和。   （四）收益分配决策   基金收益分配决策中应载明放胆收益分配基准日的可供分配利润、基金收益 分配对象、分配时刻、分配数额及比例、分配形势等内容。   （五）收益分配决策的确定、公告与实施   本基金收益分配决策由基金管理东说念主拟定，并由基金托管东说念主复核，依照《信息                           鑫元睿鑫添益债券型证券投资基金－招募证明书 裸露办法》的研究划定在划定媒介公告。   （六）基金收益分配中发生的用度   基金收益分配时所发生的银行转账或其他手续用度由投资者自行承担。当投 资者的现款红利小于一定金额，不及以支付银行转账或其他手续用度时，基金登 记机构可将基金份额握有东说念主的现款红利自动转为相应类别的基金份额。红利再投 资的忖度方法，依照《业务司法》履行。   （七）实施侧袋机制期间的收益分配   本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分配，详见招募证明书的划定 或干系公告。   四、与基金财产管理、运用研究用度的提取、支付形势与比例   （一）基金用度的种类    《基金合同》收效后与基金干系的信息裸露用度，但法律律例、中国证监 会另有划定的除外；    《基金合同》收效后与基金干系的管帐师费、讼师费、公证费、仲裁费和 诉讼费； 销售服务用度等），但法律律例辞让从基金财产中列支的除外； 用度。   （二）基金用度计提方法、计提设施和支付形势                           鑫元睿鑫添益债券型证券投资基金－招募证明书    本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.60%年费率计提，但对基金财产 中握有的本基金管理东说念主自身管理的其他基金部分不收取管理费。管理费的忖度方 法如下：    H＝E×0.60%÷当年天数    H 为逐日应计提的基金管理费    E 为前一日的基金资产净值扣除所握有的本基金管理东说念主自身管理的其他基 金部分对应资产净值后的余额（若为负数，则 E 取 0）    基金管理费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付。由基金托管东说念主与基 金管理东说念主查对一致后，基金托管东说念主根据与基金管理东说念主协商一致的形势于次月首日 起前 5 个工作日内从基金财产中一次性支付给基金管理东说念主。若遇法定节沐日、休 息日或不可抗力致使无法按时支付的，顺延至最近可支付日支付。    本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.15%年费率计提，但对基金财产 中握有的本基金托管东说念主自身托管的其他基金部分不收取托管费。托管费的忖度方 法如下：    H＝E×0.15%÷当年天数    H 为逐日应计提的基金托管费    E 为前一日的基金资产净值扣除所握有的本基金托管东说念主自身托管的其他基 金部分所对应资产净值后的余额（若为负数，则 E 取 0）    基金托管费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付。由基金托管东说念主与基 金管理东说念主查对一致后，基金托管东说念主根据与基金管理东说念主协商一致的形势于次月首日 起前 5 个工作日内从基金财产中一次性支取。若遇法定节沐日、休息日或不可抗 力致使无法按时支付的，顺延至最近可支付日支付。    本基金 A 类基金份额不收取销售服务费，C 类基金份额的销售服务费年费 率为 0.40%。    本基金销售服务费按前一日 C 类基金资产净值的 0.40%年费率计提。销售服 务费的忖度方法如下：                          鑫元睿鑫添益债券型证券投资基金－招募证明书   H＝E×0.40%÷当年天数   H 为 C 类基金份额逐日应计提的销售服务费   E 为 C 类基金份额前一日基金资产净值   销售服务费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付。由基金管理东说念主与基 金托管东说念主查对一致后，基金托管东说念主按照与基金管理东说念主协商一致的形势于次月首日 起前 5 个工作日内从基金财产中一次性划出，由登记机构代收，登记机构收到后 按干系合同划定支付给基金销售机构。若遇法定节沐日、休息日或不可抗力致使 无法按时支付的，顺延至最近可支付日支付。   销售服务费主要用于本基金握续销售以及基金份额握有东说念主服务等各项用度。   上述“（一）基金用度的种类”中第 4—12 项用度，根据研究律例及相应协 议划定，按用度实验支拨金额列入当期用度，由基金托管东说念主从基金财产中支付。   （三）不列入基金用度的技俩   下列用度不列入基金用度： 基金财产的损失； 目。   基金管理东说念主运用本基金基金财产申购自身管理的其他基金（ETF 除外），应 当通过直销渠说念申购且不得收取申购费、赎回费（按照干系法律律例、基金招募 证明书约定应当收取，并记入基金财产的赎回用度除外）、销售服务费等销售费 用。   （四）实施侧袋机制期间的基金用度   本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户研究的用度不错从侧袋账户中列支，但 应待侧袋账户资产变现后方可列支，研究用度可酌情收取或减免，但不得收取管 理费，详见招募证明书的划定或干系公告。   （五）基金税收   本基金运作过程中触及的各征税主体，其征税义务按国度税收法律、律例执                          鑫元睿鑫添益债券型证券投资基金－招募证明书 行。基金财产投资的干系税收，由基金份额握有东说念主承担，基金管理东说念主或者其他扣 缴义务东说念主按照国度研究税收征收的划定代扣代缴。      五、基金财产的投资标的和投资限制   （一）投资想法   本基金在严格抑遏投资组合风险的前提下，力图收场基金资产的永恒稳健增 值。   （二）投资范围   本基金的投资范围为具有考究流动性的金融器具，包括国内照章刊行或上市 的股票（包括主板、创业板以过甚他经中国证监会核准或注册上市的股票）、存 托凭证、港股通标的股票、债券（包括国债、金融债、央行单子、企业债、公司 债、中期单子、场所政府债、次级债、政府支握债券、政府支握机构债券、可转 换债券（含交易分离可转债）、可交换债券、短期融资券、超短期融资券等）、资 产支握证券、债券回购、同行存单、银行入款（包括协议入款、如期入款过甚他 银行入款等）、货币市集器具、国债期货、信用滋生品、经中国证监会照章核准 或注册的公开召募证券投资基金（以下简称“证券投资基金”，仅包括全市集的 股票型 ETF 及基金管理东说念主旗下的股票型基金、计入权益类资产的搀和型基金， 不包括 QDII 基金、香港互认基金、基金中基金、其他可投资公募基金的非基金 中基金、货币市集基金、归并基金经理管理的其他基金、非本基金管理东说念主管理的 基金（全市集的股票型 ETF 除外））以及法律律例或中国证监会允许基金投资的 其他金融器具（但须合适中国证监会干系划定）。   如法律律例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理东说念主在履行妥当 设施后，不错将其纳入投资范围。   基金的投资组合比例为：本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的 交换债券的比例所有这个词不跨越基金资产的 20%（其中投资于港股通标的股票的比 例不跨越股票资产的 50%）；本基金投资的权益类资产包括股票、存托凭证、股 票型基金以及至少炫夸以下一条设施的搀和型基金：                       （1）基金合同约定股票资产 及存托凭证投资比例不低于基金资产的 60%；                      （2）根据基金裸露的如期陈诉，最                           鑫元睿鑫添益债券型证券投资基金－招募证明书 近四个季度股票资产及存托凭证占基金资产的比例均不低于 60%。本基金投资 于证券投资基金的比例不跨越基金资产净值的 10%。每个交易日日终在扣除国 债期货合约需缴纳的交易保证金后，应当保握现款或者到期日在一年以内的政府 债券不低于基金资产净值的 5%，其中现款不包括结算备付金、存出保证金和应 收申购款等。   如法律律例或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，基金管理东说念主在履行 妥当设施后，不错谐和上述投资品种的投资比例。   （三）投资限制   基金的投资组合应遵照以下限制：   （1）本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的 80%；投资于权益类 资产、可调度债券（可分离交易可转债的纯债部分除外）、可交换债券的比例合 计不跨越基金资产的 20%（其中投资于港股通标的股票的比例不跨越股票资产 的 50%）；本基金投资的权益类资产包括股票、存托凭证、股票型基金以及至少 炫夸以下一条设施的搀和型基金：1）基金合同约定股票资产及存托凭证投资比 例不低于基金资产的 60%；2）根据基金裸露的如期陈诉，最近四个季度股票资 产及存托凭证占基金资产的比例均不低于 60%。本基金投资于证券投资基金的 比例不跨越基金资产净值的 10%；   （2）每个交易日日终在扣除国债期货合约需缴纳的交易保证金后，应当保 握现款或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的 5%，其中现款 不包括结算备付金、存出保证金和应收申购款等；   （3）本基金握有一家公司刊行的证券，其市值（若同期握有一家公司刊行 的 A 股和 H 股，则为 A 股与 H 股总筹备计，但不包括本基金所投资的基金份 额）不跨越基金资产净值的 10%；   （4）本基金管理东说念主管理的一起基金握有一家公司刊行的证券，不跨越该证 券（若同期握有一家公司刊行的 A 股和 H 股，则为 A 股与 H 股总筹备计，但不 包括本基金所投资的基金份额）的 10%；   （5）本基金投资于归并原始权益东说念主的千般资产支握证券的比例，不得跨越 基金资产净值的 10%；                          鑫元睿鑫添益债券型证券投资基金－招募证明书   （6）本基金握有的一起资产支握证券，其市值不得跨越基金资产净值的 20%；   （7）本基金握有的归并（指归并信用级别）资产支握证券的比例，不得超 过该资产支握证券范围的 10%；   （8）本基金管理东说念主管理的一起基金投资于归并原始权益东说念主的千般资产支握 证券，不得跨越其千般资产支握证券所有这个词范围的 10%；   （9）基金财产参与股票刊行申购，本基金所申报的金额不跨越本基金的总 资产，本基金所申报的股票数目不跨越拟刊行股票公司本次刊行股票的总量；   （10）本基金管理东说念主管理的一起灵通式基金握有一家上市公司刊行的可流通 股票，不得跨越该上市公司可流通股票的 15%；本基金管理东说念主管理的一起投资组 合握有一家上市公司刊行的可流通股票，不得跨越该上市公司可流通股票的 30%；   （11）本基金主动投资于流动性受限资产（含阻塞运作基金、如期灵通基金 等）的市值所有这个词不得跨越基金资产净值的 15%；因证券市集波动、上市公司股票 停牌、基金范围变动等基金管理东说念主之外的因素致使基金不合适该比例限制的，基 金管理东说念主不得主动新增流动性受限资产的投资；   （12）本基金与私募类证券资管家具及中国证监会认定的其他主体为交易对 手开展逆回购交易的，可接受质押品的天赋要求应当与基金合同约定的投资范围 保握一致；   （13）本基金资产总值不跨越基金资产净值的 140%；   （14）本基金投资国债期货的，在职何交易日日终，握有的买入国债期货合 约价值，不得跨越基金资产净值的 15%；本基金在职何交易日日终，握有的卖出 国债期货合约价值不得跨越基金握有的债券总市值的 30%；本基金在职何交易 日内交易（不包括平仓）的国债期货合约的成交金额不得跨越上一交易日基金资 产净值的 30%；基金所握有的债券（不含到期日在一年以内的政府债券）市值和 买入、卖放洋债期货合约价值，所有这个词（轧差忖度）应当合适基金合同对于债券投 资比例的研究约定；   （15）本基金参与信用滋生品投资，需遵守下列投资比例限制：本基金不握 有具有信用保护卖方属性的信用滋生品，不握有合约类信用滋生品；本基金握有 的信用滋生品阵势本金不得跨越本基金中所对应受保护债券面值的 100%；本基 金投资于归并信用保护卖方的千般信用滋生品阵势本金所有这个词不得跨越基金资产                          鑫元睿鑫添益债券型证券投资基金－招募证明书 净值的 10%；因证券或期货市集波动、证券刊行东说念主合并、基金范围变动等基金管 理东说念主之外的因素致使基金投资比例不合适上述划定投资比例的，基金管理东说念主应在   （16）本基金投资存托凭证的比例限制依照境内上市交易的股票履行，与境 内上市交易的股票合并忖度，法律律例或监管机构另有划定的从其划定；   （17）本基金管理东说念主管理的一起基金（ETF 纠合基金除外）握有单只基金不 跨越被投资基金净资产的 20%，被投资基金净资产范围以最近如期陈诉裸露的 范围为准；   （18）本基金不得握有具有复杂、滋生品质质的基金份额，包括分级基金和 中国证监会认定的其他基金份额；   （19）本基金投资其他基金时，被投资基金的运作期限应当不少于 1 年，最 近如期陈诉裸露的基金净资产应当不低于 1 亿元；   （20）法律律例及中国证监会划定的和《基金合同》约定的其他投资限制。   因证券或期货市集波动、基金范围变动等基金管理东说念主之外的因素致使基金投 资不合适前款第（17）条文定的投资比例的，基金管理东说念主应当在 20 个交易日内 进行谐和，但中国证监会划定的特殊情形除外。除上述第（2）、                             （11）、                                 （12）、                                     （15）、 （17）契约定除外，因证券或期货市集波动、证券刊行东说念主合并、基金范围变动等 基金管理东说念主之外的因素致使基金投资比例不合适上述划定投资比例的，基金管理 东说念主应当在 10 个交易日内进行谐和，但中国证监会划定的特殊情形除外。法律法 规另有划定的，从其划定。   基金管理东说念主应当自基金合同收效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符 合基金合同的研究约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当合适 基金合同的约定。基金托管东说念主对基金的投资的监督与查验自基金合同收效之日起 出手。   法律律例或监管部门取消或谐和上述限制，如适用于本基金，基金管理东说念主在 履行妥当设施后，则本基金投资不再受干系限制或按谐和后的划定履行。   为珍爱基金份额握有东说念主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者步履：   （1）承销证券；                           鑫元睿鑫添益债券型证券投资基金－招募证明书   （2）违反划定向他东说念主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无穷职责的投资；   （4）握有具有复杂、滋生品质质的基金份额，包括分级基金和中国证监会 认定的其他基金份额；   （5）向其基金管理东说念主、基金托管东说念主出资；   （6）从事内幕交易、掌握证券交易价钱过甚他不方正的证券交易步履；   （7）法律、行政律例和中国证监会划定辞让的其他步履。   基金管理东说念主运用基金财产买卖基金管理东说念主、基金托管东说念主过甚控股推进、实验 抑遏东说念主或者与其有紧要厉害关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或 者从事其他紧要关联交易的，应当合适基金的投资想法和投资策略，遵照基金份 额握有东说念主利益优先原则，戒备利益禁止，建立健全里面审批机制和评估机制，按 照市集公说念合理价钱履行。干系交易必须预先得到基金托管东说念主的同意，并按法律 律例给以裸露。紧要关联交易应提交基金管理东说念主董事会审议，并经过三分之二以 上的放心董事通过。基金管理东说念主董事会应至少每半年对关联交易事项进行审查。   本基金投资基金管理东说念主、基金托管东说念主过甚关联方管理或托管的基金的情况， 不属于前述紧要关联交易，然则应当按照法律律例或监管划定的要求履行信息披 露义务。   法律律例或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，在基金管理东说念主 履行妥当设施后，则本基金投资不再受干系限制或按照变更后的划定履行。   六、基金资产估值   （一）基金资产净值   基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。   （二）估值方法   （1）交易所上市的有价证券（包括股票等，另有划定的除外），以其估值日 在证券交易所挂牌的市价（收盘价）估值；估值日无交易的，最近交易日后经济 环境未发生紧要变化且证券刊行机构未发生影响证券价钱的紧要事件的，以最近 交易日的市价（收盘价）估值；如有充足凭证（最近交易日后经济环境发生了重                          鑫元睿鑫添益债券型证券投资基金－招募证明书 大变化或证券刊行机构发生影响证券价钱的紧要事件的）标明估值日或最近交易 日的报价不可真实反应公允价值的，可参考雷同投资品种的现行市价及紧要变化 因素，谐和最近交易市价，确定公允价钱；   （2）交易所已上市或已挂牌转让的不含权固定收益品种（另有划定的除外）， 及第第三方估值基准服务机构提供的相应品种当日的估值全价。交易所已上市或 已挂牌转让的含权固定收益品种（另有划定的除外），及第第三方估值基准服务 机构提供的相应品种当日的独一估值全价或推选估值全价；   （3）交易所市集上市交易的公开采行的可调度债券等有活跃市集的含转股 权的债券，实行全价交易的债券及第估值日收盘价当作估值全价；实行净价交易 的债券及第估值日收盘价并加计每百元税前应计利息当作估值全价；   （4）本基金投资存托凭证的估值核算，依照境内上市交易的股票履行。   （1）送股、转增股、配股和公开增发的新股，按估值日在证券交易所挂牌 的归并股票的市值（收盘价）估值；该日无交易的，以最近一日的市价（收盘价） 估值；   （2）未上市或未挂牌转让且不存在活跃市集的固定收益品种，领受在当前 情况下适用何况有实足可利用数据和其他信息支握的估值时期确定其公允价值；   （3）初度公开采行未上市的股票，领受估值时期确定公允价值，在估值技 术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值；   （4）在刊行时明确一如期限限售期的股票，包括但不限于非公开采行股票、 初度公开采行股票时公司推进公开采售股份、通过大量交易取得的带限售期的股 票等，不包括停牌、新刊行未上市、回购交易中的质押券等流通受限股票，按监 管机构或行业协会研究划定确定公允价值。 方估值基准服务机构提供的相应品种当日的估值全价。对银行间市集上含权固定 收益品种（另有划定的除外），及第第三方估值基准服务机构提供的相应品种当 日的独一估值全价或推选估值全价。   对于含投资者回售权的固定收益品种，利用回售权的，在回售登记日至实验 收款日历间及第第三方估值基准服务机构提供的相应品种的独一估值全价或推                          鑫元睿鑫添益债券型证券投资基金－招募证明书 荐估值全价，同期应充分探究刊行东说念主的信用风险变化对公允价值的影响。回售登 记期截止日（含当日）后未利用回售权的按照长待偿期所对应的价钱进行估值。   （1）非上市基金的估值   本基金投资的境内非货币市集基金，按所投资基金估值日的份额净值估值。   （2）上市基金的估值 净值估值。 估值日的收盘价估值。   （3）特殊情况处理   如遇所投资基金不公布基金份额净值、进行折算或拆分、估值日无交易等特 殊情况，基金管理东说念主根据以下原则进行估值： 一致但未公布估值日基金份额净值，按其最近公布的基金份额净值为基础估值。 环境未发生紧要变化，按最近交易日的收盘价估值；如最近交易日后市集环境发 生了紧要变化的，可使用最新的基金份额净值为基础或参考雷同投资品种的现行 市价及紧要变化因素谐和最近交易市价，确定公允价值。 应根据基金份额净值或收盘价、单元基金份额分成金额、折算拆分比例、握仓份 额等因素合理确定公允价值。   （4）当基金管理东说念主觉得所投资基金按上述第（1）至第（3）条进行估值存 在不公允时，应与基金托管东说念主协商一致领受合理的估值时期或估值设施确定其公 允价值。   （5）基金管理东说念主与基金托管东说念主根据将来市集情况的变化对估值原则进行定 期评估和谐和。                        鑫元睿鑫添益债券型证券投资基金－招募证明书 估值。 无结算价的，且最近交易日后经济环境未发生紧要变化的，领受最近交易日结算 价估值。 第三方估值基准服务机构未提供估值价钱的，应依照研究法律律例及管帐准则的 要求，使用合理估值时期确定公允价值。 授权机构公布的东说念主民币汇率中间价为准。 金管理东说念主可根据具体情况与基金托管东说念主约定后，按最能反应公允价值的价钱估值。 确保基金估值的公说念性。 按国度最新划定估值。   如基金管理东说念主或基金托管东说念主发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、程 序及干系法律律例的划定或者未能充分珍爱基金份额握有东说念主利益时，应立即通知 对方，共同查明原因，两边协商贬责。   根据研究法律律例，基金资产净值忖度和基金管帐核算的义务由基金管理东说念主 承担。本基金的基金管帐主职责方由基金管理东说念主担任，基金托管东说念主承担复核职责。 因此，就与本基金研究的管帐问题，如经干系各方在对等基础上充分商酌后，仍 无法达成一致的见地，按照基金管理东说念主对基金净值的忖度结果对外给以公布。   （三）基金净值公告   《基金合同》收效后，在出手办理基金份额申购或者赎回前，基金管理东说念主应 当至少每周在划定网站裸露一次千般基金份额净值和基金份额累计净值。   在出手办理基金份额申购或者赎回后，基金管理东说念主应当在不晚于每个灵通日 的次日，通过划定网站、基金销售机构网站或者营业网点裸露灵通日的千般基金 份额净值和基金份额累计净值。                          鑫元睿鑫添益债券型证券投资基金－招募证明书   基金管理东说念主应当在不晚于半年度和年度终末一日的次日，在划定网站裸露半 年度和年度终末一日的千般基金份额净值和基金份额累计净值。   七、基金合同的变更、拒绝与基金财产的计帐   （一）《基金合同》的变更 大会决议通过的事项的，应召开基金份额握有东说念主大会决议通过。对于法律律例规 定或基金合同约定可不经基金份额握有东说念主大会决议通过的事项，由基金管理东说念主和 基金托管东说念主同意后变更并公告。 自决议收效后依照《信息裸露办法》的研究划定在划定媒介公告。   （二）《基金合同》的拒绝事由   有下列情形之一的，经履行干系设施后，《基金合同》应当拒绝： 基金托管东说念主链接的； 低于 5000 万元情形的；   （三）基金财产的计帐 成立基金财产计帐小组，基金管理东说念主组织基金财产计帐小组并在中国证监会的监 督下进行基金计帐。 管东说念主、合适《中华东说念主民共和国证券法》划定的注册管帐师、讼师以及中国证监会 指定的东说念主员组成。基金财产计帐小组不错聘用必要的工作主说念主员。 估价、变现和分配。基金财产计帐小组不错照章进行必要的民事步履。                           鑫元睿鑫添益债券型证券投资基金－招募证明书   （1）《基金合同》拒绝情形出面前，由基金财产计帐小组统一继承基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和阐明；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作计帐陈诉；   （5）聘用管帐师事务所对计帐陈诉进行外部审计，聘用讼师事务所对计帐 陈诉出具法律见地书；   （6）将计帐陈诉报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分配。 到限制而不可实时变现的，计帐期限相应顺延。   （四）计帐用度   计帐用度是指基金财产计帐小组在进行基金计帐过程中发生的整个合理费 用，计帐用度由基金财产计帐小组优先从基金剩余财产中支付。   （五）基金财产计帐剩余资产的分配   依据基金财产计帐的分配决策，将基金财产计帐后的一起剩余资产扣除基金 财产计帐用度、缴纳所欠税款并返璧基金债务后，按基金份额握有东说念主握有的基金 份额比例进行分配。   （六）基金财产计帐的公告   计帐过程中的研究紧要事项须实时公告；基金财产计帐陈诉经合适《中华东说念主 民共和国证券法》划定的管帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律见地书后报 中国证监会备案并公告。基金财产计帐公告于基金财产计帐陈诉报中国证监会备 案后 5 个工作日内由基金财产计帐小组进行公告，基金财产计帐小组应当将计帐 陈诉登载在划定网站上，并将计帐陈诉辅导性公告登载在划定报刊上。   （七）基金财产计帐账册及文献的保存   基金财产计帐账册及研究文献由基金托管东说念主保存，保存期限不低于法律律例 或监管机关划定的期限。   八、争议的处理和适用的法律                          鑫元睿鑫添益债券型证券投资基金－招募证明书   各方当事东说念主同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》研究的一切争 议，如经友好协商、融合未能贬责的，应当将争议提交中国国际经济贸易仲裁委 员会，按照该会届时灵验的仲裁司法进行仲裁。仲裁地点为北京市。仲裁裁决是 末端的，对各方当事东说念主均有拘谨力。除非仲裁裁决另有决定，仲裁费由败诉方承 担。   争议处理期间，基金合同当事东说念主应信守各自的职责，持续忠实、勤劳、尽责 地履行基金合同划定的义务，珍爱基金份额握有东说念主的正当权益。   《基金合同》受中国法律（为基金合同之目的，在此不包括香港十分行政区、 澳门十分行政区和台湾地区法律）统辖并从其解释。      九、基金合同存放地和投资者取得基金合同的形势   《基金合同》可印制成册，供投资者在基金管理东说念主、基金托管东说念主、销售机构 的办公场面和营业场面查阅，但应以《基金合同》的底本为准。                                 鑫元睿鑫添益债券型证券投资基金－招募证明书               第二十一部分      托管协议的内容摘要    一、基金托管协议当事东说念主    （一）基金管理东说念主（以下或称“管理东说念主”）    称号：鑫元基金管理有限公司    住所：上海市静安区中山北路 909 号 12 层    法定代表东说念主：龙艺    成立日历：2013 年 8 月 29 日    批准确立机关及批准确立文号：中国证券监督管理委员会证监许可［2013］    组织体式：有限职责公司    注册老本：东说念主民币 17 亿元    存续期间：握续筹备    筹备范围：基金召募、基金销售、特定客户资产管理、资产管理和中国证监 会许可的其他业务。    （二）基金托管东说念主（以下或称“托管东说念主”）    称号：中国农业银行股份有限公司    注册地址：北京市东城区开国门内大街 69 号    办公地址：北京市西城区复兴门内大街 28 号凯晨世贸中心东座九层    邮政编码：100031    法定代表东说念主：谷澍    成立时刻：2009 年 1 月 15 日    基金托管履历批文及文号：中国证监会证监基字199823 号    批准确立机关和批准确立文号：中国银监会银监复200913 号    注册老本：34,998,303.4 万元东说念主民币    存续期间：握续筹备    筹备范围：招揽公众入款；披发短期、中期、永恒贷款；办理国表里结算； 办理单子承兑与贴现；刊行金融债券；代理刊行、代理兑付、承销政府债券；买                         鑫元睿鑫添益债券型证券投资基金－招募证明书 卖政府债券、金融债券；从事同行拆借；买卖、代理买卖外汇；结汇、售汇；从 事银行卡业务；提供信用证服务及担保；代理收付款项；提供看护箱服务；代理 资金计帐；千般汇兑业务；代理政策性银行、番邦政府和国际金融机构贷款业务； 贷款承诺；组织或进入银团贷款；外汇入款；外汇贷款；外汇汇款；外汇借债； 刊行、代理刊行、买卖或代理买卖股票除外的外币有价证券；外汇单子承兑和贴 现；自营、代客外汇买卖；外币兑换；外汇担保；资信拜谒、商酌、见证业务； 企业、个东说念主财务参谋人服务；证券公司客户交易结算资金存管业务；证券投资基金 托管业务；企业年金托管业务；产业投资基金托管业务；及格境外机构投资者境 内证券投资托管业务；代理灵通式基金业务；电话银行、手机银行、网上银行业 务；金融滋生家具交易业务；经国务院银行业监督管理机构等监管部门批准的其 他业务；保障兼业代理业务。   二、基金托管东说念主对基金管理东说念主的业务监督和核查   （一）基金托管东说念主根据研究法律律例的划定及基金合同的约定，对基金投资 范围、投资对象进行监督。基金合同明确约定基金投资作风或投资品种遴荐设施 的，基金管理东说念主应按照基金托管东说念主要求的面孔提供投资品种池和交易敌手库，以 便基金托管东说念主运用干系时期系统，对基金实验投资是否合适基金合同对于投资品 种遴荐设施的约定进行监督，对存在疑义的事项进行核查。   本基金的投资范围为具有考究流动性的金融器具，包括国内照章刊行或上市 的股票（包括主板、创业板以过甚他经中国证监会核准或注册上市的股票）、存 托凭证、港股通标的股票、债券（包括国债、金融债、央行单子、企业债、公司 债、中期单子、场所政府债、次级债、政府支握债券、政府支握机构债券、可转 换债券（含交易分离可转债）、可交换债券、短期融资券、超短期融资券等）、资 产支握证券、债券回购、同行存单、银行入款（包括协议入款、如期入款过甚他 银行入款等）、货币市集器具、国债期货、信用滋生品、经中国证监会照章核准 或注册的公开召募证券投资基金（以下简称“证券投资基金”，仅包括全市集的 股票型 ETF 及基金管理东说念主旗下的股票型基金、计入权益类资产的搀和型基金， 不包括 QDII 基金、香港互认基金、基金中基金、其他可投资公募基金的非基金 中基金、货币市集基金、归并基金经理管理的其他基金、非本基金管理东说念主管理的                         鑫元睿鑫添益债券型证券投资基金－招募证明书 基金（全市集的股票型 ETF 除外））以及法律律例或中国证监会允许基金投资的 其他金融器具（但须合适中国证监会干系划定）。   如法律律例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理东说念主在履行妥当 设施后，不错将其纳入投资范围。   基金的投资组合比例为：本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的 交换债券的比例所有这个词不跨越基金资产的 20%（其中投资于港股通标的股票的比 例不跨越股票资产的 50%）；本基金投资的权益类资产包括股票、存托凭证、股 票型基金以及至少炫夸以下一条设施的搀和型基金：                       （1）基金合同约定股票资产 及存托凭证投资比例不低于基金资产的 60%；                      （2）根据基金裸露的如期陈诉，最 近四个季度股票资产及存托凭证占基金资产的比例均不低于 60%。本基金投资 于证券投资基金的比例不跨越基金资产净值的 10%。每个交易日日终在扣除国 债期货合约需缴纳的交易保证金后，应当保握现款或者到期日在一年以内的政府 债券不低于基金资产净值的 5%，其中现款不包括结算备付金、存出保证金和应 收申购款等。   如法律律例或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，基金管理东说念主在履行 妥当设施后，不错谐和上述投资品种的投资比例。   （二）基金托管东说念主根据研究法律律例的划定及基金合同的约定，对基金投资、 融资比例进行监督。基金托管东说念主按下述比例和谐和期限进行监督： 产、可调度债券（可分离交易可转债的纯债部分除外）、可交换债券的比例所有这个词 不跨越基金资产的 20%（其中投资于港股通标的股票的比例不跨越股票资产的 以下一条设施的搀和型基金：             （1）基金合同约定股票资产及存托凭证投资比例不 低于基金资产的 60%；            （2）根据基金裸露的如期陈诉，最近四个季度股票资产及 存托凭证占基金资产的比例均不低于 60%。本基金投资于证券投资基金的比例 不跨越基金资产净值的 10%； 现款或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的 5%，其中现款不                          鑫元睿鑫添益债券型证券投资基金－招募证明书 包括结算备付金、存出保证金和应收申购款等； A 股和 H 股，则为 A 股与 H 股总筹备计，但不包括本基金所投资的基金份额） 不跨越基金资产净值的 10%； 刊行的证券，不跨越该证券（若同期握有一家公司刊行的 A 股和 H 股，则为 A 股与 H 股总筹备计，但不包括本基金所投资的基金份额）的 10%； 金资产净值的 10%； 该资产支握证券范围的 10%； 益东说念主的千般资产支握证券，不得跨越其千般资产支握证券所有这个词范围的 10%； 产，本基金所申报的股票数目不跨越拟刊行股票公司本次刊行股票的总量； 市公司刊行的可流通股票，不得跨越该上市公司可流通股票的 15%；本基金管理 东说念主管理的、且由本托管东说念主托管的一起投资组合握有一家上市公司刊行的可流通股 票，不得跨越该上市公司可流通股票的 30%； 的市值所有这个词不得跨越基金资产净值的 15%；因证券市集波动、上市公司股票停牌、 基金范围变动等基金管理东说念主之外的因素致使基金不合适该比例限制的，基金管理 东说念主不得主动新增流动性受限资产的投资； 开展逆回购交易的，可接受质押品的天赋要求应当与基金合同约定的投资范围保 握一致；                          鑫元睿鑫添益债券型证券投资基金－招募证明书 价值，不得跨越基金资产净值的 15%；本基金在职何交易日日终，握有的卖放洋 债期货合约价值不得跨越基金握有的债券总市值的 30%；本基金在职何交易日 内交易（不包括平仓）的国债期货合约的成交金额不得跨越上一交易日基金资产 净值的 30%；基金所握有的债券（不含到期日在一年以内的政府债券）市值和买 入、卖放洋债期货合约价值，所有这个词（轧差忖度）应当合适基金合同对于债券投资 比例的研究约定； 具有信用保护卖方属性的信用滋生品，不握有合约类信用滋生品；本基金握有的 信用滋生品阵势本金不得跨越本基金中所对应受保护债券面值的 100%；本基金 投资于归并信用保护卖方的千般信用滋生品阵势本金所有这个词不得跨越基金资产净 值的 10%；因证券或期货市集波动、证券刊行东说念主合并、基金范围变动等基金管理 东说念主之外的因素致使基金投资比例不合适上述划定投资比例的，基金管理东说念主应在 3 个月内进行谐和； 上市交易的股票合并忖度，法律律例或监管机构另有划定的从其划定； 外）握有单只基金不跨越被投资基金净资产的 20%，被投资基金净资产范围以最 近如期陈诉裸露的范围为准； 国证监会认定的其他基金份额； 如期陈诉裸露的基金净资产应当不低于 1 亿元；   因证券或期货市集波动、基金范围变动等基金管理东说念主之外的因素致使基金投 资不合适前款第 17 条文定的投资比例的，基金管理东说念主应当在 20 个交易日内进行 谐和，但中国证监会划定的特殊情形除外。除上述第 2、11、12、15、17 契约定 除外，因证券或期货市集波动、证券刊行东说念主合并、基金范围变动等基金管理东说念主之 外的因素致使基金投资比例不合适上述划定投资比例的，基金管理东说念主应当在 10 个交易日内进行谐和，但中国证监会划定的特殊情形除外。法律律例另有划定的，                        鑫元睿鑫添益债券型证券投资基金－招募证明书 从其划定。   基金管理东说念主应当自基金合同收效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符 合基金合同的研究约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当合适 基金合同的约定。基金托管东说念主对基金的投资的监督与查验自基金合同收效之日起 出手。   法律律例或监管部门取消或谐和上述限制，如适用于本基金，基金管理东说念主在 履行妥当设施后，则本基金投资不再受干系限制或按谐和后的划定履行。   （三）基金托管东说念主根据研究法律律例的划定及基金合同的约定，对本协议第 十五条第（十一）项基金投资辞腐败履进行监督。   根据法律律例研究基金从事的关联交易的划定，基金管理东说念主和基金托管东说念主应 预先相互提供与本机构有控股关系的推进或与本机构有紧要厉害关系的公司名 单过甚更新，并以两边约定的形势提交，确保所提供的关联交易名单的真实性、 完满性、全面性。基金管理东说念主有职责看护真实、完满、全面的关联交易名单，并 负责实时更新该名单。名单变更后基金管理东说念主应实时发送基金托管东说念主，基金托管 东说念主应实时阐明已知名单的变更。如果基金托管东说念主在运作中严格遵照了监督过程， 基金管理东说念主仍违法进行关联交易，并酿成基金资产损失的，由基金管理东说念主承担责 任，基金托管东说念主有权向中国证监会陈诉。   基金管理东说念主运用基金财产买卖基金管理东说念主、基金托管东说念主过甚控股推进、实验 抑遏东说念主或者与其有紧要厉害关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或 者从事其他紧要关联交易的，应当合适基金的投资想法和投资策略，遵照基金份 额握有东说念主利益优先原则，戒备利益禁止，建立健全里面审批机制和评估机制，按 照市集公说念合理价钱履行。干系交易必须预先得到基金托管东说念主的同意，并按法律 律例给以裸露。紧要关联交易应提交基金管理东说念主董事会审议，并经过三分之二以 上的放心董事通过。基金管理东说念主董事会应至少每半年对关联交易事项进行审查。   本基金投资基金管理东说念主、基金托管东说念主过甚关联方管理或托管的基金的情况， 不属于前述紧要关联交易，然则应当按照法律律例或监管划定的要求履行信息披 露义务。   法律律例或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，在基金管理东说念主 履行妥当设施后，则本基金投资不再受干系限制或按照变更后的划定履行。                         鑫元睿鑫添益债券型证券投资基金－招募证明书   （四）基金托管东说念主根据研究法律律例的划定及基金合同的约定，对基金管理 东说念主参与银行间债券市集进行监督。   基金管理东说念主应在基金投资运作之前向基金托管东说念主提供经把稳遴荐的、本基金 适用的银行间债券市集交易敌手名单，并约定各交易敌手所适用的交易结算形势。 基金托管东说念主监督基金管理东说念主是否按事前提供的银行间债券市集交易敌手名单进 行交易。基金管理东说念主如期或不如期对银行间债券市集交易敌手名单进行更新，如 基金管理东说念主根据市集情况需要临时谐和银行间债券市集交易敌手名单，应向基金 托管东说念主证明事理，在与交易敌手发生交易前 3 个工作日内与基金托管东说念主协商解 决。基金管理东说念主收到基金托管东说念主书面阐明后，被阐明谐和的名单出手收效，新名 单收效前已与本次剔除的交易敌手所进行但尚未结算的交易，仍应按照协议进行 结算。基金管理东说念主负责对交易敌手的资信抑遏，按银行间债券市集的交易司法进 行交易，基金托管东说念主则根据银行间债券市集成交单对合同履行情况进行监督，但 不承担交易敌手不履行合同酿成的损失。如基金托管东说念主过后发现基金管理东说念主莫得 按照预先约定的交易敌手或交易形势进行交易时，基金托管东说念主应实时提醒基金管 理东说念主，基金托管东说念主不承担由此酿成的相应损构怨职责。   （五）基金托管东说念主根据研究法律律例的划定及基金合同的约定，对基金管理 东说念主投资银行入款进行监督。   基金投资银行入款的，基金管理东说念主应根据法律律例的划定及基金合同的约定， 建立投资轨制、审慎遴荐入款银行，作念好风险抑遏；并按照基金托管东说念主的要求配 合基金托管东说念主完成干系业务办理。   （六）基金托管东说念主根据研究法律律例的划定及基金合同的约定，对基金资产 净值忖度、千般基金份额净值忖度、应收资金到账、基金用度开支及收入确定、 基金收益分配、干系信息裸露、基金宣传推介材料中登载基金事迹弘扬数据等进 行监督和核查。   如果基金管理东说念主未经基金托管东说念主的审核私行将虚假的事迹弘扬数据印制在 宣传推介材料上，则基金托管东说念主对此不承担任何职责，并将在发现后立即陈诉中 国证监会。   （七）基金托管东说念主根据研究法律律例的划定及基金合同的约定，对基金投资 流通受限证券进行监督。                         鑫元睿鑫添益债券型证券投资基金－招募证明书 受限证券研究问题的通知》等研究法律律例划定。 包括非公开采行股票、公开采行股票网下配售部分等在刊行时明确一如期限锁定 期的可交易证券，不包括由于发布紧要音信或其他原因而临时停牌的证券、已发 行未上市证券、回购交易中的质押券等流通受限证券。 风险抑遏轨制、流动性风险抑遏预案等规章轨制。基金管理东说念主应当根据基金流动 性的需要合理安排流通受限证券的投资比例，并在风险抑遏轨制中明确具体比例， 幸免基金出现流动性风险。上述规章轨制须经基金管理东说念主董事会批准。上述规章 轨制经董事和会过之后，基金管理东说念主应当将上述规章轨制以及董事会批准上述规 章轨制的决议提交给基金托管东说念主。 管东说念主提供研究流通受限证券的干系信息，具体应当包括但不限于如下文献（如有）： 拟刊行数目、订价依据、监管机构的批准证明注解文献复印件、基金管理东说念主与承销商 刚毅的销售协议复印件、缴款通知书、基金拟认购的数目、价钱、总成本、划款 账号、划款金额、划款时刻文献等。基金管理东说念主应保证上述信息的真实、完满。 场出现剧烈变化导致基金管理东说念主的具体投资步履可能对基金财产酿成较大风险， 基金托管东说念主有权要求基金管理东说念主对该风险的摈斥或戒备措施进行补充和整改，并 作念出版面证明。不然，基金托管东说念主经预先书面见告基金管理东说念主，有权拒却履行其 研究指示。因拒却履行该指示酿成基金财产损失的，基金托管东说念主不承担任何职责， 并有权陈诉中国证监会。 确保基金托管东说念主大致正常查询。因基金管理东说念主原因产生的流通受限证券登记存管 问题，酿成基金财产的损失或基金托管东说念主无法安全看护基金财产的职责与损失， 由基金管理东说念主承担。 送了子虚的数据，导致基金托管东说念主不可履行基金托管东说念主职责的，基金管理东说念主应依                          鑫元睿鑫添益债券型证券投资基金－招募证明书 法承担相应法律后果。除基金托管东说念主未能依据基金合同及本协议履行职责外，因 投资流通受限证券产生的损失，基金托管东说念主按照本协议履行监督职责后不承担上 述损失。   （八）基金托管东说念主发现基金管理东说念主的上述事项及投资指示或实验投资运作中 违反法律律例和基金合同的划定，应实时以书面体式通知基金管理东说念主限期纠正。 基金管理东说念主应积极配合和协助基金托管东说念主的监督和核查。基金管理东说念主收到通知后 应鄙人一工作日前实时查对并以书面体式给基金托管东说念主发出回函，就基金托管东说念主 的合理疑义进行解释或举证，证明违法原因及纠正期限，并保证在规如期限内及 时改正。在上述规如期限内，基金托管东说念主有权随时对通知县项进行复查，督促基 金管理东说念主改正。基金管理东说念主对基金托管东说念主通知的违法事项未能在限期内纠正的， 基金托管东说念主应陈诉中国证监会。基金托管东说念主发现基金管理东说念主依据交易设施如故生 效的投资指示违反法律、行政律例和其他研究划定，或者违反基金合同约定的， 应当立即通知基金管理东说念主，并陈诉中国证监会。   （九）基金管理东说念主有义务配合和协助基金托管东说念主依照法律律例、基金合同和 本托管协议对基金业务履行核查。对基金托管东说念主发出的书面辅导，基金管理东说念主应 在划定时刻内复兴并改正，或就基金托管东说念主的合理疑义进行解释或举证；对基金 托管东说念主按照律例要求需向中国证监会报送基金监督陈诉的事项，基金管理东说念主应积 极配合提供干系数据贵寓和轨制等。   （十）基金托管东说念主发现基金管理东说念主有紧要违法步履，应实时陈诉中国证监会， 同期通知基金管理东说念主限期纠正，并将纠正结果陈诉中国证监会。基金管理东说念主无正 当事理，拒却、装扮对方根据本协议划定利用监督权，或采取拖延、诓骗等妙技 妨碍对方进行灵验监督，情节严重或经基金托管东说念主提议告诫仍不改正的，基金托 管东说念主应陈诉中国证监会。   （十一）当基金握有特定资产且存在或潜在大额赎回苦求时，根据最大限制 保护基金份额握有东说念主利益的原则，基金管理东说念主经与基金托管东说念主协商一致，并商酌 管帐师事务所见地后，不错依照法律律例及基金合同的约定启用侧袋机制，无需 召开基金份额握有东说念主大会审议。   基金托管东说念主依照干系法律律例的划定和基金合同的约定，对侧袋机制启用、 特定资产处置和信息裸露等方面进行复核和监督。侧袋机制实施期间的具体司法                        鑫元睿鑫添益债券型证券投资基金－招募证明书 依照干系法律律例的划定和基金合同的约定履行。   三、基金管理东说念主对基金托管东说念主的业务核查   （一）基金管理东说念主对基金托管东说念主履行托管职责情况进行核查，核查事项包括 基金托管东说念主安全看护基金财产、开设基金财产的资金账户和证券账户等投资所需 账户、复核基金管理东说念主忖度的基金资产净值和千般基金份额净值、根据基金管理 东说念主指示办理计帐交收、干系信息裸露和监督基金投资运作等步履。   （二）基金管理东说念主发现基金托管东说念主私行挪用基金财产、未对基金财产实行分 账管理、未履行或无故蔓延履行基金管理东说念主资金划拨指示、深化基金投资信息等 违反《基金法》、基金合同、本协议过甚他研究划定时，应实时以书面体式通知 基金托管东说念主限期纠正。基金托管东说念主收到通知后应鄙人一工作日前实时查对并以书 面体式给基金管理东说念主发出回函，证明违法原因及纠正期限，并保证在规如期限内 实时改正。在上述规如期限内，基金管理东说念主有权随时对通知县项进行复查，督促 基金托管东说念主改正。基金托管东说念主应积极配合基金管理东说念主的核查步履，包括但不限于： 提交干系贵寓以供基金管理东说念主核查托管财产的完满性和真实性，在划定时刻内答 复基金管理东说念主并改正。   （三）基金管理东说念主发现基金托管东说念主有紧要违法步履，应实时陈诉中国证监会， 同期通知基金托管东说念主限期纠正，并将纠正结果陈诉中国证监会。基金托管东说念主无正 当事理，拒却、装扮对方根据本协议划定利用监督权，或采取拖延、诓骗等妙技 妨碍对方进行灵验监督，情节严重或经基金管理东说念主提议告诫仍不改正的，基金管 理东说念主应陈诉中国证监会。   四、基金财产看护   （一）基金财产看护的原则 正当合规指示，基金托管东说念主不得自走时用、贬责、分配基金的任何财产。 需账户。                         鑫元睿鑫添益债券型证券投资基金－招募证明书 整与放心。 基金财产，如有特殊情况两边可另行协商贬责。 确定到账日历并通知基金托管东说念主，到账日基金财产莫得到达基金账户的，基金托 管东说念主应实时通知基金管理东说念主采取措施进行催收。由此给基金财产酿成损失的，基 金托管东说念主应给以必要的协助和配合，但对此不承担相应职责。 基金财产。   （二）基金召募期间及召募资金的验资 的基金认购专户。该账户由基金管理东说念主开立并管理。 基金份额握有东说念主东说念主数合适《基金法》、                 《运作办法》等研究划定后，基金管理东说念主应 将属于基金财产的一起资金划入基金托管东说念主开立的基金托管资金账户，同期在规 定时刻内，聘用合适《中华东说念主民共和国证券法》划定的管帐师事务所进行验资， 出具验资陈诉。出具的验资陈诉由进入验资的 2 名或 2 名以上中国注册管帐师签 字方为灵验。 划定办理退款等事宜，基金托管东说念主应提供充分协助。   （三）基金资金账户的开立和管理 根据基金管理东说念主正当合规的指示办理资金收付。本基金的银行预留印鉴由基金托 管东说念主看护和使用。本基金的一切货币收支步履，包括但不限于投资、支付赎回金 额、支付基金收益、收取申购款，均需通过本基金的资金账户进行。 金托管东说念主和基金管理东说念主不得假借本基金的阵势开立任何其他银行账户；亦不得使                         鑫元睿鑫添益债券型证券投资基金－招募证明书 用基金的任何账户进行本基金业务除外的步履。 办理基金资产的支付。   （四）基金证券账户和结算备付金账户的开立和管理 基金联名的证券账户。 管东说念主和基金管理东说念主不得出借或未经对方同意私行转让基金的任何证券账户，亦不 得使用基金的任何账户进行本基金业务除外的步履。 备付金账户，并代表所托管的基金完成与中国证券登记结算有限职责公司的一级 法东说念主计帐工作，基金管理东说念主应给以积极协助。结算备付金的收取按照中国证券登 记结算有限职责公司的划定履行。 管理和运用由基金管理东说念主负责。 触及干系账户的开设、使用的，按研究划定开设、使用并管理；若无干系划定， 则基金托管东说念主应当比照并遵守上述对于账户开设、使用的划定。   （五）债券托管专户的开设和管理   基金合同收效后，基金托管东说念主根据中国东说念主民银行、中央国债登记结算有限责 任公司、银行间市集计帐所股份有限公司的研究划定，以基金的阵势在中央国债 登记结算有限职责公司、银行间市集计帐所股份有限公司开立债券托管与结算账 户，并代表基金进行银行间市集债券的结算。基金管理东说念主代表基金刚毅寰宇银行 间债券市集债券回购主协议。   （六）期货的干系账户的开立和管理   基金管理东说念主应当按照干系划定开立期货结算账户、期货资金账户，在中国金 融期货交易所获取交易编码。期货结算账户称号、期货资金账户称号及交易编码 对应称号应按照研究划定确立。基金托管东说念主和基金管理东说念主应在开户过程中相互配                          鑫元睿鑫添益债券型证券投资基金－招募证明书 合，并提供所需贵寓。   基金托管东说念主已取得期货保证金存管银行履历，基金管理东说念主授权基金托管东说念垄断 理干系银期转账业务。   （七）其他账户的开立和管理 定，在基金管理东说念主和基金托管东说念主商议后开立。新账户按研究司法使用并管理。 理。   （八）基金财产投资的研究有价凭证等的看护   基金财产投资的研究什物证券、银行如期入款存单等有价凭证由基金托管东说念主 负责妥善看护，看护凭证由基金托管东说念主握有。什物证券的购买和转让，由基金托 管东说念主根据基金管理东说念主的指示办理。属于基金托管东说念主实验灵验抑遏下的什物证券在 基金托管东说念主看护期间的损坏、灭失，由此产生的职责应由基金托管东说念主承担。托管 东说念主对托管东说念主除外机构实验灵验抑遏的证券不承担看护职责。   （九）与基金财产研究的紧要合同的看护   由基金管理东说念主代表基金签署的、与基金研究的紧要合同的原件分别由基金管 理东说念主、基金托管东说念主看护。除协议另有划定外，基金管理东说念主在代表基金签署与基金 研究的紧要合同期应保证基金一方握有两份以上的底本，以便基金管理东说念主和基金 托管东说念主至少各握有一份底本的原件。紧要合同的看护期限不少于法律律例或监管 机关划定的最低期限。      五、基金资产净值忖度和管帐核算   （一）基金资产净值的忖度及复核设施   基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。   千般基金份额净值是按照每个工作日闭市后，千般基金资产净值除以当日相 应类别基金份额的余额数目忖度，均精准到 0.0001 元，一丝点后第 5 位四舍五 入，由此产生的收益或损失由基金财产承担。基金管理东说念主不错确立大额赎回情形 下的净值精度救急谐和机制。国度另有划定的，从其划定。                        鑫元睿鑫添益债券型证券投资基金－招募证明书   基金管理东说念主每个工作日忖度基金资产净值及千般基金份额净值，并按划定公 告。   基金管理东说念主应每个工作日对基金资产估值。但基金管理东说念主根据法律律例或基 金合同的划定暂停估值时除外。基金管理东说念主每个工作日对基金资产估值后，将各 类基金份额净值结果发送基金托管东说念主，经基金托管东说念主复核无误后，由基金管理东说念主 按划定对外公布。   （二）基金资产估值方法和特殊情形的处理   基金所领有的股票、存托凭证、基金份额、债券、资产支握证券、国债期货 合约、信用滋生品、银行入款本息、应收款项、其它投资等资产及欠债。   （1）证券交易所上市的有价证券（不包括证券投资基金）的估值 证券交易所挂牌的市价（收盘价）估值；估值日无交易的，最近交易日后经济环 境未发生紧要变化且证券刊行机构未发生影响证券价钱的紧要事件的，以最近交 易日的市价（收盘价）估值；如有充足凭证（最近交易日后经济环境发生了紧要 变化或证券刊行机构发生影响证券价钱的紧要事件的）标明估值日或最近交易日 的报价不可真实反应公允价值的，可参考雷同投资品种的现行市价及紧要变化因 素，谐和最近交易市价，确定公允价钱； 及第第三方估值基准服务机构提供的相应品种当日的估值全价。交易所已上市或 已挂牌转让的含权固定收益品种（另有划定的除外），及第第三方估值基准服务 机构提供的相应品种当日的独一估值全价或推选估值全价； 的债券，实行全价交易的债券及第估值日收盘价当作估值全价；实行净价交易的 债券及第估值日收盘价并加计每百元税前应计利息当作估值全价；   （2）处于未上市期间的有价证券应辨别如下情况处理：                          鑫元睿鑫添益债券型证券投资基金－招募证明书 归并股票的市值（收盘价）估值；该日无交易的，以最近一日的市价（收盘价） 估值； 况下适用何况有实足可利用数据和其他信息支握的估值时期确定其公允价值； 难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值； 初度公开采行股票时公司推进公开采售股份、通过大量交易取得的带限售期的股 票等，不包括停牌、新刊行未上市、回购交易中的质押券等流通受限股票，按监 管机构或行业协会研究划定确定公允价值。   （3）对寰宇银行间市集上不含权固定收益品种（另有划定的除外），及第第 三方估值基准服务机构提供的相应品种当日的估值全价。对银行间市集上含权固 定收益品种（另有划定的除外），及第第三方估值基准服务机构提供的相应品种 当日的独一估值全价或推选估值全价。   对于含投资者回售权的固定收益品种，利用回售权的，在回售登记日至实验 收款日历间及第第三方估值基准服务机构提供的相应品种的独一估值全价或推 荐估值全价，同期应充分探究刊行东说念主的信用风险变化对公允价值的影响。回售登 记期截止日（含当日）后未利用回售权的按照长待偿期所对应的价钱进行估值。   （4）证券投资基金的估值   本基金投资的境内非货币市集基金，按所投资基金估值日的份额净值估值。   ① 本基金投资的 ETF 基金，按所投资 ETF 基金估值日的收盘价估值。   ② 本基金投资的境内上市灵通式基金（LOF），按所投资基金估值日的份额 净值估值。   ③ 本基金所投资的境内上市如期灵通式基金、阻塞式基金，按所投资基金 估值日的收盘价估值。                         鑫元睿鑫添益债券型证券投资基金－招募证明书   如遇所投资基金不公布基金份额净值、进行折算或拆分、估值日无交易等特 殊情况，基金管理东说念主根据以下原则进行估值：   ① 以所投资基金的基金份额净值估值的，若所投资基金与本基金估值频率 一致但未公布估值日基金份额净值，按其最近公布的基金份额净值为基础估值。   ② 以所投资基金的收盘价估值的，若估值日无交易，且最近交易日后市集 环境未发生紧要变化，按最近交易日的收盘价估值；如最近交易日后市集环境发 生了紧要变化的，可使用最新的基金份额净值为基础或参考雷同投资品种的现行 市价及紧要变化因素谐和最近交易市价，确定公允价值。   ③ 如果所投资基金前一估值日至估值日历间发目生红除权、折算或拆分， 应根据基金份额净值或收盘价、单元基金份额分成金额、折算拆分比例、握仓份 额等因素合理确定公允价值。 允时，应与基金托管东说念主协商一致领受合理的估值时期或估值设施确定其公允价值。 评估和谐和。   （5）因握有股票而享有的配股权，领受估值时期确定公允价值。   （6）归并金融器具同期在两个或两个以上市集交易的，按其所处的市集分 别估值。   （7）本基金投资国债期货合约，一般以估值当日结算价进行估值，估值当 日无结算价的，且最近交易日后经济环境未发生紧要变化的，领受最近交易日结 算价估值。   （8）信用滋生品按照第三方估值基准服务机构提供确当日估值价钱进行估 值。第三方估值基准服务机构未提供估值价钱的，应依照研究法律律例及管帐准 则的要求，使用合理估值时期确定公允价值。   （9）估值忖度中触及港币对东说念主民币汇率的，以基金估值日中国东说念主民银行或 其授权机构公布的东说念主民币汇率中间价为准。   （10）如有可信凭证标明按上述方法进行估值不可客不雅反应其公允价值的， 基金管理东说念主可根据具体情况与基金托管东说念主约定后，按最能反应公允价值的价钱估 值。                          鑫元睿鑫添益债券型证券投资基金－招募证明书   （11）当发生大额申购或赎回情形时，基金管理东说念主不错领受舞动订价机制， 以确保基金估值的公说念性。   （12）干系法律律例以及监管部门有强制划定的，从其划定。如有新增事项， 按国度最新划定估值。   如基金管理东说念主或基金托管东说念主发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、程 序及干系法律律例的划定或者未能充分珍爱基金份额握有东说念主利益时，应立即通知 对方，共同查明原因，两边协商贬责。   根据研究法律律例，基金资产净值忖度和基金管帐核算的义务由基金管理东说念主 承担。本基金的基金管帐主职责方由基金管理东说念主担任，基金托管东说念主承担复核职责。 因此，就与本基金研究的管帐问题，如经干系各方在对等基础上充分商酌后，仍 无法达成一致的见地，按照基金管理东说念主对基金净值的忖度结果对外给以公布。   （1）基金管理东说念主或基金托管东说念主按上述估值方律例定的第（10）项条件进行 估值时，所酿成的舛讹不当作基金份额净值诞妄处理。   （2）由于不可抗力原因，或由于证券、期货交易所、证券/期货经纪机构、 基金管理公司、登记结算公司、第三方估值基准服务机构及入款银行品级三方机 构发送的数据诞妄、遗漏，或国度管帐政策变更、市集司法变更等非基金管理东说念主 与基金托管东说念主原因，基金管理东说念主和基金托管东说念主天然如故采取必要、妥当、合理的 措施进行查验，然则未能发现该诞妄的，由此酿成的基金资产估值诞妄，基金管 理东说念主和基金托管东说念主辞退抵偿职责，但基金管理东说念主和基金托管东说念主应当积极采取必要 的措施摈斥或消弱由此酿成的影响。   （三）基金份额净值诞妄的处理形势   基金管理东说念主和基金托管东说念主将采取必要、妥当、合理的措施确保基金资产估值 的准确性、实时性。当任一类基金份额净值一丝点后 4 位以内（含第 4 位）发生 估值诞妄时，视为该类基金份额净值诞妄。   本协议确当事东说念主应按照以下约定处理：   本基金运作过程中，如果由于基金管理东说念主或基金托管东说念主、或登记机构、或销 售机构、或投资东说念主自身的裂缝酿成估值诞妄，导致其他当事东说念主碰到损失的，裂缝                        鑫元睿鑫添益债券型证券投资基金－招募证明书 的职责东说念主应当对由于该估值诞妄碰到损欠妥事东说念主（“受损方”）的径直损失按下述 “估值诞妄处理原则”给予抵偿，承担抵偿职责。   上述估值诞妄的主要类型包括但不限于：贵寓申报差错、数据传输差错、数 据忖度差错、系统故障差错、下达指示差错等。   （1）估值诞妄已发生，但尚未给当事东说念主酿成损失机，估值诞妄职责方应及 时协调各方，实时进行编削，因编削估值诞妄发生的用度由估值诞妄职责方承担； 由于估值诞妄职责方未实时编削已产生的估值诞妄，给当事东说念主酿成损失的，由估 值诞妄职责方对径直损失承担抵偿职责；若估值诞妄职责方如故积极协调，何况 有协助义务确当事东说念主有实足的时刻进行编削而未编削，则其应当承担相应抵偿责 任。估值诞妄职责方草率编削的情况向研究当事东说念主进行阐明，确保估值诞妄已得 到编削。   （2）估值诞妄的职责方对研究当事东说念主的径直损失负责，分歧盘曲损失负责， 何况仅对估值诞妄的研究径直当事东说念主负责，分歧第三方负责。   （3）因估值诞妄而获取欠妥得利确当事东说念主负有实时返还欠妥得利的义务。 但估值诞妄职责方仍草率估值诞妄负责。如果由于获取欠妥得利确当事东说念主不返还 或不一起返还欠妥得利酿成其他当事东说念主的利益损失（“受损方”），则估值诞妄责 任方应抵偿受损方的损失，并在其支付的抵偿金额的范围内对获取欠妥得利确当 事东说念主享有要求托福欠妥得利的权利；如果获取欠妥得利确当事东说念主如故将此部分不 当得利返还给受损方，则受损方应当将其如故获取的抵偿额加上如故获取的欠妥 得利返还的总和跨越其实验损失的差额部分支付给估值诞妄职责方。   （4）估值诞妄谐和领受尽量归附至假设未发生估值诞妄的正确情形的形势。   估值诞妄被发现后，研究确当事东说念主应当实时进行处理，处理的设施如下：   （1）查明估值诞妄发生的原因，列明整个确当事东说念主，并根据估值诞妄发生 的原因确定估值诞妄的职责方；   （2）根据估值诞妄处理原则或当事东说念主协商的方法对因估值诞妄酿成的损失 进行评估；   （3）根据估值诞妄处理原则或当事东说念主协商的方法由估值诞妄的职责方进行                         鑫元睿鑫添益债券型证券投资基金－招募证明书 编削和抵偿损失；   （4）根据估值诞妄处理的方法，需要修改基金登记机构交易数据的，由基 金登记机构进行编削，并就估值诞妄的编削向研究当事东说念主进行阐明。   （1）基金份额净值忖度出现诞妄时，基金管理东说念主应当立即给以纠正，通报 基金托管东说念主，并采取合理的措施防止损失进一步扩大。   （2）诞妄偏差达到该类基金份额净值的 0.25%时，基金管理东说念主应当通报基 金托管东说念主并报中国证监会备案；诞妄偏差达到该类基金份额净值的 0.5%时，基 金管理东说念主应当公告，并报中国证监会备案。   （3）前述内容如法律律例或监管机关另有划定的，从其划定处理。   （四）暂停估值与公告基金份额净值的情形   （1）基金投资所触及的证券、期货交易市集或外汇市集遇法定节沐日或因 其他原因暂停营业时；   （2）因不可抗力或其他情形致使基金管理东说念主、基金托管东说念主无法准确评估基 金资产价值时；   （3）当特定资产占前一估值日基金资产净值 50%以上的，经与基金托管东说念主 协商阐明后，基金管理东说念主应当暂停基金估值；   （4）法律律例、中国证监会和基金合同认定的其他情形。   （五）基金管帐轨制   按国度研究部门划定的管帐轨制履行。   （六）基金账册的建立   基金管理东说念主进行基金管帐核算并编制基金财务管帐陈诉。基金管理东说念主、基金 托管东说念主分别放心时建树、记录和看护本基金的全套账册。若基金管理东说念主和基金托 管东说念主对管帐处理方法存在分歧，应以基金管理东说念主的处理方法为准。若当日查对不 符，暂时无法查找到错账的原因而影响到基金净值的忖度和公告的，以基金管理 东说念主的账册为准。   （七）基金财务报表与陈诉的编制和复核   基金管理东说念主应当实时编制并对外提供真实、完满的基金财务管帐陈诉。月度                           鑫元睿鑫添益债券型证券投资基金－招募证明书 报表的编制，基金管理东说念主应于每月晦了后 5 个工作日内完成。在《基金合同》生 效后，基金招募证明书、基金家具贵寓概要的信息发生紧要变更的，基金管理东说念主 应在 3 个工作日内，更新基金招募证明书和基金家具贵寓概要，并登载在划定网 站上，其中基金家具贵寓概要还应当登载在基金销售机构网站或营业网点。除重 大变更之外，基金招募证明书和基金家具贵寓概要其他信息发生变更的，基金管 理东说念主至少每年更新一次。基金管理东说念主在每个季度结果之日起 15 个工作日内完成 季度陈诉编制并公告；在上半年结果之日起两个月内完成中期陈诉编制并公告； 在每年结果之日起三个月内完成年度陈诉编制并公告。基金合同收效不及 2 个月 的，基金管理东说念主不错不编制当期季度陈诉、中期陈诉或者年度陈诉。   基金管理东说念主应实时完成月度报表及如期陈诉编制，将研究月度报表及如期报 告提供基金托管东说念主复核，托管东说念主实时将复核结果反馈基金管理东说念主。基金管理东说念主和 基金托管东说念主之间的上述文献交游均以传确切形势或两边约定的其他形势进行。基 金托管东说念主在复核过程中，发现两边的报表存在不符时，基金管理东说念主和基金托管东说念主 应共同查明原因，进行谐和，谐和以两边招供的账务处理形势为准；若两边无法 达成一致，以基金管理东说念主的账务处理为准。查对无误后，基金托管东说念主在基金管理 东说念主提供的陈诉上加盖托管业务专用章或者出具加盖托管业务专用章的复核见地 书，两边各自留存一份。如果基金管理东说念主与基金托管东说念主不可于应当发布公告之日 之前就干系报抒发成一致，基金管理东说念主有权按照其编制的报表对外发布公告，基 金托管东说念主有权就干系情况报中国证监会备案。   （八）基金管理东说念主应每季向基金托管东说念主提供基金事迹相比基准的基础数据和 编制结果供基金托管东说念主复核使用。   六、基金份额握有东说念主名册的看护   本基金的基金管理东说念主和基金托管东说念主须分别妥善看护的基金份额握有东说念主名册， 包括基金合同收效日、基金合同拒绝日、基金权益登记日、基金份额握有东说念主大会 权益登记日、每年 6 月 30 日、12 月 31 日的基金份额握有东说念主名册。基金份额握 有东说念主名册的内容至少应包括握有东说念主的称号和握有的基金份额。   基金份额握有东说念主名册由登记机构编制，由基金管理东说念主审核并提交基金托管东说念主                          鑫元睿鑫添益债券型证券投资基金－招募证明书 看护。基金托管东说念主有权要求基金管理东说念主提供随性一个交易日或一起交易日的基金 份额握有东说念主名册，基金管理东说念主应实时提供，不得拖延或拒却提供。   基金管理东说念主应实时向基金托管东说念主提交基金份额握有东说念主名册。每年 6 月 30 日 和 12 月 31 日的基金份额握有东说念主名册应于下月前十个工作日内提交；基金合同生 效日、基金合同拒绝日等触及到基金迫切事项日历的基金份额握有东说念主名册应于发 寿辰后十个工作日内提交。   基金管理东说念主和基金托管东说念主应妥善看护基金份额握有东说念主名册，保存期限不低于 法律律例或监管机关划定的最低期限。基金托管东说念主不得将所看护的基金份额握有 东说念主名册用于基金托管业务除外的其他用途，并应遵守秘密义务。若基金管理东说念主或 基金托管东说念主由于自身原因无法妥善看护基金份额握有东说念主名册，应按研究律例划定 各自承担相应的职责。   七、争议贬责形势   因本协议产生或与之干系的争议，两边当事东说念主应通过协商、融合贬责，协商、 融合不可贬责的，应当将争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会，按照该会届时 灵验的仲裁司法进行仲裁。仲裁地点为北京市。仲裁裁决是末端的，对两边当事 东说念主均有拘谨力。除非仲裁裁决另有决定，仲裁费由败诉方承担。   争议处理期间，两边当事东说念主应信守基金管理东说念主和基金托管东说念主职责，各自持续 忠实、勤劳、尽责地履行基金合同和本托管协议划定的义务，珍爱基金份额握有 东说念主的正当权益。   本协议适用中华东说念主民共和国法律（为本协议之目的，在此不包括香港十分行 政区、澳门十分行政区和台湾地区法律）统辖并从其解释。   八、托管协议的变更、拒绝与基金财产的计帐   （一）托管协议的变更设施   本协议两边当事东说念主经协商一致，不错对协议进行修改。修改后的新协议，其 内容不得与《基金合同》的划定有任何禁止。   （二）基金托管协议拒绝的情形                           鑫元睿鑫添益债券型证券投资基金－招募证明书 他事由酿成其他基金托管东说念主继承基金资产； 他事由酿成其他基金管理东说念主继承基金管理权；   （三）基金财产的计帐 成立基金财产计帐小组，基金管理东说念主组织基金财产计帐小组并在中国证监会的监 督下进行基金计帐。 管东说念主、合适《中华东说念主民共和国证券法》划定的注册管帐师、讼师以及中国证监会 指定的东说念主员组成。基金财产计帐小组不错聘用必要的工作主说念主员。 估价、变现和分配。基金财产计帐小组不错照章进行必要的民事步履。   （1）《基金合同》拒绝情形出面前，由基金财产计帐小组统一继承基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和阐明；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作计帐陈诉；   （5）聘用管帐师事务所对计帐陈诉进行外部审计，聘用讼师事务所对计帐 陈诉出具法律见地书；   （6）将计帐陈诉报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分配。 到限制而不可实时变现的，计帐期限相应顺延。   （四）计帐用度   计帐用度是指基金财产计帐小组在进行基金计帐过程中发生的整个合理费 用，计帐用度由基金财产计帐小组优先从基金剩余财产中支付。   （五）基金财产计帐剩余资产的分配                        鑫元睿鑫添益债券型证券投资基金－招募证明书   依据基金财产计帐的分配决策，将基金财产计帐后的一起剩余资产扣除基金 财产计帐用度、缴纳所欠税款并返璧基金债务后，按基金份额握有东说念主握有的基金 份额比例进行分配。   （六）基金财产计帐的公告   计帐过程中的研究紧要事项须实时公告；基金财产计帐陈诉经合适《中华东说念主 民共和国证券法》划定的管帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律见地书后报 中国证监会备案并公告。基金财产计帐公告于基金财产计帐陈诉报中国证监会备 案后 5 个工作日内由基金财产计帐小组进行公告，基金财产计帐小组应当将计帐 陈诉登载在划定网站上，并将计帐陈诉辅导性公告登载在划定报刊上。   （七）基金财产计帐账册及文献的保存   基金财产计帐账册及研究文献由基金托管东说念主保存，保存期限不低于法律律例 或监管机关划定的期限。                               鑫元睿鑫添益债券型证券投资基金－招募证明书               第二十二部分   对基金份额握有东说念主的服务   本公司已建立了一套完善的投资者服务系统，主要通过柜台直销、电话、传 真、汇注等形势为投资东说念主提供安全、高效、方便的服务。基金管理东说念主根据基金份 额握有东说念主的需要和市集的变化，有权加多或变更服务技俩。主要服务内容如下：      一、基金份额握有东说念主交易贵寓的寄送服务 和打印交易阐明单，或在 T+1 个工作日后通过电话、网站查询交易阐明情况。 单等基金信息服务，如果基金份额握有东说念主需要提供纸质对账单服务，请致电基金 管理东说念主客户服务中心提取。      二、如期投资计划   基金管理东说念主可通过销售机构为投资东说念主提供如期投资的服务。通过如期投资计 划，投资东说念主不错如期申购基金份额，具体实施时刻、方法另行公告。      三、网上搭理服务通过本公司网站，投资东说念主可获取如下服务 务。 易记录等信息，同期不错修改持续信息等基本贵寓。 信息，包括基金法律文献、基金管理东说念主最新动态、热门问题等。      四、短笃信务   基金管理东说念主向基金份额握有东说念主提供相应短笃信务。                                 鑫元睿鑫添益债券型证券投资基金－招募证明书   五、电子邮件服务   基金管理东说念主为投资东说念主提供电子邮件形势的业务商酌、投诉受理、基金份额净 值等服务。   六、信息订阅服务   投资东说念主不错通过客服中心东说念主工坐席、或登录鑫元基金网站订制干系信息服务， 鑫元基金管理有限公司将以电子邮件、手机短信的体式如期为投资东说念主发送所订制 的信息。   七、客户服务中心电话服务   投资东说念主拨打鑫元基金管理有限公司寰宇统一客服热线：021-68619600 或 400- 投资东说念主不错自助查询账户余额、交易情况、基金净值等信息，也不错进行查询密 码修改等操作。 修改、投诉受理、信息订制等服务。   八、投资东说念主投诉与建议   如果您在使用服务过程中发现存任何需要改进的场所或不惬意的场所，您可 通过客服热线、电子邮件、传真信函、邮寄信函等形势，将您的投诉或建议实时 向咱们提议。对于受理的投诉，咱们将在 3 个工作日内初度回复；对于非工作日 提议的投诉，咱们将在顺延的工作日回复。   咱们的研究形势：   拨打鑫元基金客服热线   发送电子邮件至投诉受理邮箱 service@xyamc.com，邮件标题请注明“投诉                                    鑫元睿鑫添益债券型证券投资基金－招募证明书 建议”。    将 投 诉 函 件 通 过 传 真 发 送 至 鑫 元 基 金 客 户 服 务 中 心 ， 客 服 传 真 :021-    将投诉信函邮寄至上海市静安区中山北路 909 号 12 楼鑫元基金管理有限公 司客户服务中心（收），邮政编码：200070。                      鑫元睿鑫添益债券型证券投资基金－招募证明书       第二十三部分    其他应裸露事项 暂无。                         鑫元睿鑫添益债券型证券投资基金－招募证明书        第二十四部分   招募证明书的存放及查阅形势   本招募证明书存放在基金管理东说念主、基金托管东说念主及基金代销机构的办公场面， 投资东说念主可在办公时刻免费查阅。投资东说念主在支付工本费后，可在合理时刻内取得上 述文献的复制件或复印件。投资东说念主还不错径直登录基金管理东说念主网站上进行查阅和 下载。   基金管理东说念主和基金托管东说念主应保证文本的内容与所公告的内容统统一致。                         鑫元睿鑫添益债券型证券投资基金－招募证明书               第二十五部分    备查文献   投资者如果需要了解更细心的信息，可向基金管理东说念主、基金托管东说念主或销售代 理东说念主苦求查阅以下文献：   （一）中国证监会准予注竹素基金召募的文献   （二）《鑫元睿鑫添益债券型证券投资基金基金合同》   （三）《鑫元睿鑫添益债券型证券投资基金托管协议》   （四）对于苦求召募鑫元睿鑫添益债券型证券投资基金之法律见地书   （五）基金管理东说念主业务履历批件、营业牌照   （六）基金托管东说念主业务履历批件、营业牌照   （七）中国证监会要求的其他文献   基金托管东说念主业务履历批件和营业牌照存放在基金托管东说念主处；基金合同、托管 协议过甚余备查文献存放在基金管理东说念主处。投资东说念主可在办公时刻到存放地点免费 查阅，在支付工本费后，可在合理时刻内取得上述文献的复制件或复印件。

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